5 strategie di crescita per i consulenti finanziari

I consulenti finanziari possono essere impegnati ad aiutare i clienti a raggiungere i loro obiettivi finanziari a lungo termine giorno per giorno, ma anche la pianificazione per il futuro dell’azienda è un modo importante per garantire il successo a lungo termine. Senza un’adeguata pianificazione in anticipo, i consulenti finanziari possono rimanere bloccati nella routine quotidiana che rende difficile aumentare i ricavi ed espandere l’attività nel tempo. Senza crescita, i vecchi clienti che si staccano non vengono sostituiti e gli affari vengono persi a vantaggio della concorrenza.

Queste sono cinque strategie di crescita chiave che puoi utilizzare per garantire un futuro di successo per la tua società di consulenza finanziaria.

Punti chiave

• Come ogni azienda, un consulente finanziario deve continuare a far crescere la propria base di clienti per stare al passo.
• Senza crescita, anche i consulenti potrebbero cadere in un solco e perdere la passione per il lavoro.
• Qui delineiamo cinque strategie intelligenti che si concentrano sulla crescita per garantire il successo a lungo termine.

1. Ritagliarsi una nicchia

Molte società di consulenza finanziaria forniscono un’ampia gamma di servizi ai propri clienti per rivolgersi al mercato più ampio possibile. Sebbene questa strategia sia efficace nel rendere praticamente chiunque un potenziale cliente, sei in competizione con ogni altra società di consulenza finanziaria sul mercato con pochissima differenziazione.

Diventare un esperto in un mercato di nicchia, come servire gli atleti in pensione o la comunità tecnologica, è spesso un approccio migliore. Sviluppando competenze di dominio in una piccola nicchia, sei in grado di differenziarti più facilmente dagli altri, affrontare meno concorrenza, ottenere una maggiore lealtà e potenzialmente giustificare commissioni più elevate.

2. Costruire ottimi rapporti con i clienti

I referral dei clienti esistenti sono uno dei modi migliori per i consulenti finanziari di aumentare gli affari, ma la maggior parte delle aziende si accontenta di fornire servizi standard e di attendere reattivamente qualsiasi referral. Nel tempo, questi comportamenti possono portare a tutti i tipi di concorrenza che cannibalizzano la tua base di clienti.

Andando oltre le aspettative, è più probabile che i tuoi clienti diventino ambasciatori del marchio per la tua azienda e offrano presentazioni non richieste. Secondo diversi studi, la maggior parte delle persone si fida dei referral di persone che conoscono, il che significa che i referral possono essere un ottimo modo per costruire una base di clienti.

3. Non scendere a compromessi sul prezzo

Il prezzo è una questione controversa quando si esegue praticamente qualsiasi tipo di attività, in particolare le aziende in cui i clienti hanno molte scelte. Nel settore finanziario, molti consulenti sono preoccupati per l’aumento dei prezzi per i clienti a lungo termine, nonostante l’aggiunta di nuovi servizi nel tempo che giustifichino tali prezzi più elevati.

Identificando chiaramente come stai aiutando i clienti a raggiungere i loro obiettivi a lungo termine, l’acquisto dei prezzi diventa più difficile da quantificare e ci sono meno contraccolpi dei clienti derivanti dall’aumento dei prezzi. La chiave è evidenziare i modi in cui la tua azienda va al di là dei servizi tipici e ottiene un maggiore valore a lungo termine per i clienti.

4. Far crescere il marchio dell’azienda

Molti consulenti finanziari che lavorano con aziende più piccole tendono ad avere regole piuttosto rilassate riguardo al branding.

Ad esempio, un consulente finanziario con un profilo LinkedIn obsoleto potrebbe inviare il messaggio sbagliato ai clienti non indicando che stanno lavorando con una determinata società di consulenza finanziaria.

Mantenendo i siti web, i profili dei social media e altre parti della tua presenza digitale aggiornati e coerenti, i clienti possono essere più sicuri della società di consulenza finanziaria, dei suoi dipendenti e partner. Mantenere un blog informativo o pubblicare contenuti educativi su canali media come YouTube può anche aiutare a far crescere un pubblico e la consapevolezza del marchio nel tempo.

5. Sviluppa una rete unica e leale

Molte società di consulenza finanziaria forniscono servizi standardizzati con poca differenziazione dagli altri del settore. Mentre le gite con i clienti per cenare o andare a degustare vini offrono grandi opportunità di networking, ci sono molti modi in cui le società di consulenza finanziaria possono andare oltre.

Limitando i clienti ed evitando eventi grandi e impersonali, i consulenti finanziari possono evitare occasioni in cui le persone si sentono costrette a fare rete. I consulenti finanziari dovrebbero anche essere sicuri che almeno un quarto dei partecipanti siano forti sostenitori che probabilmente parleranno del business ai potenziali clienti che sono stati invitati.

La linea di fondo

Le società di consulenza finanziaria affrontano molta concorrenza, il che rende importante concentrarsi sulla crescita della base di clienti. Tenendo a mente questi suggerimenti, i consulenti finanziari possono garantire il successo a lungo termine delle loro aziende.