USA Patriot Act

Cos’è lo USA Patriot Act?

Lo USA Patriot Act è una legge approvata poco dopo gli attacchi terroristici dell’11 settembre 2001 negli Stati Uniti che ha conferito alle forze dell’ordine ampi poteri per indagare, incriminare e assicurare i terroristi alla giustizia. Ha anche comportato un aumento delle pene per aver commesso e sostenuto crimini terroristici.

Acronimo di “Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools Required to Intercect and Obstruct Terrorism”, questa misura antiterrorismo è stata progettata principalmente per abbassare la soglia della probabile causa per l’ottenimento di mandati di intelligence contro sospette spie, terroristi e altri nemici degli Stati Uniti

Capire lo USA Patriot Act

Lo USA Patriot Act scoraggia e punisce gli attacchi terroristici negli Stati Uniti e all’estero attraverso una maggiore applicazione della legge e una maggiore prevenzione del riciclaggio di denaro. Consente inoltre l’uso di strumenti investigativi progettati per la prevenzione della criminalità organizzata e del traffico di droga per le indagini sul terrorismo.

Ad esempio, gli agenti federali possono utilizzare le ordinanze del tribunale per ottenere documenti aziendali da negozi di ferramenta o impianti chimici per determinare chi potrebbe acquistare materiali per fabbricare bombe o documenti bancari per determinare chi sta inviando denaro a terroristi o organizzazioni sospette. Gli agenti di polizia, gli agenti dell’FBI, i pubblici ministeri federali e i funzionari dell’intelligence sono in grado di condividere meglio informazioni e prove su individui e complotti, migliorando così la protezione delle comunità.

Effetto del Patriot Act sulla finanza

Mentre il Patriot Act evoca inizialmente pensieri di attività di sorveglianza ampliata, ha anche un impatto sulla più ampia comunità statunitense di professionisti finanziari e istituzioni finanziarie impegnate in transazioni transfrontaliere con la sua disposizione Titolo III, intitolata “International Money Laundering Abatement and Financial Anti-Terrorism Act of 2001. ”

Punti chiave

• Lo USA Patriot Act è una legge statunitense che concede alle forze dell’ordine maggiori poteri volti a prevenire gli attacchi terroristici.
• La legge richiede inoltre al settore finanziario di segnalare vari comportamenti sospetti dei clienti come misura contro il riciclaggio di denaro connesso al terrorismo.
• I fautori del Patriot Act degli Stati Uniti sostengono che aiuti le forze dell’ordine nella lotta al terrorismo.
• Molti americani si oppongono allo USA Patriot Act, affermando che gran parte della legge viola i diritti costituzionali alla privacy.

Con l’obiettivo di contrastare lo sfruttamento del sistema finanziario americano da parte di parti sospettate di terrorismo, finanziamento del terrorismo e riciclaggio di denaro, il titolo III cita i dati del Fondo monetario internazionale che stimano che il denaro riciclato dal traffico di droga e da altre attività di contrabbando rappresenti dal 2% al 5% del prodotto interno lordo degli Stati Uniti. E tagliando via queste fonti illegali di capitale, che questa legge definisce “carburante finanziario di operazioni terroristiche”, il Titolo III mira a diminuire il loro impatto, attraverso una serie di restrizioni e controlli. ( Per ulteriori informazioni, vedere: Gli effetti del terrorismo a Wall Street.)

Uno sguardo più da vicino ai libri

Il mandato principale del Titolo III impone requisiti di contabilità più severi, costringendo le istituzioni finanziarie a registrare importi aggregati di transazioni che coinvolgono paesi in cui il riciclaggio è un problema noto per gli Stati Uniti. Tali istituzioni devono installare metodologie per tracciare e identificare i beneficiari di tali conti, nonché le persone autorizzate a instradare fondi attraverso conti passivi.

Il titolo III espande anche l’autorità del Segretario del Tesoro degli Stati Uniti per sviluppare regolamenti che stimolino una comunicazione più solida tra le istituzioni finanziarie, con l’obiettivo di arginare l’attività di riciclaggio e rendere più difficile per i riciclatori nascondere la propria identità. Il Tesoro ha anche il potere di fermare la fusione di due istituti bancari se entrambi storicamente non sono riusciti a scoraggiare il riciclaggio con le proprie tutele interne.

Nel tentativo di controllare le attività sospette all’estero, il Titolo III impedisce di fare affari con banche di comodo offshore non affiliate a una banca sul suolo statunitense. Le banche devono ora indagare anche sui conti di proprietà di personaggi politici sospettati di corruzione passata. E ci sono maggiori restrizioni all’uso di conti di concentrazione bancari interni che non riescono a mantenere in modo efficace gli audit trail, una bandiera rossa contro il riciclaggio di denaro secondo la legge.

Definizione ampliata di riciclaggio di denaro

Anche la nomenclatura / le definizioni sono interessate dal titolo III. Ad esempio, la definizione di “riciclaggio di denaro” è stata ampliata per includere i crimini informatici, la corruzione di funzionari eletti e il trattamento fraudolento di fondi pubblici. E il “riciclaggio di denaro” comprende ora l’esportazione o l’importazione di munizioni controllate non approvate dal procuratore generale degli Stati Uniti. Infine, qualsiasi reato per il quale gli Stati Uniti sono obbligati a estradare un cittadino in base a un trattato reciproco con un altro paese rientra ugualmente sotto la bandiera allargata del “riciclaggio”.

Il sottotitolo finale della disposizione del titolo III tratta di uno sforzo per frenare il trasporto fisico illegale di valute all’ingrosso. Questo movimento si basa sul Bank Secrecy Act del 1970 (BSA), noto anche come Currency and Foreign Transactions Reporting Act, che richiede alle banche di registrare gli acquisti in contanti di strumenti che hanno valori aggregati giornalieri di $ 10.000 o più, un importo che fa sorgere il sospetto di evasione fiscale e altre pratiche discutibili.

A causa del successo della BSA, i riciclatori di denaro sporco ora sanno di aggirare le istituzioni bancarie tradizionali e, invece, spostare denaro nel paese usando valigie e altri contenitori. Per questo motivo, il Titolo III rende l’occultamento di più di $ 10.000 su una persona fisica un reato punibile fino a cinque anni di reclusione.

Implicazioni pratiche

Per banche, investitori, consulenti finanziari, intermediari, broker / dealer, commercianti di materie prime e altri professionisti finanziari, il risultato pratico della disposizione del titolo III del Patriot Act si traduce efficacemente in livelli di due diligence senza precedenti su tutti i conti corrispondenti esistenti nel riciclaggio di denaro. giurisdizioni in tutto il mondo.

Tuttavia, molti credono che i metodi effettivi per ottenere questa analisi si inclinino verso il nebuloso. E le domande specifiche che devono essere poste sembrano fluttuare poiché non ci sono livelli concreti di informazioni richiesti per soddisfare potenziali richieste, qualora una banca o un investitore fosse sospettato di violare i termini del Titolo III. Per questo motivo, molti stanno adottando un approccio “meglio prevenire che curare” per raccogliere quante più informazioni possibili.

Sul versante bancario, le richieste di conti esteri, di proprietà diretta o indiretta di cittadini statunitensi, sono diventate eccessivamente complesse e onerose. I responsabili della conformità aumentano regolarmente le richieste, con una preoccupazione quasi paranoica di soddisfare i mandati più ampi del Patriot Act e le agenzie di contrasto che li sovrintendono.

Vantaggi dello USA Patriot Act

La legge è stata un’iniziativa di sicurezza nazionale altamente polarizzante da quando il presidente George W. Bush ha firmato il disegno di legge un mese dopo gli attacchi terroristici dell’11 settembre. I sostenitori ritengono che la legge abbia reso gli sforzi anti-terrorismo più snelli, efficienti ed efficaci.

Gli agenti federali utilizzano le intercettazioni telefoniche mobili mentre rintracciano i terroristi internazionali addestrati per evitare la sorveglianza cambiando rapidamente posizione e dispositivi di comunicazione. Un ragionevole ritardo nella notifica ai sospetti terroristi di un mandato di perquisizione dà alle forze dell’ordine il tempo per identificare i soci del criminale, eliminare le minacce immediate della comunità e coordinare gli arresti delle persone senza prima informarli.

Poiché le forze dell’ordine hanno più unità attraverso più canali di comunicazione, gli agenti investigativi possono agire rapidamente prima che un sospetto attacco sia completato. La sorveglianza è più facile perché le aziende hanno una chiara definizione di chi indaga sulle attività terroristiche. Vengono effettuate indagini più rapide su attività sospette, rafforzando la prevenzione del terrorismo. L’aumento delle intercettazioni consente agli investigatori di ascoltare conversazioni potenzialmente minacciose per la sicurezza nazionale.

Svantaggi dello USA Patriot Act

Gli oppositori della legge sostengono che consente effettivamente al governo degli Stati Uniti di indagare su chiunque ritenga opportuno, entrando direttamente in conflitto con uno dei valori americani più amati: il diritto alla privacy di un cittadino. Quando vengono utilizzate risorse limitate per rintracciare i cittadini americani, in particolare quelli che si spostano all’estero, sorgono problemi di abuso dei fondi governativi. Non è chiaro cosa intendono fare le autorità federali con le informazioni scoperte attraverso il monitoraggio dei registri pubblici, sollevando preoccupazioni sull’autonomia e il potere del governo.

Sospetti terroristi sono stati imprigionati a Guantanamo Bay, Cuba e in altri siti senza sempre spiegare il motivo o consentire la rappresentanza legale, violando il loro diritto a un giusto processo; alcuni prigionieri hanno dimostrato, successivamente, di non avere nemmeno alcun legame con il terrorismo.

Le comunità degli affari, della finanza e degli investimenti hanno maggiori probabilità di essere influenzate da maggiori requisiti di documentazione e responsabilità di due diligence. Sebbene l’impatto ricada più sulle istituzioni che sui singoli investitori, è probabile che chiunque svolga attività internazionali subisca costi aggiuntivi e maggiori problemi con qualcosa di così banale come l’apertura di un semplice conto corrente estero.