Come diventare un Day Trader

Durante il periodo di massimo splendore della bolla tecnologica alla fine degli anni ’90, i day trader guadagnavano facilmente acquistando e vendendo azioni Internet. Non ci voleva molta abilità per avere successo in quei giorni. In soli 17 mesi tra ottobre 1998 e marzo 2000, il NASDAQ Composite è salito alle stelle da un minimo di circa 1.344 a un massimo di circa 5.133. Tutto quello che dovevi fare era cavalcare quell’onda di marea per raccogliere i profitti. Molti di questi trader hanno fatto altrettanto abbreviando l’indice fino a un minimo di circa 1.108 nell’ottobre 2002, poiché l’indice ha perso il 78% del suo valore in 31 mesi.

Una volta che la bolla si è completamente sgonfiata, i soldi facili si sono prosciugati. Molti di coloro che hanno approfittato della fortuna e del tempismo hanno lasciato il trading e hanno cercato altro lavoro. Hanno scoperto che il day trading, come qualsiasi altra professione, richiede istruzione e competenze per guadagnarsi da vivere in modo coerente.

Cosa definisce un Day Trader?

A partire dal 28 settembre 2001, FINRA e NYSE, sollecitati dalla SEC, hanno modificato le loro definizioni di day trader. Un nuovo termine che usano è ” pattern day trader “. Un investitore può essere classificato come un pattern day trader avendo una delle due seguenti caratteristiche:

1. Operano quattro o più volte nell’arco di cinque giorni, a condizione che il numero di operazioni giornaliere sia superiore al 6% dell’attività di trading totale del cliente per lo stesso periodo di cinque giorni, oppure
2. L’azienda in cui l’investitore effettua transazioni o apre un nuovo conto, le considera ragionevolmente un day trader.

Una volta che un investitore è considerato un day trader, l’intermediazione deve classificarlo come tale e l’investitore è quindi soggetto a maggiorirequisiti di capitale proprio. Principalmente, l’intermediazione deve richiedere un capitale proprio minimo di $ 25.000 all’inizio della giornata di negoziazione del cliente. Questo requisito di capitale minimo è stato introdotto dalla Securities and Exchange Commission (SEC)degli Stati Uniti e dal NYSE. Garantendo che eventuali perdite sostanziali possano essere compensate dal capitale proprio del day trader, il requisito affronta il rischio intrinseco imposto ai broker dalle attività di day trading con leva.

Èstata inoltre implementata una regola del margine più restrittiva. I day trader possono acquistare solo quattro volte i lorolivelli di margine di mantenimento. Se questo livello viene superato, l’impresa deve emettere una richiesta di margine al day trader che successivamente ha cinque giorni lavorativi per depositare i fondi prima che il conto sia limitato alla negoziazione solo in contanti per 90 giorni o fino a quando la chiamata è incontrato.

Un racconto di due commercianti

Esistono due diversi tipi di day trader. I day trader professionisti lavorano per grandi istituzioni finanziarie. Hanno accesso agli strumenti e alla formazione necessari per rendere la loro carriera un successo. Il grande vantaggio di essere un trader professionista è che non stai scambiando il tuo capitale. Invece, è il capitale dei clienti e / o dell’azienda, quindi non c’è alcun rischio per la propria equità personale. La maggior parte dei trader professionisti è in grado di lasciare le proprie emozioni e pregiudizi alla porta.

L’altro tipo di day trader è il trader individuale, che gioca sui mercati da solo. Questi trader devono essere in grado di comprendere il mercato, l’analisi tecnica e i movimenti dei prezzi. Dovrebbero anche avere accesso a ricerche, notizie e analisi. E a meno che non abbiano clienti per cui commerciano, di solito scambiano il proprio capitale, il che significa che la posta in gioco è molto alta.

In materia di capitale, i singoli trader di solito hanno un paio di opzioni quando si tratta dei loro conti di trading: contante e conti a margine. In un conto in contanti, i trader utilizzano il proprio capitale quando effettuano un’operazione. In un conto a margine, il trader ottiene un prestito dall’agenzia di intermediazione. La maggior parte delle aziende richiederà un investimento minimo prima che i trader possano iniziare a fare trading a margine. Dal momento che hanno a che fare con i soldi di un’azienda, di solito ci sono più regole da seguire.

Nozioni di base sul day trading

Il day trading richiede una piattaforma software professionale e una connessione Internet ad alta velocità. Sebbene sia possibile progettare e costruire la propria piattaforma di trading, la maggior parte dei trader utilizza una configurazione preconfezionata fornita dal proprio broker o da una società di software specializzata. È meglio avere un desktop potente con almeno due monitor, preferibilmente da quattro a sei. Hai bisogno di più schermi per visualizzare i grafici e gli indicatori tecnici che forniranno i tuoi segnali di acquisto e vendita.

Quando utilizzi una piattaforma di intermediazione, assicurati che le notizie in tempo reale e i feed di dati siano inclusi nel pacchetto. Avrai bisogno di quei dati per costruire grafici che espongono le tendenze e ritraggono i tempi e le strategie di trading che desideri.

Un day trader puro acquista e vende azioni o altri investimenti e conclude la giornata di negoziazione in contanti senza posizioni aperte. Se una posizione viene mantenuta durante la notte o per diversi giorni, viene chiamata “operazione di posizione “. I day trader possono utilizzare entrambi gli approcci, a seconda del loro stile di trading e della natura dei loro investimenti.

Indicatori tecnici

La familiarità con le azioni e i fondamentali del mercato non è sufficiente per avere successo come trader. È necessario comprendere l’analisi tecnica e tutti gli strumenti utilizzati per analizzare i modelli di grafici, il volume degli scambi e i movimenti dei prezzi. Alcuni degli indicatori più comuni sono i livelli di divergenza di convergenza della media mobile (MACD), la volatilità, gli oscillatori di prezzo e le bande di Bollinger.

Imparare e capire come funzionano questi indicatori graffia solo la superficie di ciò che devi sapere per sviluppare il tuo stile di trading personale. Sono stati scritti centinaia di libri e migliaia di articoli sul day trading. Puoi anche prendere lezioni online o di persona.

Strategie di day trading

Il trading richiede capitale sufficiente per trarre vantaggio dall’effetto leva su posizioni abbastanza grandi. La maggior parte dei trader guadagna su movimenti di prezzo relativamente piccoli in azioni o indici liquidi con volatilità medio-alta. Hai bisogno di un movimento dei prezzi per fare soldi, sia lungo che corto. Una maggiore volatilità implica un rischio più elevato, con il potenziale per maggiori guadagni e perdite.

A meno che tu non possa acquistare diverse centinaia o più azioni di un’azione, non guadagnerai abbastanza soldi con le negoziazioni per coprire le commissioni. Più basso è il prezzo delle azioni, più azioni avrai bisogno per ottenere una leva finanziaria sufficiente e un movimento di prezzo totale.

La chiave per un trading di successo è lo sviluppo di tecniche per determinare i punti di entrata e di uscita. La maggior parte dei trader sviluppa uno stile a cui attenersi una volta che si sente a proprio agio. Alcuni scambiano solo uno o due titoli ogni giorno, mentre altri scambiano un piccolo paniere di preferiti. Il vantaggio di negoziare solo pochi titoli è che impari come si comportano in condizioni diverse e come il movimento è influenzato dai principali market maker.

Successo di trading giornaliero

La percentuale di successo per i day trader è stimata intorno al 10% circa. Con tutta l’attenzione che il day trading attrae, sembra suggerire che la teoria sia valida. I critici sostengono che, se così fosse, almeno un famoso money manager avrebbe padroneggiato il sistema e avrebbe rivendicato il titolo di “Warren Buffett del day trading”.

La lunga lista di investitori di successo che sono diventati leggende ai loro tempi non include un singolo individuo che ha costruito la propria reputazione facendo trading giornaliero. Persino  Michael Steinhardt, che ha fatto fortuna facendo trading in  orizzonti temporali  che vanno da 30 minuti a 30 giorni, ha affermato di avere una prospettiva a lungo termine sulle sue decisioni di investimento. Da un punto di vista economico, molti gestori di denaro e consulenti finanziari professionisti evitano il day trading, sostenendo che la ricompensa semplicemente non giustifica il rischio.

Quindi, se circa il 90% dei day trader perde denaro, come potrebbe qualcuno aspettarsi di guadagnarsi da vivere in questo modo? La risposta sta nella formazione professionale, nella ricerca diligente, nelle abilità raffinate, nella grande disciplina e nella capacità di ammettere gli errori e ridurre le perdite. Devi essere pronto a prendere decisioni in frazioni di secondo e senza emozioni basate su informazioni che a volte sono incomplete, contraddittorie e cambiano di secondo in secondo. Le statistiche dimostrano che è chiaramente molto più facile a dirsi che a farsi.

Sviluppa un processo e provalo con operazioni fittizie. Affina il processo e trova ciò che funziona per te. Solo allora dovresti mettere soldi veri sulla linea e iniziare a fare trading attivamente sui mercati. I trader esperti definiscono ciò che costituisce una configurazione di trading e la combinazione di pattern e indicatori che vogliono vedere prima di premere il grilletto. Raramente si discostano da quelle configurazioni per mantenere la concentrazione e tenere a bada le loro emozioni.

Una volta che si entra in una posizione, è necessario inserire degli stop per uscire da quella posizione quando viene raggiunta una soglia di perdita specificata. Se uno scambio sta andando nel verso sbagliato, la speranza non aiuterà a capovolgerlo. Uscire dal commercio libera il tuo capitale per ridistribuirlo in uno scambio più promettente. Vuoi uscire dai perdenti il ​​prima possibile e cavalcare i vincitori fintanto che sono redditizi.

La linea di fondo

Il day trading non è per i deboli di cuore. Una strategia vincente può comportare l’esecuzione di molte operazioni in un giorno, evitando la trappola dell’overtrading e accumulando commissioni enormi. Il day trading può essere divertente oltre che redditizio, se impari le basi e stabilisci obiettivi realistici. Se sei interessato a diventare un day trader, il primo passo dovrebbe essere quello di scegliere un broker adatto alle tue esigenze.