3 Maggio 2021 16:27

Associazione per la pianificazione finanziaria

Cos’è l’Associazione per la pianificazione finanziaria?

La Financial Planning Association è un’organizzazione professionale per i pianificatori finanziari. Con sede a Denver, Colorado, l’Organizzazione per la pianificazione finanziaria promuove l’istruzione e l’etica professionale nel campo, aiutando allo stesso tempo i potenziali clienti a individuare pianificatori finanziari qualificati nella loro zona.

Punti chiave

  • La Financial Planning Association è un’associazione professionale con sede negli Stati Uniti per i pianificatori finanziari.
  • Aiuta a coordinare le attività di sviluppo educativo e professionale sul campo.
  • L’organizzazione è stata costituita nel 2000 a seguito di una fusione tra altre due associazioni di pianificazione finanziaria.

Come funziona la Financial Planning Association

La Financial Planning Association è stata creata nel 2000 dalla fusione tra l’Institute of Certified Financial Planners e l’International Association of Financial Planners. Attraverso il suo sito web, eventi e pubblicazioni, l’Associazione per la pianificazione finanziaria aiuta a educare il pubblico sull’importanza della pianificazione finanziaria e sui vantaggi di affidarsi a un professionista della pianificazione finanziaria. La Financial Planning Association promuove anche la ricerca sul campo pubblicando il “Journal of Financial Planning” sottoposto a revisione paritaria.

Uno degli obiettivi centrali della Financial Planning Association è quello di garantire un alto livello di competenza professionale e condotta tra i suoi membri. Oltre a promuovere la formazione continua, la Financial Planning Association pubblica e mantiene anche un codice deontologico professionale. I pianificatori finanziari che sono membri dell’associazione sono tenuti a rispettare questo codice nei loro rapporti con il pubblico. In particolare, il codice etico richiede ai promotori finanziari di fornire i propri servizi con integrità, obiettività, competenza, riservatezza, correttezza, professionalità e diligenza.

Di particolare importanza sono gli standard etici della Financial Planning Association relativi a conflitti di interesse reali o percepiti. Per aiutare a superare questi conflitti, i meme dell’Associazione per la pianificazione finanziaria devono fornire una consulenza imparziale e completa e divulgare ai clienti qualsiasi potenziale conflitto di interessi. Non possono divulgare le informazioni di un cliente senza autorizzazione e devono sempre comportarsi in un modo che rifletta fortemente sulla professione di pianificazione finanziaria.

Esempio del mondo reale della Financial Planning Association

Gli individui possono rivolgersi a professioni di pianificazione finanziaria per una varietà di esigenze. Coloro che lottano per far fronte ai debiti, ad esempio, potrebbero trarre vantaggio dal supporto nella pianificazione di budget aggiornati o dall’utilizzo di tecniche come pianificazione patrimoniale.

Per coloro che desiderano cercare un pianificatore finanziario nella loro zona, la Financial Planning Association offre uno strumento di ricerca online gratuito. Attraverso questo strumento, l’utente può accedere a un elenco di pianificatori finanziari qualificati nella propria regione, insieme a capitoli regionali dell’associazione che offrono luoghi di incontro e programmi educativi.