Modellazione dei regolamenti degli intermediari
Cosa prevede il Tuf?
Sostanzialmente si tratta di un testo unico di coordinamento delle norme vigenti in materia di servizi di investimento nel settore dei valori mobiliari con le norme di recepimento delle direttive EUROSIM (con d. lgs. 23 luglio 1996 n. 415) e di riforma del diritto delle società quotate.
Quando deve essere resa l’informativa al cliente dall intermediario?
In particolare è previsto l’obbligo di informare la clientela, “in tempo utile prima della prestazione della consulenza”, in merito a: (i) il carattere indipendente (o meno) della consulenza prestata; (ii) la gamma di strumenti finanziari su cui si basa la consulenza ed, in particolare, se tale gamma sia limitata agli …
Cosa è il regolamento emittenti?
E‘ comunemente denominato tra gli operatori “Regolamento Emittenti” il Regolamento – adottato con delibera n. 11971 del 14 maggio 1999 e successive modificazioni, concernente la disciplina degli emittenti. – di attuazione del TESTO UNICO DELLE DISPOSIZIONI IN MATERIA DI INTERMEDIAZIONE FINANZIARIA-TUF.
Quale tra i seguenti requisiti di conoscenza e di esperienza i membri del personale degli intermediari devono possedere?
diploma di istruzione secondaria superiore e almeno 1 anno di esperienza professionale (non più 2 anni) nel caso in cui forniscono informazioni, oppure almeno 18 mesi di esperienza professionale (non più 4 anni) nel caso in cui prestano la consulenza.
Chi rilascia il TUF?
Per i mercati regolamentati all’ingrosso di titoli di Stato la comunicazione è data alla Banca d’Italia, che rilascia il proprio nulla-osta previa stipula di accordi con le competenti autorità estere e ne informa la Consob.
Quali sono gli OICR?
Gli organismi di investimento collettivo del risparmio sono: fondi comuni di investimento; le società di investimento, suddivise in Sicav, a capitale variabile, e Sicaf, a capitale fisso.
Quando deve essere consegnata al cliente l’informativa ex ante sui costi e gli oneri nella prestazione del servizio di consulenza?
Tale informativa deve essere consegnata sia ex–ante, in tempi utili prima dell’apertura del contratto, sia ex–post, con riferimento al rendiconto di fine periodo.
Quali sono gli obblighi degli intermediari?
Obbligo di fornire informazioni chiare e NON FUORVIANTI sulla natura dell’investimento e sugli strumenti finanziari; Obbligo di fornire una descrizione generale del rischio di perdita totale dell’investimento, della volatilità del prezzo e eventuali requisiti di marginatura.
Cosa deve fornire l intermediario ai propri clienti?
In generale, e per tutti i servizi, l’intermediario deve inviare ai clienti la rendicontazione dell’attività prestata, comprensiva anche dei costi per il cliente. Sono previste specifiche modalità di rendicontazione per ciascun servizio di investimento.
Quale criterio è raccomandato nella redazione del questionario di profilazione della clientela?
Il criterio base fortemente raccomandato nella redazione del questionario è quello dell’effettività: dovrà essere chiaro, comprensibile, esaustivo e, soprattutto, dovrà tener conto e prevenire i c.d. comportamenti devianti, ossia quelle componenti psicologiche che portano il cliente a non rendere risposte credibili …
Quali tipologie di controversie possono essere oggetto di ricorso all ACF?
L’ACF decide su controversie che hanno ad oggetto la violazione da parte degli intermediari degli obblighi di diligenza, correttezza, informazione e trasparenza che la normativa pone a loro carico quando prestano servizi di investimento e il servizio di gestione collettiva del risparmio.
Quali sono i principi che hanno ispirato il legislatore di Mifid II?
In realtà la MIFID 2 è una direttiva che andrà a tutto vantaggio dei risparmiatori.
LE PRIORITÀ EUROPEE: SALUTE E SOLDI
- sistema produttivo (ossia le case farmaceutiche),
- sistema distributivo (ossia le farmacie),
- sistema prescrittivo (ossia i medici).
Quando uno strumento finanziario è composto da due o più diversi strumenti finanziari o servizi l’impresa di investimento?
Quando uno strumento finanziario e‘ composto da due o piu‘ diversi strumenti finanziari o servizi, il consulente finanziario autonomo e la societa’ di consulenza finanziaria forniscono una descrizione accurata della natura giuridica dello strumento finanziario, degli elementi che lo compongono e del modo in cui l’ …
Qual è il ruolo della Consob nel settore assicurativo?
il controllo sulla puntualità e correttezza del pagamento degli indennizzi; la gestione dei reclami di assicurati e danneggiati nei confronti delle imprese; l’assistenza ai consumatori tramite il Contact Center; la promozione della cultura assicurativa.
Quali sono le competenze della Consob?
L’attività di vigilanza della CONSOB ha per obiettivi: a) la salvaguardia della fiducia nel sistema finanziario; b) la tutela degli investitori; c) la stabilità e il buon funzionamento del sistema finanziario; d) la competitività del sistema finanziario; e) l’osservanza delle disposizioni in materia finanziaria.