7 modi per evitare sanzioni fiscali ai lavoratori autonomi
I lavoratori autonomi sono tenuti a inviare pagamenti fiscali stimati trimestrali.1 Ma se il tuo reddito varia di mese in mese o di anno in anno, è difficile determinare l’ammontare delle tasse da pagare. Non vuoi inviare così tanto che le tue spese quotidiane soffrono o così poco da essere schiaffeggiato con una fattura fiscale scioccante al momento della dichiarazione dei redditi, per non parlare delle sanzioni per il pagamento insufficiente.
Segui uno o più dei seguenti suggerimenti per calcolare i pagamenti fiscali trimestrali stimati per ridurre al minimo le possibilità di incorrere in sanzioni o di infrangere il budget.
La data di scadenza per la dichiarazione dell’imposta sul reddito federale per le persone fisiche è stata prorogata dal 15 aprile 2021 al 17 maggio 2021. Il pagamento delle imposte dovute può essere ritardato alla stessa data senza penali. Il tuo termine fiscale statale non può essere ritardato.
Punti chiave
- Apri conti separati per assegni e carte di credito per la tua attività. Ciò fornirà un facile riferimento per le spese e le entrate aziendali.
- Archivia i pagamenti trimestrali e, se possibile, paga un po ‘più del dovuto. Lo riavrai indietro.
- Il primo anno, chiedi consiglio a un amico lavoratore autonomo, un contabile o la linea di assistenza dell’IRS.
1. Basa i tuoi pagamenti sui guadagni dell’anno scorso
Puoi evitare di pagare una penale pagando almeno lo stesso importo di tasse che hai pagato l’anno precedente se anche allora eri un lavoratore autonomo. Puoi trovare le tasse totali che hai pagato sulla dichiarazione dei redditi dell’anno scorso. Basta dividere le tasse dello scorso anno in quattro rate di pari importo e inviare ciascuno di essi in per scadenze trimestrali del IRS: 15 Aprile 15 giugno, 15 settembre e 15 gennaio
Il 22 febbraio 2021, l’Internal Revenue Service (IRS) ha annunciato che le vittime delle tempeste invernali del 2021 in Texas avranno tempo fino al 15 giugno 2021, per presentare varie dichiarazioni dei redditi individuali e aziendali ed effettuare pagamenti fiscali. La scadenza del 15 giugno si applica anche ai pagamenti trimestrali stimati dell’imposta sul reddito dovuti il 15 aprile.
Se le tue tasse quest’anno saranno più alte rispetto allo scorso, sarai comunque responsabile per ciò che devi ma non dovrai pagare anche una penale per il pagamento insufficiente. Supponiamo, ad esempio, che l’anno scorso tu abbia pagato $ 4.000 di tasse. Invii quattro pagamenti uguali di $ 1.000 quest’anno. Calcolate che le vostre tasse alla fine di quest’anno ammontino a $ 5.500. Puoi inviare all’IRS un assegno al momento delle tasse per la differenza di $ 1.500 senza pagare una penale.
Tieni presente che se non hai avuto responsabilità fiscali nell’anno precedente, non incorrerai in una penale per non aver effettuato alcun pagamento prima del momento della dichiarazione dei redditi. Puoi scegliere quanto inviare durante l’anno, ma tieni presente che potresti avere una bolletta fiscale importante alla fine dell’anno se non invii abbastanza.
2. Ottieni consigli il primo anno
Durante il primo anno di lavoro autonomo, parla con un amico che lavora come lavoratore autonomo o assumi un contabile che si occupi dei calcoli delle tasse per te. In ogni caso, puoi capire quanto pagare, determinare quali spese puoi detrarre e prendere confidenza con il processo.
3. Utilizzare conti separati per le spese aziendali
Ti semplificherà la vita e renderà più facile stimare le tue tasse trimestrali se apri un conto bancario separato e un conto della carta di credito riservato solo alle spese aziendali.
Questi forniscono registrazioni delle spese aziendali per un facile riferimento al momento delle tasse. È molto più semplice che guadare una pila di ricevute cartacee quando stai pagando le tasse, ed è molto più facile controllare se viene fuori una domanda sulle spese.
4. Tieni un conto corrente del tuo reddito
Potresti ottenere uno shock adesivo il prossimo aprile se non tieni un conteggio corrente del tuo reddito e paghi di conseguenza la tassa stimata. Calcola il tuo reddito alla fine di ogni trimestre e utilizzalo come base per aumentare o diminuire i pagamenti trimestrali.
Se utilizzi quel conto corrente dedicato per i tuoi depositi di reddito aziendale, un conteggio corrente richiederà un paio di minuti per controllare i tuoi registri bancari online.
5. Utilizzare il foglio di lavoro IRS 1040-ES
Se il tuo reddito varia notevolmente di anno in anno, il modo migliore per stimare i pagamenti trimestrali è utilizzare il foglio di lavoro 1040-ES dell’IRS. Il foglio di lavoro ti guida attraverso il calcolo della tua responsabilità fiscale prevista e tiene conto di alcune detrazioni comuni che potresti avere diritto a richiedere.
Il tasso di penalità per il pagamento insufficiente è il tasso dei fondi federali a breve termine più il 3%.
Puoi compilare il foglio di lavoro ogni trimestre o almeno ogni trimestre che rappresenta una variazione insolita del tuo reddito. Se la tua attività subisce variazioni significative da un trimestre all’altro, dovrai adeguare il pagamento delle tasse stimato per evitare una grande sorpresa il prossimo aprile.
6. Sopravvalutare sempre, almeno un po ‘
Le sanzioni fiscali possono essere costose, a seconda di quanto hai sottovalutato le tasse dovute.
Gli interessi vengono addebitati sull’importo pagato in difetto dal giorno in cui è dovuto il pagamento trimestrale fino al giorno in cui viene pagato. Il tasso di penalità per pagamento insufficiente è il tasso federale a breve termine più il 3% ed è annunciato trimestralmente. Quindi, se paghi meno per il primo trimestre di un anno fiscale, potresti dover pagare un importo della penalità diverso rispetto a quando paghi meno per il terzo trimestre.
Se non sei sicuro dell’importo esatto da pagare ogni trimestre, sovrastima leggermente le tasse. Non perderai soldi a lungo termine. Lo riavrai indietro come rimborso fiscale.
7. Mettere la linea di assistenza fiscale IRS su Composizione rapida
La linea di assistenza gratuita dell’IRS è la migliore fonte per rispondere a qualsiasi domanda tu possa avere. Il numero per i contribuenti individuali è 800-829-1040.
A meno che tu non assuma qualcuno che faccia le tue tasse per te, sei il tuo dipartimento contabile. A meno che tu non sia effettivamente un contabile, potresti benissimo avere alcune domande, almeno durante il primo anno di lavoro autonomo.
La linea di fondo
Se sei un lavoratore autonomo, devi essere molto attento nel calcolare e pagare le tasse stimate per non incorrere in sanzioni per il pagamento insufficiente. Se segui i suggerimenti sopra riportati per calcolare i pagamenti delle tasse trimestrali stimati, puoi ridurre al minimo le possibilità di incorrere in sanzioni o di infrangere il budget. Consultare sempre un consulente fiscale in caso di domande relative alla propria situazione fiscale specifica.