Categoria del fondo
Una categoria di fondi è un modo per differenziare i fondi comuni di investimento in base ai loro obiettivi di investimento e alle principali caratteristiche di investimento. Questa classificazione consente agli investitori di distribuire il proprio denaro in un mix di fondi con una varietà di caratteristiche di rischio e rendimento.
Suddivisione della categoria dei fondi
Le categorie di fondi possono essere strutturate in vari modi a seconda dell’obiettivo di investimento di un fondo. Gli investitori individuali e professionali possono utilizzare diverse varianti di categorie di fondi durante la creazione di portafogli.
Fondo di fondi gestito professionalmente
Un fondo di fondi gestito professionalmente è un esempio lampante di come i gestori di portafoglio possono costruire un portafoglio di fondi utilizzando diverse categorie di fondi. Gli investitori troveranno spesso l’uso della strutturazione di fondi di fondi in asset allocation o portafogli di fondi comuni bilanciati. Questi portafogli cercano di utilizzare fondi di diverse categorie di fondi per raggiungere il loro obiettivo di allocazione degli asset mirato.
Il Pacific Funds Portfolio Optimization Growth Fund fornisce un esempio. Questo fondo alloca in modo aggressivo ai titoli di crescita, ma detiene anche una parte del portafoglio in titoli di debito. La sua strategia di asset allocation prevede dal 70% all’85% del portafoglio in azioni e dal 15% al 30% in debito. I fondi rappresentano le partecipazioni nel portafoglio in diverse categorie di fondi. La sua principale allocazione azionaria è il Pacific Funds Large-Cap Value Fund. La sua principale allocazione di debito è il Pacific Funds Managed Bond Fund. Nel 2017, il Fondo ha registrato un rendimento del 16,34%.
Investimenti in fondi per investitori al dettaglio
Gli investitori al dettaglio possono scegliere i fondi per i loro portafogli utilizzando una varietà di stili di investimento e obiettivi di bilanciamento. Per costruire un portafoglio completo di fondi comuni di investimento, gli investitori possono prima creare un profilo di investimento che dettaglia i loro interessi di investimento, obiettivi, tolleranza al rischio e obiettivi. Spesso questo può essere fatto tramite un account wrap. Tuttavia, gli investitori possono anche determinare individualmente il proprio profilo di investimento per una strategia di investimento fai-da-te.
In tutto l’universo di investimento, gli investitori hanno una gamma di opzioni per categoria di fondo. Le opzioni di investimento standard saranno focalizzate su allocazioni mirate di asset come azioni e obbligazioni. Anche le categorie di obiettivi gestiti sono prevalenti nel mercato e sono costituite da vari stili e miscele di investimento, che consentono agli investitori di investire in base a un obiettivo di segmento di mercato ben noto. I fondi con obiettivi gestiti possono includere strategie basate su crescita, valore, reddito, combinazione di asset allocation e altro ancora.
Categorie di fondi di asset mirati
Nell’universo di investimento, gli investitori possono scegliere di investire per categoria di attività. Questo tipo di strategia può consentire a un investitore di costruire un portafoglio di fondi puramente definito dalle proprie partecipazioni patrimoniali mirate. Ciò include fondi azionari, fondi obbligazionari e qualsiasi altro tipo di fondo investito principalmente in una singola classe di attività. Con i fondi azionari, le categorie di base possono essere definite in base alle dimensioni delle società in cui investe il fondo (large cap, mid cap e small cap). I fondi obbligazionari sono classificati principalmente in base alle scadenze medie del portafoglio (lunga, intermedia e breve) e alla qualità del credito (alta, media e bassa). I fondi azionari possono essere utilizzati per le porzioni più aggressive di un portafoglio, mentre i fondi obbligazionari sono spesso utilizzati per allocazioni più conservative.
Categorie di fondi per obiettivi gestiti
Esiste anche un’ampia gamma di categorie di fondi con obiettivi gestiti. Al di fuori delle tradizionali categorie di azioni e obbligazioni, queste categorie di fondi possono avere obiettivi più specifici come valore, crescita e reddito. I fondi ibridi, o asset allocation, possono anche essere considerati fondi oggettivi gestiti. Queste categorie di fondi consentono a un investitore di raggiungere obiettivi di investimento più ampi o più specifici, nonché obiettivi a breve e lungo termine.
Le categorie di fondi ibridi possono includere fondi a crescita conservativa, moderata o aggressiva con diverse classi di attività e allocazioni. I fondi ibridi possono anche comprendere strategie con data obiettivo che offrono un portafoglio diversificato di investimenti in varie allocazioni di asset che si spostano nel tempo per soddisfare l’obiettivo di utilizzo della data target per l’investitore.