Portale finanziario
Cos’è un portale finanziario?
I portali finanziari sono siti Web o app che forniscono una varietà di dati e informazioni finanziarie in un unico posto. Fungono da hub di informazioni per utenti o clienti, che spesso sono investitori individuali e forniscono notizie e dati finanziari aggiornati per prendere le loro decisioni di investimento. I portali finanziari sono spesso piattaforme basate su cloud personalizzabili sia per l’istituto finanziario che per il cliente investitore.
La maggior parte dei broker online ora offre ai propri clienti portali finanziari oltre ai servizi di trading, ma anche i non broker forniscono portali gratuitamente o in abbonamento.
Punti chiave
- Un portale finanziario è una piattaforma online completa che aggrega notizie e informazioni finanziarie ed economiche che gli utenti possono monitorare e digerire.
- I portali possono essere personalizzabili dall’utente, come una dashboard che mostra solo i dati rilevanti desiderati dall’utente.
- Gli utenti tendono ad essere singoli investitori che utilizzano i portali per raccogliere le informazioni necessarie per effettuare operazioni, come quotazioni, ricerche, analisi fondamentali e tecniche, ecc.
Capire i portali finanziari
Gli investitori hanno bisogno delle informazioni più recenti per rimanere aggiornati con i mercati ed effettuare operazioni informate. Sebbene ci siano molti siti tra cui scegliere per decidere dove ricevere le tue notizie, alcuni hanno più senso di altri a seconda delle informazioni di cui hai bisogno.
I portali finanziari hanno lo scopo di fornire ai clienti tutte le informazioni finanziarie di cui hanno bisogno in un unico posto. Spesso i portali forniranno ai visitatori citazioni, ricerche, articoli, consigli degli analisti e così via. I portali finanziari possono anche fornire collegamenti a vari siti pertinenti che offrono questo tipo di informazioni. Inoltre, molti portali finanziari forniscono account di posta elettronica, chat room e forum web. L’utilizzo di un portale finanziario offre vantaggi ai servizi finanziari e alle istituzioni nonché agli investitori, sfruttando la tecnologia in modo che i clienti possano avere un maggiore controllo del loro futuro finanziario e i consulenti possano lavorare in modo più efficiente.
InetSoft è un esempio di azienda che costruisce portali personalizzati per i clienti del settore finanziario. Questo tipo di sviluppatore può gestire tutto il servizio e il lavoro di integrazione necessari per costruire il portale web. In particolare, InetSoft offre funzionalità come chat dal vivo con consulenti finanziari, gestione di documenti o attività, calcolatori,visualizzazioni di asset e stime, rapporti su richiesta o indici finanziari e monitoraggio delle notizie finanziarie. I portali client di InetSoft sono basati su cloud, senza infrastruttura hardware o software.
Esempio di un portale finanziario
Pensionmark, una società di servizi finanziari per i dipendenti, offre un portale finanziario personale interattivo, che commercializzano come un “centro di controllo finanziario” che offre strumenti di budget e risparmio. Il portale finanziario di Pensionmark mostra a un investitore tutto ciò che sta facendo e spende, nonché tutto ciò che possiede, inclusi risparmi, investimenti e proprietà immobiliari, il tutto in un unico posto e aggiornato in tempo reale. I clienti possono tracciare la durata dei risparmi in base alla data di pensionamento prevista.
Pensionmark afferma che il suo “modello di servizio unico mira a risultati migliori con meno sforzi per ogni stakeholder “. Il loro portale finanziario include elementi quali: un organizzatore, che collega tutti i conti e le informazioni per una visualizzazione organizzata e consolidata;un seminario finanziario, che offre suggerimenti personalizzati su come rimanere sul target e gestire gli obiettivi finanziari;un centro educativo, che offre una libreria personalizzata di video, articoli e risorse;un vault, che i clienti possono utilizzare per archiviare i documenti sensibili che sono disponibili ogni volta che hanno bisogno di accedervi;un tracker di spesa e altri strumenti di budgeting;posta digitale, che offre la consegna online sicura della posta ordinaria statunitense di un cliente;e grafici interattivi e viste dettagliate sugli investimenti di un cliente.