Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA)
Cos’è l’Institute for Divorce Financial Analysts?
L’Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA) è un’organizzazione impegnata a educare i professionisti finanziari su questioni specifiche relative al divorzio. L’Institute for Divorce Financial Analysts certifica i membri che completano il suo programma di studio modulare, che evidenzia la legge fiscale sul divorzio e la distribuzione delle risorse. Le persone che stanno attraversando un divorzio possono contattare l’IDFA, che li aiuterà a trovare un agente adatto per aiutarli durante il procedimento di divorzio.
Capire IDFA
L’IDFA forma analisti finanziari divorziati certificati, o CDFA, che aiutano a supportare il processo di divorzio. Questi analisti sono istruiti sulle varie conseguenze fiscali che derivano dagli accordi di divorzio e possono aiutare con un’equa distribuzione delle risorse della proprietà e del patrimonio della coppia che divorziano. Il CDFA può anche fungere da consulente per l’avvocato di un cliente o fungere da mediatore durante il procedimento di transazione.
Attività IDFA
L’IDFA si definisce “l’autorità per la teoria e l’applicazione della pianificazione del divorzio in Nord America. L’IDFA stabilirà standard per la certificazione degli analisti finanziari del divorzio che sono obiettivi, affidabili e soddisfano e gli attuali parametri di riferimento per gli organismi di certificazione. L’IDFA aiuta a garantire la salute finanziaria e il benessere del pubblico che divorzia attraverso l’accreditamento di individui come Analisti Finanziari Divorzi Certificati.
I professionisti con la certificazione hanno una comprensione degli effetti a breve e lungo termine della divisione della proprietà, analizzando le pensioni e i piani di pensionamento, determinando se il cliente può permettersi la casa coniugale e, in caso contrario, cosa può permettersi, pure riconoscendo le conseguenze fiscali delle diverse proposte di transazione.
Gran parte del ruolo implica la raccolta dei dati finanziari del cliente e l’esecuzione dell’analisi, quindi la presentazione di diversi scenari e la discussione del budget e delle spese del cliente. Aiutano i clienti a raccogliere dati finanziari e di spesa, identificare i loro obiettivi finanziari futuri, stabilire un budget, fissare obiettivi di pensionamento, determinare quanto rischio sono disposti a correre con i loro investimenti e aiutano a identificare il tipo di stile di vita che desiderano.
Requisiti per IDFA
Per ottenere la designazione, i candidati devono avere un minimo di tre anni di esperienza professionale e una laurea. In assenza di laurea triennale, sono richiesti cinque anni di pertinente esperienza.
L’esperienza include esperienza di lavoro nella pianificazione finanziaria o nella pratica del diritto di famiglia, oppure l’esperienza deve includere tre o più in:
- Codice fiscale
- Gestione degli investimenti
- Immobiliare
- Assicurazione sulla vita e invalidità
Per mantenere la designazione CDFA, i titolari devono anche ottenere 15 ore di formazione continua legate al divorzio ogni due anni.
Il corso di autoapprendimento è stato accettato dal Consiglio CFP e dall’American College come fornitori di CE per 16 crediti CE e 32 crediti PACE. Il lavoro del corso include i fondamenti del divorzio, questioni finanziarie del divorzio, questioni fiscali del divorzio e un modulo di studi di casi.