Deposito di registrazione del consulente per gli investimenti (IARD)
Che cosa significa deposito di registrazione del consulente per gli investimenti?
Il deposito di registrazione dei consulenti per gli investimenti (IARD) è un sistema elettronico attraverso il quale i consulenti per gli investimenti si registrano e inviano i rapporti e le divulgazioni richiesti alla Securities and Exchange Commission (SEC) federale degli Stati Uniti e alle autorità di regolamentazione a livello statale.
Comprensione del deposito di registrazione dei consulenti per gli investimenti (IARD)
La IARD conserva informazioni su oltre 260.000 consulenti per gli investimenti. Lo scopo del depositario è migliorare il monitoraggio e la regolamentazione dei consulenti per gli investimenti e rendere disponibili al pubblico informazioni professionali su di essi.
La SEC e la North American Securities Administrators Association sponsorizzano la IARD, mentre la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) sviluppa, gestisce e mantiene il sistema. La SEC regola i consulenti le cui attività gestite superano il milione di dollari, mentre le autorità di regolamentazione statali in genere sovrintendono ai consulenti che gestiscono meno risorse.
I consulenti per gli investimenti utilizzano lo IARD per presentare la loro domanda uniforme per il modulo di registrazione dei consulenti per gli investimenti, noto come Modulo ADV, che li registra ufficialmente come consulenti per gli investimenti. Lo usano anche per la registrazione e il rinnovo annuali e per l’elaborazione delle tariffe e dei moduli. Anche i rappresentanti dei consulenti per gli investimenti si registrano tramite la IARD.
Un consulente per gli investimenti che desidera recedere da alcune o tutte le giurisdizioni in cui è registrato deve utilizzare la IARD per presentare il modulo ADV-W. Lo IARD è simile al sistema Central Registration Depository attraverso il quale i broker-dealer e gli agenti devono registrarsi prima di poter condurre affari nella loro professione.
Come il pubblico può utilizzare la IARD
Il modulo ADV contiene informazioni chiave che possono essere utili ai membri del pubblico che potrebbero avere domande su un consulente per gli investimenti con cui stanno valutando di fare affari. La presentazione del modulo ADV che i consulenti per gli investimenti effettuano tramite lo IARD sono disponibili al pubblico attraverso il sito web di divulgazione al pubblico del consulente per gli investimenti. Lì, i membri del pubblico possono verificare che un consulente per gli investimenti con cui stanno lavorando sia effettivamente registrato e credibile. Questa verifica è un passaggio importante per chiunque lavori con un consulente per gli investimenti.
Le informazioni mantenute dallo IARD possono anche aiutare le persone a decidere se il consulente per gli investimenti con cui stanno lavorando ha credenziali ed esperienza che soddisfano i loro standard e aspettative. Le informazioni disponibili al pubblico includono il background professionale del consulente, come la storia lavorativa, le designazioni professionali, gli esami di settore superati e altre attività commerciali. Sono disponibili anche informazioni come da quanto tempo sono stati registrati presso la loro azienda attuale e con quali aziende sono stati registrati in precedenza. Il pubblico può anche vedere se il consulente è mai stato disciplinato o sospeso, o se il personale chiave del consulente ha mai affrontato la disciplina.