Analista degli investimenti: descrizione del lavoro e stipendio medio

È compito dell’analista degli investimenti assicurarsi che tutti i fatti siano a posto quando vengono prese le decisioni di investimento. Il lavoro è impegnativo, richiede lunghe ore e viaggi frequenti, ma la paga e le indennità sono buone. La maggioranza degli attuali analisti riporta un’elevata soddisfazione sul lavoro. È anche un campo con una crescita elevata prevista negli anni a venire, rendendolo un percorso di carriera attraente per persone giovani e motivate.

Punti chiave

• Un analista degli investimenti è un professionista finanziario con esperienza nella valutazione di informazioni finanziarie e di investimento, in genere allo scopo di formulare raccomandazioni di acquisto, vendita e detenzione di titoli.
• Gli analisti buy-side lavorano per gestori di fondi presso intermediari di fondi comuni e società di consulenza finanziaria e identificano le opportunità di investimento per la loro azienda.
• Gli analisti azionari sell-side lavorano spesso per le grandi banche di investimento e pubblicano raccomandazioni di acquisto, vendita e possesso nonché ricerche specifiche per società.
• Lo stipendio degli analisti di investimento è in media di poco inferiore a $ 80.000 all’anno prima del bonus, con analisti di successo che guadagnano fino a sei cifre.

Descrizione del lavoro

Gli analisti degli investimenti raccolgono informazioni, eseguono ricerche e analizzano asset, come azioni, obbligazioni, valute e materie prime. Gli analisti degli investimenti spesso si concentrano su nicchie specifiche per diventare esperti nei campi scelti, come un particolare settore, una regione geografica o una specifica classe di attività.

La ricerca viene quindi presentata ai gestori di portafoglio o di investimento, spesso come parte di un team in cui esperti in diversi campi riescono a valutare le loro intuizioni l’uno contro l’altro prima che vengano prese le raccomandazioni finali e le decisioni di investimento. La collaborazione è una parte fondamentale del lavoro, così come le presentazioni e la condivisione di informazioni tra colleghi.

Un analista degli investimenti raccoglie e interpreta continuamente dati, come bilanci aziendali, andamenti dei prezzi, aggiustamenti valutari e fluttuazioni dei rendimenti. La raccolta di informazioni include anche macro sviluppi, come seguire i cambiamenti politici di un paese, i cambiamenti climatici e l’impatto dei disastri naturali e le industrie emergenti e i settori dei servizi.

Di solito c’è un certo livello di interazione diretta che si verifica quando l’analista degli investimenti incontra il management delle società che stanno ricercando o attori chiave simili. Possono anche incontrare agenti di cambio, gestori di fondi e operatori del mercato azionario. Molti analisti degli investimenti viaggiano frequentemente e possono trascorrere alcuni anni in una località straniera per costruire conoscenze locali e creare reti professionali.

Stipendio

L’attuale stipendio medio per gli analisti di investimento è di poco inferiore a $ 65.000, secondo Payscale.com a maggio 2020. Bonus e strutture di partecipazione agli utili sono comuni, con un bonus che arriva fino a $ 22.000 e la partecipazione agli utili fino a $ 12.000. Vengono anche segnalate commissioni fino a $ 4.000 all’anno. Il Bureau of Labor Statistics (BLS) degli Stati Uniti fissa lo stipendio medio a $ 81.590 a maggio 2020, il che può essere spiegato dal maggior numero di intervistati entry-level nel sondaggio di Payscale.com.

C’è una drammatica differenza di stipendio con l’esperienza. Mentre gli stipendi di livello base in genere rimangono inferiori a $ 60.000, 10-20 anni di esperienza portano gli stipendi più vicini a $ 100.000. Più di 20 anni di esperienza possono portare uno stipendio di $ 140.000, secondo Payscale.com.

$ 76.383

Retribuzione base media per un analista di investimenti negli Stati Uniti nel 2019, secondo glassdoor.com

La posizione geografica è un altro fattore di differenziazione significativo. New York City, San Francisco, Boston e Denver riportano tutti stipendi superiori alla media di oltre il 20%, mentre Washington, Philadelphia e Seattle mostrano stipendi significativamente più bassi.

Formazione scolastica

Unalaurea in finanza o economia è il requisito minimo più comune. I potenziali datori di lavoro possono anche accettare lauree in contabilità, statistica ed economia. MBA e diplomi superiori in matematica o discipline finanziarie sono comuni, soprattutto tra gli analisti che si spostano in posizioni dirigenziali.

Molti datori di lavoro richiedono anche alcuni anni di esperienza pratica, come posizioni di analista di livello inferiore e modellazione economica nei settori correlati.

Certificazioni

La certificazione principale per gli analisti di investimento negli Stati Uniti è Chartered Financial Analyst (CFA). Questa certificazione è simile per statura a una designazione di Certified Public Accountant (CPA) per un contabile. Famoso per i suoi tre brutali esami con tassi di superamento del 40% per i primi due esami, il CFA è molto apprezzato in molte aree del settore finanziario e può aprire la porta a un’ampia varietà di avanzamenti di carriera.7

Il Certified Investment Management Analyst (CIMA) è un’altra certificazione ampiamente riconosciuta. Il CIMA è concesso dall’Investments & Wealth Institute (IWI) e richiede tre anni di esperienza nel settore documentata, due controlli di background separati, il completamento con successo di diverse centinaia di ore di studio e due esami.

Esistono diverse certificazioni straordinarie per gli analisti degli investimenti che rientrano esattamente nella categoria dei diplomati. È probabile che rivendicare tali certificazioni (che in genere non richiedono alcun lavoro effettivo oltre alla compilazione di un controllo) su un curriculum metta in discussione il giudizio del richiedente piuttosto che aiutare a ottenere un’offerta di lavoro.

Competenze

Una mente analitica con un acuto senso dei modelli e delle correlazioni matematiche è lo strumento più importante per un analista degli investimenti. La capacità di rilevare le tendenze in anticipo e di utilizzare competenze di nicchia per trovare modi per capitalizzarle è ciò che rende l’analista degli investimenti prezioso per l’azienda.

Anche la grande attenzione ai dettagli e la capacità di esprimere giudizi saggi sotto pressione del tempo sono abilità importanti. Un analista degli investimenti deve essere in grado di rispondere rapidamente con nuove raccomandazioni quando si verificano cambiamenti improvvisi del mercato.

Essere esperti di computer e avere la capacità di costruire modelli predittivi avanzati è un vantaggio decisivo, poiché gran parte del lavoro viene svolto sui computer.

Dal momento che il lavoro riguarda tanto la comunicazione quanto lo scricchiolio dei numeri, le buone capacità delle persone e le capacità di presentazione sono vitali. Una buona parte della settimana lavorativa è dedicata alla preparazione di presentazioni dall’aspetto professionale con grafici e tabelle per illustrare i dati e trasmettere raccomandazioni convincenti.

Percorso di carriera

Il percorso di carriera più comune è quello di passare a una posizione di analista di investimento senior (stipendio medio $ 85.000 nel 2020) o posizione di gestore di portafoglio (stipendio medio $ 87.000, ma con notevoli bonus e partecipazione agli utili).10 Il passaggio successivo è il senior portfolio manager (stipendio medio $ 126.000 più bonus e partecipazione agli utili) o il chief investment officer (CIO) ($ 174.000 nel 2020 più bonus e partecipazione agli utili).12

Altri analisti di investimento diventano consulenti di investimento indipendenti, offrendo la loro esperienza alle società finanziarie su base freelance. Questa opzione è disponibile solo dopo diversi anni di esperienza e lo sviluppo di una rete di contatti nel settore.

Occupazione

La maggior parte degli analisti di investimento lavora in società più grandi, come banche di investimento, compagnie assicurative, investitori istituzionali, società di private equity, agenti di cambio o grandi enti di beneficenza. I vantaggi inclusi i piani sanitari, dentistici e pensionistici sono quasi universali in questo campo.

Le prospettive di lavoro per gli analisti degli investimenti sono solide, con un tasso di crescita previsto del 6% durante l’anno 2028, secondo il BLS.

L’orario di lavoro può essere brutale, con 12 ore al giorno e lavoro obbligatorio nei fine settimana, sebbene la portata di questo sia influenzata dalla cultura locale. Tuttavia, come accennato in precedenza, la maggior parte degli analisti degli investimenti riporta alti livelli di soddisfazione sul lavoro.

C’è uno squilibrio di genere, in cui gli uomini superano le donne di un ampio margine al livello di ingresso. Questa tendenza si uniforma leggermente più in alto nella gerarchia aziendale. Le ragioni dello squilibrio non sono così chiare. Una possibile spiegazione è che i maschi tendono a ottenere risultati migliori nei test di matematica standardizzati rispetto alle femmine, e questo è probabilmente legato a norme culturali.