Lettera di credito con clausola rossa
Che cos’è una lettera di credito con clausola rossa?
Una lettera di credito con clausola rossa è un tipo specifico di lettera di credito in cui un acquirente concede un prestito non garantito a un venditore. Le lettere di credito con clausola rossa consentono ai beneficiari di crediti documentari di ricevere fondi per qualsiasi merce indicata nella lettera di credito. Queste lettere sono comunemente utilizzate dai beneficiari che agiscono come agenti di acquisto per gli acquirenti in un altro paese.
Punti chiave
- Una lettera di credito con clausola rossa è un prestito non garantito che un acquirente concede al venditore, considerato un anticipo.
- Queste lettere di credito sono spesso utilizzate per facilitare le esportazioni e il commercio internazionale.
- Le lettere di credito con clausola rossa sono un modo per i venditori di aumentare il proprio capitale circolante.
- Tuttavia, queste lettere di credito possono essere più costose delle normali lettere di credito.
Come funziona una lettera di credito con clausola rossa
I fondi forniti in una lettera di credito con clausola rossa sono noti come anticipi. Questi anticipi vengono quindi detratti dall’importo nominale del credito quando viene presentato per il pagamento. Le lettere a clausola rossa vengono solitamente impiegate per facilitare le esportazioni e il commercio internazionali. Queste lettere di credito erano originariamente scritte con inchiostro rosso.
Una lettera di credito con clausola rossa consente a un esportatore di ottenere finanziamenti prima della spedizione, sebbene il credito disponibile di solito sia solo una parte del valore stimato. Potrebbe anche essere l’intero valore delle vendite. Un acquirente può espandere le proprie fonti di approvvigionamento con una lettera di credito con clausola rossa. La maggior parte degli acquirenti evita di essere coinvolta nel finanziamento di beni che non sono ancora stati spediti, ma esportatore e acquirente possono essere collegati tra loro tramite un normale contratto con la banca commerciale che stabilisce la lettera di credito con clausola rossa contro un contratto registrato con un acquirente approvato.
È interessante notare che, quando si utilizza questa forma di credito specializzata, la clausola viene stampata o digitata con inchiostro rosso. Al contrario, in base a una lettera di credito con clausola verde, oltre al finanziamento pre-imbarco, sono consentite strutture di stoccaggio nel porto di imbarco per l’esportatore. La clausola è scritta o stampata con inchiostro verde.
considerazioni speciali
Al fine di garantire una lettera di credito con clausola rossa, un acquirente può far firmare a un venditore una lettera di indennizzo. Questa lettera rileva che se il venditore non adempie agli obblighi necessari, l’acquirente non sopporta alcuna perdita finanziaria. In alcuni casi, una lettera di credito con clausola rossa richiederà una dichiarazione di intenti, che espone lo scopo di detto pagamento.
La lettera di credito con clausola rossa è una forma di finanziamento del capitale circolante. Aumenta il capitale circolante del venditore grazie a strutture di finanziamento non garantite. In cambio, il venditore può offrire uno sconto all’acquirente per aver offerto tale linea di credito.
Lo svantaggio della lettera di credito con clausola rossa è che il venditore non la utilizza per le necessarie esigenze di capitale circolante. L’acquirente estende queste lettere di credito nella speranza di garantire che i prodotti vengano fabbricati in tempo. Se il venditore non utilizza il credito per pagare le spese necessarie, la lettera di credito è nulla. Tuttavia, le lettere di credito con clausola rossa possono essere costose. Hanno una tariffa fissa che tende ad essere superiore alle normali lettere di credito.