Guidare la carica con lo sviluppo del prodotto

L’area dello sviluppo del prodotto è importante nei servizi finanziari ed è particolarmente cruciale quando si parla di gestione degli investimenti. Determinare quali prodotti di fondi di gestione patrimoniale saranno rilasciati, in quali paesi e in quali momenti sono decisioni fondamentali per qualsiasi azienda.

Coloro che si occupano di sviluppo del prodotto, d’altra parte, sono spesso quelli che prendono la decisione finale su quali prodotti di gestione patrimoniale i loro investitori dovranno scegliere e sulla loro struttura dei prezzi. Se hai le orecchie aperte per quanto riguarda le novità e ciò che potrebbe essere un grande successo, allora questa potrebbe essere la carriera che fa per te.

Punti chiave

• Nel mondo della finanza, lo sviluppo del prodotto implica la creazione e l’affinamento dei prodotti finanziari disponibili per la clientela di un’azienda.
• Gli sviluppatori di prodotti decidono quali titoli e veicoli di investimento offrire e quale struttura dei prezzi associare ad essi.
• È inoltre possibile sviluppare prodotti finanziari complessi e offshore per soddisfare investitori più sofisticati o individui con un patrimonio netto elevato.

Il ruolo dello sviluppo del prodotto

Nel tentativo di lanciare nuovi prodotti, quelli del reparto sviluppo prodotto spesso cercano lacune nelle linee di prodotti. Quando un nuovo fondo è in fase di creazione, coloro che si occupano dello sviluppo del prodotto collaborano con i team legale e di conformità per assicurarsi che il veicolo di investimento soddisfi tutti i requisiti normativi e legali. Lavorano anche a stretto contatto con i reparti marketing e vendite per creare il materiale promozionale per il nuovo prodotto di investimento.

Il team di sviluppo del prodotto svolge anche un ruolo nella valutazione dei prodotti della concorrenza. Ciò consente al team di garantire che i prodotti della propria azienda siano adeguatamente posizionati per competere in modo efficace. Come risultato della loro intelligenza competitiva, spesso formulano raccomandazioni quando si tratta di unire o eliminare fondi e stabilire il prezzo dei fondi.

Sviluppo del prodotto: cosa serve

Sebbene il personale addetto allo sviluppo del prodotto abbia spesso esperienza in altre aree della gestione degli investimenti, le posizioni di livello base si aprono di volta in volta a seconda dell’azienda. Se sei uno studente universitario che sta valutando una carriera nello sviluppo di prodotti per la gestione degli investimenti, potresti prendere in considerazione l’idea di seguire corsi di economia, contabilità, matematica e marketing. Un diploma MBA è sempre visto con favore dalle società di gestione degli investimenti. Se non hai un MBA, tuttavia, può essere utile anche iscriversi ai programmi CFA o CAIA.

• Il programma Chartered Financial Analyst (CFA), offerto dal CFA Institute, si compone di tre livelli di test per i quali puoi studiare in modo indipendente. Superare tutti e tre i livelli, oltre ad acquisire quattro anni di esperienza lavorativa idonea e completare una dichiarazione di condotta professionale, ti farà guadagnare la carta CFA. Poiché questa carta è così difficile da guadagnare, è un emblema di conoscenza molto apprezzato all’interno della comunità degli investitori.
• Il programma CAIA ( Chartered Alternative Investment Analyst ) offre investimenti alternativi. Il programma CAIA specializzato prevede due livelli di esami che coprono hedge fund e prodotti di investimento di private equity, nonché prodotti immobiliari, futures gestiti e materie prime. La designazione CAIA è conferita dalla Chartered Alternative Investment Analyst Association a coloro che completano il programma e hanno almeno un anno di esperienza professionale.

Sviluppo di prodotti offshore

Le designazioni CFA o CAIA potrebbero essere di grande valore all’interno di un dipartimento di sviluppo prodotto offshore. Lo sviluppo di prodotti offshore si concentra sul lancio, la vendita e la commercializzazione di fondi al di fuori degli Stati Uniti. Le normative legali variano notevolmente nei diversi paesi e il personale addetto allo sviluppo dei prodotti offshore deve lavorare con attenzione con i dipartimenti legali e di conformità per assicurarsi che i fondi siano conformi per ogni paese in cui vengono emessi. Anche gli approcci di vendita e marketing devono essere modificati a seconda del paese in cui viene emesso il veicolo di investimento, specialmente quando un determinato paese ha tratti culturali importanti da considerare quando si determinano le strategie.

Alcuni membri dello staff all’interno dello sviluppo del prodotto scelgono di specializzarsi nel marketing offshore a causa di queste sfide avvincenti. Tuttavia, quando vieni assunto per la prima volta con un dipartimento di sviluppo prodotto, in genere imparerai le basi del marketing dei prodotti nazionali – o la pratica di sviluppare prodotti di fondi venduti entro i confini degli Stati Uniti – prima di passare ai veicoli di investimento offshore.

Cosa aspettarsi

Una giornata nella vita di uno staff di sviluppo prodotto è varia, complessa e incredibilmente aggiornata. Come per la maggior parte dei settori di investimento, coloro che si occupano di sviluppo di prodotti tendono a iniziare la giornata leggendo il Wall Street Journal e il Financial Times, guardando la CNBC e i programmi di notizie finanziarie e consultando forum e siti online che discutono di eventi e sviluppi finanziari attuali.

Un membro dello staff di sviluppo prodotto può avere un incontro mattutino con l’ufficio legale per esaminare il prospetto per il lancio di un nuovo fondo. Subito dopo quell’incontro, potrebbe esserci un incontro simile all’interno del dipartimento di conformità al fine di esaminare i problemi di conformità con lo stesso fondo che dovrebbe essere lanciato nel prossimo futuro.

Durante il pranzo, il dipartimento di sviluppo del prodotto può mangiare insieme in modo informale per confrontare le note e discutere gli ultimi sviluppi sui lanci di fondi. Il pomeriggio può prevedere incontri con i reparti vendite e marketing per discutere un altro veicolo di investimento recentemente lanciato. Gli argomenti potrebbero riguardare le garanzie collaterali richieste per vendere il fondo o informare la forza vendita sul modo migliore per posizionare la vendita del fondo presso i potenziali investitori.

Infine, prima che lo staff torni a casa quel giorno, potrebbe riversare sui dati sui prezzi della concorrenza per prendere in considerazione una strategia di prezzo per un nuovo prodotto di fondi che sta per essere lanciato. Alcuni di questi rapporti potrebbero finire nella valigetta del personale per continuare a valutare durante la cena oa casa.

La linea di fondo

Lo sviluppo del prodotto è un percorso di carriera impegnativo, ma in definitiva gratificante, all’interno di una società di gestione degli investimenti. Coloro che si occupano di sviluppo del prodotto hanno le dita sul polso del lancio di nuovi entusiasmanti fondi e sono parte integrante dello sviluppo delle strategie alla base dei nuovi prodotti. Se ti piace l’idea di essere al centro di questa tempesta, potresti prendere in considerazione una carriera nello sviluppo del prodotto.