Come i miliardari gestiscono le proprie fortune
Un rapporto di UBS Group Inc. (UBS) e PricewaterhouseCoopers (PwC) offre uno sguardo raro su come i miliardari del mondo hanno fatto le loro fortune, come intendono mantenerle e come intendono trasferirle. Per i consulenti finanziari che si rivolgono a persone con un patrimonio netto elevato, le intuizioni del rapporto possono essere applicate a un ampio spettro di clienti facoltosi che hanno bisogno di prendere decisioni spesso difficili riguardo al mantenimento e alla gestione della propria ricchezza e alla pianificazione delle proprie eredità. Il rapporto ha intervistato 1.300 miliardari e analizzato i dati dal 1995 al 2014 nei 14 maggiori mercati miliardari del mondo, che rappresentano il 75% della ricchezza miliardaria a livello globale. UBS e PwC hanno anche condotto interviste faccia a faccia con oltre 30 miliardari.
La nuova età dell’oro
La ricerca ha rilevato che 917 miliardari autocostruiti hanno generato oltre 3,6 trilioni di dollari di ricchezza a livello globale. Il 23% ha lanciato la sua prima impresa commerciale prima dei 30 anni e il 68% l’ha fatto prima dei 40. “Attualmente viviamo in un’epoca di opportunità e creazione di ricchezza accelerata, simile all’età dell’oro tra la fine del XIX e l’inizio del XX. Secoli, in cui l’imprenditorialità negli Stati Uniti e in Europa ha guidato la prima ondata di innovazione nella storia moderna “, ha affermato Josef Stadler, responsabile di Global Ultra-High-Net-Worth di UBS, in una dichiarazione. “Ma la generazione di ricchezza è ciclica e negli ultimi decenni abbiamo beneficiato di un forte arco del ciclo. ”
Creazione di ricchezza
I miliardari mostrano tratti caratteriali simili, tra cui un appetito per l’assunzione di rischi intelligenti, un’attenzione ossessiva per gli affari e una forte etica del lavoro. Ma hanno costruito le loro fortune in modi diversi. Negli Stati Uniti, ad esempio, i servizi finanziari sono stati il primo produttore di miliardari autocostruiti (30%) con una ricchezza per miliardario in questo settore in media di 4,5 miliardi di dollari. I miliardari autodidatti in Europa (49,5%) e in Asia (20%) sono stati in gran parte creati dall’industria di consumo negli ultimi 20 anni. Con una ricchezza media di 5,7 miliardi di dollari, i miliardari europei sono più ricchi di quelli asiatici (3,2 miliardi di dollari) con un ampio margine.
La ricerca sottolinea, tuttavia, che la popolazione miliardaria autocostruita in Asia è unica perché la creazione di ricchezza nella regione è più recente che in altre parti del mondo. I miliardari asiatici tendono ad essere più giovani di altri miliardari, con un’età media di 57 anni. Questo è 10 anni più giovane delle loro controparti statunitensi ed europee. Poiché una percentuale significativa dei miliardari asiatici è cresciuta in povertà – il 25% rispetto all’8% negli Stati Uniti e al 6% in Europa – UBS e PwC prevedono che l’Asia sarà il centro della nuova creazione di ricchezza miliardaria in futuro.
Conservazione della ricchezza
Più di due terzi dei miliardari del mondo hanno più di 60 anni e hanno più di un figlio. Ciò significa che la conservazione della ricchezza, il trasferimento di ricchezza e l’eredità sono in cima alle loro menti. La ricerca sostiene che la ricchezza diminuisce nel tempo, soprattutto con la crescita delle famiglie. Man mano che i miliardari invecchiano, devono affrontare la difficile decisione di cosa fare delle attività che li hanno resi ricchi: mantenere o vendere tutto o parte del business.
Il rapporto ha rilevato che la maggior parte dei miliardari statunitensi ed europei sceglie di mantenere le proprie attività (60%), un terzo (30%) vende pezzi tramite un’offerta pubblica iniziale (IPO) o una vendita commerciale e il 10% incassa. La maggior parte di coloro che incassano diventano investitori finanziari, investono per conto proprio, cercano specifici obiettivi di rischio-rendimento e / o delegano gli investimenti a un family office o ad un consulente finanziario personale. Il 57% delle famiglie miliardarie europee e il 56% delle famiglie miliardarie asiatiche rilevano l’attività di famiglia quando il patriarca / fondatore va in pensione rispetto a solo il 36% negli Stati Uniti
Filantropia
Gli sforzi filantropici dei miliardari di oggi sostengono l’istruzione, la salute e le cause umanitarie e tendono a concentrarsi sugli sforzi che forniscono risultati tangibili e misurabili, ha rilevato la ricerca. A loro piace sapere quante vite sono state influenzate dalle loro donazioni, vedere un miglioramento della salute o delle condizioni di vita o finanziare varie cause attraverso i microprestiti. Negli Stati Uniti la “filantropia visibile” donata attraverso le istituzioni è popolare. Ad esempio, più di 100 miliardari si sono uniti al Giving Pledge di Bill Gates sin dal suo inizio.
La linea di fondo
I miliardari di diverse regioni e culture in tutto il mondo condividono tipicamente caratteristiche comuni. I consulenti possono utilizzare le intuizioni del rapporto, ad esempio il modo in cui questi ricchi imprenditori scelgono di dividere la loro ricchezza, e applicarle a clienti con una ricchezza significativa di vari gradi.