Come posso iniziare con una carriera nella gestione delle risorse?
Il settore della gestione patrimoniale ha una serie di percorsi di carriera. Alcuni richiedono un diploma avanzato e una o più certificazioni finanziarie. Ecco i percorsi comuni che possono portarti a un lavoro come gestore di fondi comuni di investimento, analista o consulente finanziario.
Gestione patrimoniale per un fondo comune o un’impresa di Wall Street
Se il tuo obiettivo è diventare un gestore di portafoglio per una società di fondi comuni o una prestigiosa società di Wall Street, una laurea in finanza o economia presso una Ivy League o un’altra istituzione di alto livello è un buon inizio. Queste aziende sono selettive e generalmente assumono solo i laureati più promettenti.
Punti chiave
- Le aziende di Wall Street sono le più difficili in cui entrare. Una laurea alla Ivy League aiuta.
- Le banche assumono gestori patrimoniali. Potresti iniziare come analista e farti strada.
- Se superi gli esami richiesti, puoi lavorare per un consulente finanziario o avviare la tua azienda.
Se hai già una laurea e stai lavorando, considera di tornare a scuola per conseguire un master in economia aziendale (MBA) con una concentrazione in finanza. Ciò è particolarmente importante se la tua laurea non è in attività.
Anche dopo essere stato assunto, ci si può aspettare che tu persegua certificazioni avanzate come la certificazione di analista finanziario (CFA). Ti apriranno nuove opportunità e ti aiuteranno ad avanzare nella tua carriera.
Gestione patrimoniale per una banca locale o un fondo di livello inferiore
Se sei felice di non giocare nei grandi campionati, o New York City non ti piace, potresti essere in grado di ottenere un lavoro come analista presso una società fiduciaria locale o un fondo comune di investimento di livello inferiore.
Potresti essere in grado di ottenere una posizione di livello iniziale senza ottenere una laurea costosa. Nel tempo, potresti passare a una vera posizione di gestore di portafoglio.
Questo percorso offre l’opportunità di conoscere il settore e vedere se è adatto. Se si ottengono buoni risultati, questo tipo di società potrebbe persino assistervi nell’ottenere ulteriore istruzione o certificazioni qualora si rendessero necessarie.
Imposta negozio come consulente finanziario
Se sei disposto a studiare e superare gli esami di sicurezza richiesti, puoi lavorare come consulente finanziario o lavorare per un consulente affermato.
Per lavorare come consulente finanziario, è necessaria una licenza e ciò significa superare l’esame FINRA Serie 6.
Per offrire i tuoi servizi come consulente finanziario, devi superare l’esame di serie 6 della Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Conosciuto anche come esame di Rappresentante per Società di Investimento e Prodotti a Contratti Variabili, ti dà una licenza per vendere fondi comuni di investimento, premi, rendite variabili e assicurazioni sulla vita variabile. Questo è uno dei numerosi esami FINRA che ti qualificano per vendere vari tipi di prodotti finanziari.
Questo percorso richiede la vendita di te stesso per acquisire nuovi clienti e aumentare la quantità di risorse sotto la tua gestione. Non sono necessarie ulteriori certificazioni, ma migliorerebbero la tua reputazione presso i tuoi clienti.