Rendimento del fondo comune
Qual è il rendimento del fondo comune?
Il rendimento dei fondi comuni di investimento misura il rendimento del reddito di un fondo comune di investimento. Viene calcolato dividendo il pagamento del dividendo annuale per il valore delle azioni di un fondo comune di investimento. I rendimenti dei fondi comuni di investimento variano in base al valore di mercato del fondo e alle variazioni della distribuzione annuale dei dividendi.
Il rendimento del fondo comune di investimento viene in genere calcolato giornalmente con il valore patrimoniale netto (NAV) del fondo, che viene determinato ogni giorno dopo la chiusura del mercato.
Punti chiave
- Il rendimento di un fondo comune di investimento si riferisce al reddito restituito ai suoi investitori attraverso interessi e dividendi generati dagli investimenti del fondo.
- Il rendimento del fondo comune di investimento è espresso in percentuale sulla base dell’importo del reddito per azione diviso per il valore patrimoniale netto dell’azione.
- I gestori del fondo possono utilizzare vari metodi per calcolare il rendimento del fondo che gli investitori vedono, quindi i potenziali investitori dovrebbero consultare il prospetto del fondo per vedere come si arriva alla cifra.
- I fondi comuni di investimento ad alto rendimento possono essere attraenti per gli investitori che cercano rendimenti maggiori, tuttavia potrebbe anche essere un segnale che il fondo detiene attività più rischiose di quelle con cui potresti essere a tuo agio.
Capire il rendimento dei fondi comuni di investimento
Il rendimento dei fondi comuni di investimento può essere una metrica principale da considerare per gli investitori di reddito. I calcoli del rendimento dei fondi comuni di investimento includono in genere qualsiasi tipo di reddito pagato da un fondo comune per un periodo di un anno. La distribuzione del dividendo del fondo comune di investimento è determinata dal consiglio di amministrazione, che approva e pubblicizza la distribuzione per gli investitori.
Tutti i tipi di fondi comuni di investimento pagano distribuzioni di dividendi. In un fondo comune di investimento azionario, la distribuzione è solitamente prelevata dai dividendi pagati dalle azioni in portafoglio. In un fondo comune di investimento obbligazionario, la distribuzione dei dividendi include spesso gli interessi pagati sugli investimenti obbligazionari in portafoglio. Gli investitori che cercano investimenti in fondi comuni di investimento ad alto rendimento hanno una vasta gamma di opzioni tra cui scegliere nel mercato investibile.
Il rendimento dei fondi comuni di investimento è spesso quotato come rendimento a termine o rendimento finale di dodici mesi. Il rendimento dei fondi comuni di investimento a termine moltiplica la distribuzione di dividendi più recente per il programma di dividendi previsto per un anno del fondo. Il rendimento dei dividendi di dodici mesi finali è la somma dei dividendi pagati negli ultimi dodici mesi divisa per il valore di una quota del fondo comune di investimento. I fondi comuni di investimento spesso pagano distribuzioni mensili o trimestrali.
Gli investitori in fondi comuni di investimento ad alto rendimento dovrebbero anche prestare molta attenzione ai calcoli del rendimento del loro fondo. Diverse fonti per i rapporti sulle prestazioni possono utilizzare metodologie diverse. Per una valutazione completa della performance del fondo, gli investitori possono utilizzare il rendimento totale. Diversamente dal rendimento standard, il rendimento totale prende in considerazione tutte le distribuzioni di dividendi pagate al fondo.
Esempio di rendimento del fondo
Supponiamo che un fondo comune di investimento abbia un prezzo di mercato corrente di $ 20 per azione e abbia pagato $ 0,04 in dividendi mensili nell’ultimo anno. Il rendimento del fondo comune di dodici mesi finale sarebbe calcolato dividendo i dividendi annuali pagati per il prezzo delle azioni. Pertanto, il rendimento sarebbe $ 0,48 ÷ $ 20 = 0,024 o 2,4%.
Consideriamo ora il rendimento dei fondi comuni di investimento a termine. Supponiamo che il fondo comune di investimento abbia un prezzo corrente di $ 20 ma il fondo comune abbia appena aumentato il suo dividendo mensile a $ 0,05. Il rendimento del fondo comune di investimento a termine sarebbe calcolato dividendo il dividendo annuale previsto di $ 0,05 x 12 per il prezzo delle azioni. Pertanto, il rendimento a termine sarebbe $ 0,60 ÷ $ 20 = 0,03 o 3%.
Alcuni fondi comuni di investimento ad alto rendimento
Gli investitori hanno una vasta gamma di fondi comuni di investimento che pagano il reddito tra cui scegliere nel mercato investibile. Di seguito sono riportati esempi di fondi comuni di investimento ad alto rendimento.
Vanguard High Dividend Yield Index Fund (VHYAX)
Il Vanguard High Dividend Yield Index Fund è un fondo indicizzato. Cerca di replicare le posizioni e il rendimento dell’indice FTSE High Dividend Yield. Al 31 dicembre 2020, il rendimento dei dividendi SEC a 30 giorni era del 3,16%.
T. Rowe Price Emerging Markets Bond (PREMX)
Il fondo comune di investimento T. Rowe Price Emerging Markets Bond investe in obbligazioni dei paesi dei mercati emergenti. Al 26 gennaio 2021, il rendimento standardizzato SEC a 30 giorni era del 4,05%.