Come creare il tuo ETF

Come avviare un ETF

Molti investitori principianti devono affrontare due domande chiave per determinare dove investire i loro sudati guadagni: quante risorse disponibili o investibili sono disponibili e quali investimenti scegliere quando si costruisce un portafoglio. Quando si tratta di decidere dove investire i loro sudati dollari, gli investitori possono sfogliare una gamma di opzioni, dai fondi comuni di investimento agli ETF ( Exchange Traded Funds ), agli acquisti di azioni e altro ancora. Tuttavia, molti investitori avanzati con predilezioni verso determinate società, settori o regioni si sono chiesti: come si crea il proprio ETF?

Punti chiave

• Per creare il tuo ETF, dovrai considerare attentamente quali asset includere nel tuo fondo. Coloro che intendono includere azioni per lo più a grande capitalizzazione potrebbero fare meglio a mettere i loro soldi in un fondo esistente che segue l’S & P 500.
• Gli investitori avanzati e gli investitori basati sul valore che ricercano come avviare un ETF devono riconoscere che ciò richiede un capitale di avvio significativo: fino a $ 100.000.
• Per gli investitori pronti a creare il proprio ETF, società come ETF Managers Group e Exchange Traded Concepts possono aiutarti a iniziare.

Creazione di un ETF: considerazioni

Per cominciare, chiunque stia pensando a come avviare un ETF deve rendersi conto che questo è un grande desiderio: l’avvio di un ETF richiede fino a $ 100.000, fino a pochi milioni di dollari di seed money per dare il via al fondo.

Per creare il tuo ETF, dovrai considerare attentamente quali asset includere nel tuo fondo. Se hai intenzione di includere azioni per lo più a grande capitalizzazione di società come Google e Apple, potrebbe essere meglio mettere i tuoi soldi in un fondo che segue l’S & P 500 o altri ETF popolari che seguono il mercato azionario in generale. Ciò significa che coloro che cercano di creare un proprio ETF devono avere una ragione molto chiara per investire in determinati fondi. Preparati ad apprendere nuovi vocaboli e a scoprire molti consigli e informazioni sugli investimenti.

Ad un certo punto, devi anche selezionare la classe di attività più adatta alle tue esigenze di investimento. In altre parole, quale percentuale del tuo patrimonio investibile dovrebbe essere destinata alle obbligazioni invece che alle azioni o alle obbligazioni invece che agli immobili? Dopo aver determinato l’ allocazione degli asset, è necessario determinare quale tipo di conti di investimento impostare: un conto di intermediazione e / o un conto di pensionamento. Gli investimenti sono fiscalmente differiti o esentasse nei conti pensionistici, mentre tutti i guadagni e le perdite sono un evento imponibile annuale in un conto di intermediazione regolare.

Come probabilmente hai raccolto finora, si tratta di decisioni finanziarie serie che non dovrebbero essere prese alla leggera. Diversificazione è un’altra parola d’ordine o tenant di investire che è familiare alla maggior parte delle persone. In generale, gli ETF sono investimenti altamente diversificati con molti asset della stessa classe o anche un mix di azioni e obbligazioni. Di conseguenza, piuttosto che uscire e ricercare settori azionari e allocazioni di risorse consigliate, puoi semplicemente trovare un ETF che soddisfi le tue esigenze di investimento. Ad esempio, se hai interesse ad acquistare solo un ETF che rispecchi gli indici di mercato complessivi, potresti acquistare SPDR S&P 500 ETF (SPY ). Anche 1 SPY è già pre-ponderato, quindi le società più grandi costituiscono una quota maggiore del fondo di investimento rispetto a quelle più piccole. Questa funzionalità integrata allevia le preoccupazioni sul bilanciamento appropriato degli investimenti in base alle dimensioni dell’azienda.

Piattaforme per creare il tuo ETF

Per gli investitori pronti a tuffarsi nella creazione del proprio ETF, possono scegliere società come  ETF Managers Group e Exchange Traded Concepts per iniziare. Alpha Architects consente ai creatori di ETF di utilizzare la sua piattaforma tecnologica per creare i propri ETF white label.

Motif Investing, una delle società originali che ha consentito la creazione di ETF, ha annunciato che avrebbe chiuso i battenti a maggio 2020.

La linea di fondo

Investire può essere un compito arduo. Valutare la propria situazione finanziaria complessiva e quindi selezionare gli investimenti giusti in base a una serie di fattori richiede una riflessione. I fondi negoziati in borsa sono una buona scelta per gli investitori principianti data la loro facilità di transazione, l’elevata liquidità e il costo di proprietà relativamente basso. Che si tratti di investire in un ETF esistente o di crearne uno proprio, dopo aver accumulato un capitale considerevole e aver preso in considerazione considerazioni, la scelta di un ETF come veicolo di investimento principale ha senso per molti investitori.