Designazioni che nessun pianificatore pensionistico dovrebbe essere senza

Come con la maggior parte delle altre professioni, le persone nel campo dei benefici per i dipendenti spesso cercano di ottenere varie designazioni per dimostrare il loro livello di conoscenza della pianificazione pensionistica. Tuttavia, come per altre professioni, non tutte le designazioni di benefici per i dipendenti sono uguali.

I professionisti devono assicurarsi di scegliere le designazioni per soddisfare i loro obiettivi. Per questo articolo, usiamo il termine “benefici per i dipendenti” per fare riferimento a piani pensionistici, come accordi 403 (b), piani 457, conti pensionistici individuali (IRA) e altri piani qualificati.

Punti chiave

• Come esperti in molti campi, gli esperti di benefici per i dipendenti possono andare avanti nella loro carriera o espandere le loro basi di clienti cercando e ricevendo varie designazioni.
• Un esperto di benefici per i dipendenti potrebbe richiedere una designazione se è nuovo nel campo, cerca di guadagnare una promozione o cambiare lavoro, cerca di acquisire esperienza in un’area specifica o aumentare la propria commerciabilità.
• Nella scelta di una designazione, considerare la reputazione dell’istituto di istruzione, se la designazione soddisfa i requisiti di base, include i requisiti di formazione continua (CE) e tutti i costi.

Perché ottenere una designazione?

Ci sono molti professionisti del beneficio per i dipendenti che sono esperti nei loro campi e non hanno bisogno di seguire un corso per istruirsi ulteriormente in queste aree. In effetti, alcuni di questi individui sono abbastanza informati da insegnare corsi di designazione professionale.

Tuttavia, potrebbe essere ancora necessario ottenere una designazione, a seconda dei tuoi obiettivi e obiettivi. Per qualcuno che è nuovo nel campo, le designazioni possono essere importanti, poiché il percorso per ottenere la designazione di solito fornisce gran parte della conoscenza tecnica necessaria per essere un esperto nel proprio campo.

Di seguito sono riportati alcuni esempi di casi in cui una designazione professionale può aiutare.

Cercando di cambiare lavoro

Qualcuno che ha lavorato con un datore di lavoro per un periodo prolungato probabilmente avrebbe acquisito conoscenze sufficienti per essere considerato un esperto di benefici per i dipendenti. Tuttavia, mentre l’attuale datore di lavoro e i colleghi dell’individuo possono essere ben consapevoli dell’esperienza di questa persona, potrebbe non essere così evidente per un potenziale datore di lavoro, che potrebbe aver bisogno di convalidare la propria esperienza oltre a quanto dichiarato nel proprio curriculum.

Sebbene le raccomandazioni di ex supervisori e datori di lavoro possano aiutare, una designazione professionale è spesso un mezzo più accettabile per valutare il livello di conoscenza di un individuo.

Ad esempio, un datore di lavoro che cerca qualcuno che svolga servizi amministrativi di terze parti può essere più propenso ad assumere un candidato con la designazione Qualified Pension Administrator (QPA), rispetto a qualcuno che è un Certified IRA Services Professional (CISP). Questo perché l’American Society of Pension Professionals & Actuaries (ASPPA), che rilascia il QPA, richiede corsi più approfonditi sugli aspetti pratici dell’amministrazione di terze parti.

D’altra parte, un’azienda che fornisce supporto per argomenti generali IRA può trovare la designazione CISP, rilasciata dall’American Bankers Association (ABA), più adatta alle sue esigenze di business.

Alla ricerca di una promozione

Quando si cerca un avanzamento professionale, l’ottenimento di una designazione professionale può aiutare a distinguere un individuo dalla concorrenza, soprattutto quando altre persone qualificate hanno un’istruzione ed esperienza simili. La designazione professionale non solo mostra dedizione a migliorare se stessi professionalmente, ma aiuta anche a confermare che l’individuo è un esperto nel proprio campo in grado di gestire questioni critiche correlate.

Formazione continua (CE)

Il completamento dei corsi necessari per ottenere una designazione professionale è uno dei modi migliori per conoscere le norme e i regolamenti che regolano i piani per i benefici ai dipendenti. La maggior parte dei corsi copre le regole e i regolamenti fondamentali di un’area specifica e guida lo studente attraverso materiale complesso che di solito porta a una comprensione dell’argomento superiore alla media.

Scelta di un fornitore di designazione

Sta diventando sempre più comune per le organizzazioni che forniscono istruzione e informazioni sulla pensione offrire le proprie designazioni. E sebbene molti di questi implichino il completamento del materiale del corso e degli esami pertinenti, potrebbero non fornire la stessa influenza sui datori di lavoro e sui clienti rispetto a quelli offerti dalle organizzazioni educative più note.

La tabella seguente cita alcune designazioni offerte da organizzazioni affidabili e consolidate. È possibile visualizzare i dettagli, inclusi i costi e i requisiti di formazione continua (CE), facendo clic sui collegamenti ipertestuali.

Alcune di queste organizzazioni vanno oltre la fornitura di istruzione, che aiuta a migliorare la loro reputazione. Ad esempio, ASPPA è spesso coinvolto nell’influenzare gli sviluppi legislativi e normativi nel campo dei benefici per i dipendenti.

Scegliere una designazione

Oltre a scegliere un istituto di istruzione con una buona reputazione, i professionisti dovrebbero garantire che la designazione soddisfi determinati requisiti di base.

Obbiettivo

Se l’obiettivo del professionista è quello di ottenere una designazione che fornisce e / o comprovata esperienza negli IRA, il CISP può essere il più adatto. Per un corso più avanzato, con materiale che fornisce formazione sulle strategie di pianificazione degli investimenti e della pensione, la CRC potrebbe essere una scelta migliore.

Per i corsi incentrati sugli aspetti pratici dell’amministrazione del piano qualificato, i corsi pertinenti includono il CPC, il QPA e l’APA.51 Il CEBS include contenuti relativi ai piani pensionistici, nonché alla salute e alle risorse umane. Prima di decidere una designazione, i potenziali studenti dovrebbero rivedere lo schema e la descrizione del corso per assicurarsi che copra le aree desiderate.

Requisiti di formazione continua

Le designazioni con requisiti di formazione continua (CE) sono generalmente più preziose di quelle senza requisiti CE. Il mancato rispetto dei requisiti CE di solito comporta la perdita della designazione professionale.

Pertanto, se la designazione richiede CE, le parti interessate sapranno che il designato non solo ha completato con successo il corso e gli esami, ma che la conoscenza professionale pertinente è mantenuta aggiornata soddisfacendo i requisiti CE.

Costi

I costi per completare i corsi, sostenere gli esami e mantenere i requisiti CE variano a seconda delle designazioni. Per quei corsi con requisiti CE, di solito è prevista una quota annuale, più il costo sostenuto per i corsi CE stessi.

Alcuni datori di lavoro pagheranno tutte le spese correlate, ma i singoli designati sono spesso tenuti a sostenere i costi da soli. Sebbene possa sembrare buono su un curriculum avere più designazioni se il denaro è un problema, può essere pratico sceglierne uno o due per soddisfare gli obiettivi del designato.

Benefici marginali

Le organizzazioni che forniscono designazioni professionali nel campo dei benefici per i dipendenti spesso ne offrono anche altre per i loro designati. Questi possono includere newsletter gratuite, riviste gratuite, sconti per le quote di conferenza e iscrizioni ad altre organizzazioni professionali con cui hanno rapporti. I potenziali designati dovrebbero valutare i benefici forniti da ciascuna organizzazione per determinarne il valore e l’importanza relativa.

considerazioni speciali

Alcune organizzazioni offrono affiliazioni a persone che non hanno soddisfatto i requisiti per ricevere una designazione professionale ma hanno un interesse nel settore e soddisfano determinati requisiti predefiniti. Ad esempio, ASPPA offre l’iscrizione ai membri professionisti associati (APM) ai professionisti pensionistici in possesso di laurea in giurisprudenza, contabilità, scienze attuariali, scienze finanziarie, assicurazioni o discipline correlate, se hanno almeno tre anni di esperienza nel settore pensionistico.

La linea di fondo

Una designazione professionale è come una laurea in qualche modo. Averne uno non significa necessariamente che il designato abbia una conoscenza operativa corrente dell’area in cui è stata assegnata la designazione. Significa semplicemente che l’individuo è stato in grado di studiare e superare gli esami e probabilmente ha frequentato le lezioni richieste o il materiale del corso coperto. Tuttavia, le designazioni professionali possono fare la differenza nell’essere assunti per un lavoro o nell’ottenere affari da un potenziale cliente.

Per potenziali datori di lavoro e clienti che non hanno familiarità con l’esperienza del designato e non sono in grado di valutare il suo livello di competenza, una designazione professionale, in particolare uno con requisiti CE, può fornire quel dettaglio extra necessario per sostenere il caso del designato.