Suggerimenti per aiutare i fratelli a evitare o risolvere una battaglia immobiliare
Le controversie tra fratelli spesso scoppiano dopo la morte di un genitore ed è ora di dividere i beni di una proprietà. Le controversie tra fratelli possono comportare azioni legali lunghe e costose. Tuttavia, un po ‘di accortezza da parte dei genitori può evitare tali controversie, oppure possono essere affrontate da fratelli che impiegano strategie intelligenti dopo la morte di un genitore. Considera quanto segue per evitare o risolvere il conflitto.
Punti chiave
- Le controversie tra fratelli sui beni nella proprietà di un genitore possono essere evitate adottando determinate misure sia prima che dopo la morte del genitore.
- Le strategie che i genitori possono implementare includono l’espressione dei loro desideri in un testamento, la creazione di un trust, l’utilizzo di un non fratello come esecutore testamentario o fiduciario e fare regali durante la loro vita.
- Dopo la morte di un genitore, i fratelli possono utilizzare un mediatore, dividere i proventi dopo la liquidazione dei beni e deferire a un fiduciario indipendente.
Fasi di pianificazione patrimoniale per i genitori
La pianificazione prima della morte può affrontare molti dei problemi che sorgono dopo la morte di un genitore. Forse l’azione più importante che un genitore può intraprendere è avere un testamento che specifichi quale fratello riceve cosa in termini di proprietà. Chi eredita la casa? Un’impresa? Un dipinto di valore? Le risposte possono essere enunciate in un testamento.
In alternativa, un genitore può dare indicazioni che la casa venga venduta e il ricavato diviso equamente. Se un genitore vuole lasciareun fratello fuori dal testamento, questo è legalmente consentito. Non esiste una regola per diseredare un bambino. Tuttavia, per evitare contestazioni legali da parte di un fratello diseredato, un genitore dovrebbe considerare di discutere la questione con il bambino o di spiegarne il motivo nel testamento.
Un’altra buona pratica è quella di utilizzare un trust per specificare le disposizioni della proprietà dopo la morte. Un genitore può fare un trust revocabile che può essere cambiato in qualsiasi momento fino alla morte, ammesso che il genitore rimanga competente.
Mettere la proprietà nel nome congiunto di un genitore e di un figlio in modo che il bene passi automaticamente al figlio quando il genitore muore è un altro modo per evitare conflitti. Questo può essere fatto, ad esempio, per un conto bancario, un conto di intermediazione o un immobile.
È buona norma rivedere e aggiornare un piano successorio dopo un evento importante della vita, come la nascita di un nipote.
Anche il ricorso a un esecutore testamentario o un amministratore fiduciario non fratello può aiutare a mantenere la pace. Una terza parte che non può trarre vantaggio da alcuna decisione in merito alla distribuzione di proprietà può essere una buona idea, in particolare se un genitore ritiene che potrebbero esserci controversie tra fratelli dopo la loro morte.
Come i genitori possono dividere gli oggetti minori
Le controversie su un’immagine preziosa ma priva di valore possono causare sentimenti negativi in famiglia, e questi sentimenti negativi possono persistere per molto tempo. Un genitore saggio che prevede che i fratelli possano cavillare sulla famiglia, o su altri oggetti minori dopo la morte, può adottare alcune misure per contrastare qualsiasi problema. Per esempio:
Fai regali per tutta la vita
Un genitore potrebbe voler sborsare determinati articoli prima che muoiano in modo che un bambino possa goderseli più a lungo – questo evita di reclamarli dopo la morte del genitore. Ad esempio, se un genitore ha due figlie, il genitore potrebbe regalare anelli, braccialetti e collane a ciascuna, magari come regalo di compleanno o di festa.
Questa strategia di donazione presuppone che il valore degli articoli sia inferioreall’esclusione fiscale annuale sulle donazioni. Nel 2020 e 2021, l’esclusione annuale è di $ 15.000. Ciò significa che i dichiaranti fiscali possono regalare fino a $ 15.000 a persona senza pagare le tasse su tali doni. Gli articoli di valore superiore richiedono la presentazione di una dichiarazione dei redditi sulle donazioni e possono comportare imposte sulle donazioni.
Tagga elementi
Può sembrare di cattivo gusto, ma può essere utile applicare etichette su alcuni elementi chiave, come una litografia o un libro della prima edizione. Il tag dovrebbe nominare il fratello che erediterà l’oggetto dopo la morte del genitore. Sebbene il tag non crei un requisito legale che il fratello riceva l’oggetto, è indicativo dell’intento del genitore e può fare molto per evitare le ghette dei fratelli.
Scrivi una lettera di istruzioni
Unalettera di istruzioni può essere scritta dal genitore indicando chi ottiene cosa. Anche in questo caso, la lettera non è legalmente vincolante ma serve come una tabella di marcia per i desideri dei genitori riguardo alla loro proprietà.
Cosa fare dopo la morte di un genitore
Se un genitore non ha agito prima della morte e c’è la possibilità di problemi nella distribuzione dei beni, non è troppo tardi per preservare l’armonia tra fratelli o almeno per ridurre al minimo i sentimenti negativi. Considera quanto segue:
Usa un mediatore
Quando si verifica un problema serio che coinvolge un’azienda di famiglia, un mediatore professionista può aiutare. Riunisci tutti i fratelli e lavora con il mediatore per raggiungere un consenso.
I due figli del gioielliere di fama mondiale Harry Winston hanno combattuto per decenni per la tenuta di Winston e sono costati ai fratelli milioni di spese legali, dissipando gran parte del patrimonio.
Liquidate Assets
Quando i fratelli rivendicano gli stessi beni e non possono essere d’accordo, un’opzione è vendere i beni e dividere i proventi.
Rimanda a un fiduciario indipendente
I fratelli possono rifiutare una nomina come esecutore testamentario o trustee in modo che qualcun altro possa essere il fiduciario e prendere decisioni sulla distribuzione dei beni. Se i fratelli sono nominati fiduciari, devono rifiutare formalmente la nomina. Questo passaggio dovrebbe essere eseguito solo se i fratelli concordano sulla nomina della persona che agirà come fiduciario, sia che si tratti di un’altra persona della famiglia, di un avvocato, del CPA o del dipartimento fiduciario di una banca, e se l’eredità può permettersi il pagamento per questo servizio.
Come i fratelli possono dividere gli oggetti domestici
Quando si tratta di distribuire articoli per la casa, ecco alcune idee:
Alternarsi
Usando questa strategia, ogni fratello sceglie un oggetto desiderato. Ad esempio, tre sorelle, Amy, Beth e Carol, ognuna ha idee forti su quali oggetti desidera. Per evitare litigi tra le sorelle, lascia che Amy (la più grande) scelga un oggetto, quindi Beth (la figlia di mezzo) può fare una selezione, seguita da Carol (la più giovane). Continuare le selezioni in questo ordine fino a quando tutti gli elementi desiderati sono stati rivendicati.
Usa una lotteria
Scrivi una breve descrizione di ogni oggetto (ad esempio, la foto della nonna nella cornice d’argento) su un foglietto di carta. Metti i foglietti in un cappello, quindi i fratelli possono, a turno, disegnare i foglietti finché il cappello non è vuoto.
La linea di fondo
I genitori di solito sanno se i loro figli rischiano di litigare per la loro eredità e dovrebbero agire per prevenire i conflitti dopo la loro morte. Qualunque cosa decida un genitore, rivedi le azioni di tanto in tanto. I sentimenti tra i fratelli e le circostanze finanziarie possono cambiare e i piani dovrebbero essere rivisti di conseguenza. Se non vengono prese misure prima della morte, è comunque possibile utilizzare strategie per ridurre al minimo i conflitti durante la liquidazione del patrimonio. Consultare un avvocato per decidere la migliore linea d’azione.