Conto bancario svizzero

La legge bancaria svizzera del 1934 ha reso criminale per le banche svizzere divulgare il nome di un titolare di conto. Simili alle tutele di riservatezza tra medici e pazienti o avvocati e loro clienti, queste protezioni sono il principale elemento di differenziazione che rende i conti bancari svizzeri così popolari tra i clienti bancari di tutto il mondo.

Apertura di un conto bancario svizzero

Sorprendentemente, aprire un conto bancario svizzero non è molto diverso dall’apertura di un conto bancario standard. Devi compilare moduli e fornire documentazione che dimostri chi sei e cosa fai. Tuttavia, a causa di alcune circostanze speciali riguardanti la privacy, il livello di controllo sul fornire la documentazione ufficiale della tua identità è più rigoroso. Ad esempio, potresti dover mostrare il tuo passaporto ufficiale per fornire la tua identità, mentre una patente di guida sarebbe probabilmente sufficiente negli Stati Uniti. Ci sono anche diversi requisiti di saldo minimo a seconda del tipo di account che desideri. Questi possono variare da poche migliaia di dollari a milioni di dollari.

Punti chiave

• Le banche svizzere impiegano un rigoroso livello di controllo nella valutazione della documentazione ufficiale della tua identità.
• I non residenti in Svizzera devono avere almeno 18 anni per aprire un conto bancario svizzero, e questa è l’unica restrizione.
• I principali vantaggi dei conti bancari svizzeri includono bassi livelli di rischio finanziario e alti livelli di privacy.
• La legge svizzera impedisce alla banca di divulgare qualsiasi informazione riguardante un conto (anche la sua esistenza) senza il permesso del depositante, tranne nei casi in cui si sospetta un’attività criminale grave.

Conti bancari svizzeri e non residenti in Svizzera

I non residenti in Svizzera devono avere almeno 18 anni per aprire un conto bancario svizzero, e questa è l’unica restrizione. I titolari di conti possono scegliere la propria valuta: la maggior parte sceglie di detenere i propri fondi in franchi svizzeri, dollari USA,  euro o sterline britanniche. Di solito non è richiesto un saldo minimo per aprire un conto, ma una volta che un titolare del conto deposita fondi, in genere c’è un requisito di saldo minimo, che varia a seconda della banca.

Le leggi antiriciclaggio svizzere richiedono che un potenziale titolare di un conto bancario svizzero fornisca diversi tipi di documenti per aprire un conto. Questi includono copie autenticate del tuo passaporto e documenti che spiegano la tua professione, come dichiarazioni dei redditi, documenti aziendali, licenze professionali, ecc.; prova dell’origine dei tuoi fondi; e altre informazioni personali tipiche.

Vantaggi dei conti bancari svizzeri

I principali vantaggi dei conti bancari svizzeri includono i bassi livelli di rischio finanziario e gli alti livelli di privacy che offrono. L’economia svizzera è una delle più stabili al mondo e da centinaia di anni non è coinvolta in conflitti. Inoltre, la legge svizzera richiede che le banche abbiano crisi finanziarie e conflitti.

I conti detenuti in franchi svizzeri guadagneranno una piccola quantità di interessi, ma dovranno anche pagare la ritenuta alla fonte svizzera. Per questo motivo, la maggior parte dei titolari di conti esteri ha il proprio conto bancario svizzero in un’altra valuta.

In termini di privacy, la legge svizzera impedisce alla banca di divulgare qualsiasi informazione riguardante un conto (anche la sua esistenza) senza il permesso del depositante. L’unica eccezione, l’unico modo in cui le informazioni verranno rivelate, è se un’agenzia governativa afferma che un depositante è coinvolto in un grave atto criminale o è coinvolto in qualche altra questione finanziaria (come fallimenti, divorzi ed eredità ). Inoltre, le normative antiriciclaggio svizzere richiedono anche ai depositanti di fornire la prova dell’origine dei fondi che stanno collocando nei loro conti.