Analista finanziario: percorso professionale e qualifiche
Gli analisti finanziari producono piani finanziari, proiezioni e rapporti analitici da utilizzare nelle decisioni di investimento da parte di aziende, organizzazioni pubbliche e private e individui. A seconda del tipo di lavoro dell’analista, i compiti possono variare notevolmente.
Alcuni gestione del denaro e altre organizzazioni. Questi analisti finanziari in genere sviluppano competenze in una categoria ristretta di azioni o obbligazioni, come le obbligazioni societarie canadesi o le azioni tecnologiche, ad esempio.
Altri analisti finanziari lavorano per grandi aziende, analizzando i dati finanziari interni e producendo piani finanziari, proiezioni di entrate e spese e raccomandazioni per informare le decisioni di budget e di investimento da parte dei dirigenti dell’azienda. Anche le organizzazioni senza scopo di lucro e gli enti governativi impiegano analisti finanziari in questo tipo di lavoro. (Per la lettura correlata, vedere ” Un giorno nella vita di un analista finanziario “)
Punti chiave
- Un analista finanziario raccoglie i dati per aiutare le aziende a prendere decisioni aziendali o gli investitori ad agire, come acquistare o vendere azioni o altri titoli.
- Pesano macroeconomiche e microeconomiche problemi, e fondamentali delle società a fare previsioni su aziende, settori e industrie.
- Una laurea in matematica o in finanza è un dato di fatto e passare al livello senior significa ottenere certificazioni e / o un MBA.
- Un neolaureato può aspettarsi di iniziare a livello junior, sotto la supervisione di un analista più anziano.
- Qualcuno con alcuni anni di esperienza, diverse certificazioni chiave e un MBA di una prestigiosa università può passare a un ruolo senior.
Percorsi di carriera
Un neolaureato che cerca di diventare un analista finanziario può aspettarsi di iniziare in una posizione junior sotto la guida di un analista senior. Dopo diversi anni di esperienza, molti analisti finanziari junior considerano il ritorno alla scuola di specializzazione per diplomi avanzati. Anche se agli analisti junior non è preclusa la possibilità di avanzare, continuare a progredire verso posizioni con maggiore responsabilità di solito richiede il ritorno a scuola. Un laureato con un master può aspettarsi di iniziare a lavorare come analista finanziario senior o di raggiungere la posizione molto rapidamente.
Con una maggiore esperienza e competenza, un analista finanziario senior può continuare a ricoprire una posizione di supervisione. Un analista senior nel settore dei titoli spesso si sposta per diventare un gestore di portafoglio o un gestore di fondi che supervisiona un team di analisti senior. Potrebbe anche esserci l’opportunità di entrare in un ruolo di senior management. Nel mondo aziendale, gli analisti senior possono diventare gestori di tesoreria che supervisionano i gruppi di lavoro all’interno dei loro dipartimenti. Un attore eccezionale può scalare i ranghi per diventare un chief financial officer (CFO) o chief investment officer (CIO) responsabile di tutte le attività finanziarie dell’azienda.
Una posizione di analista finanziario avanzato richiede generalmente un diploma MBA con un focus su una materia appropriata o un master in finanza.
Requisiti di istruzione
Mentre una laurea è il requisito minimo per una posizione di analista finanziario di livello base, i dati raccolti dal Bureau of Labor Statistics (BLS) degli Stati Uniti mostrano che un master è generalmente richiesto per posizioni permanenti e avanzate nel campo.
Una varietà di materie universitarie è generalmente accettata dai datori di lavoro, inclusi settori aziendali come finanza, contabilità ed economia. A causa dell’importanza di competenze quantitative avanzate in questo campo, i diplomi di laurea in statistica, matematica, ingegneria e fisica non sono rari tra gli analisti finanziari. Tuttavia, i candidati con questi titoli possono beneficiare di corsi di business, in particolare in contabilità e finanza.
$ 85.660
Il reddito annuo medio per gli analisti finanziari di tutti i livelli di esperienza, secondo i dati di maggio 2018 del Bureau of Labor Statistics (BLS) degli Stati Uniti.
Altre qualifiche e abilità
Alcuni analisti finanziari devono ottenere una licenza appropriata dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), che è responsabile della redazione e dell’applicazione delle regole per le società di intermediazione mobiliare e gli intermediari che operano negli Stati Uniti. La licenza generalmente richiede la sponsorizzazione da parte dell’azienda datrice di lavoro, quindi la maggior parte degli analisti finanziari ottiene una licenza solo dopo aver iniziato un lavoro. Tuttavia, l’occupazione a lungo termine può essere condizionata al successo della licenza.
Molti datori di lavoro si aspettano che gli analisti finanziari perseguano la certificazione sul campo. La certificazione preminente nel campo è la designazione Chartered Financial Analyst (CFA) rilasciata dal CFA Institute. È disponibile per gli analisti finanziari con almeno quattro anni interi di esperienza lavorativa qualificante. Pertanto, è generalmente considerato una qualifica per l’avanzamento a posizioni di analista finanziario più senior. La qualificazione per la designazione richiede anche una laurea e un punteggio di superamento su una serie di tre esami amministrati dal CFA Institute.
Secondo le informazioni più recenti del Bureau of Labor Statistics, l’assunzione di analisti finanziari dovrebbe crescere dell’11% tra il 2016-2026, un ritmo più veloce della media per tutte le professioni.
Spesso ci si aspetta che gli analisti finanziari presentino e spieghino il loro lavoro a clienti e superiori, quindi una forte capacità di comunicazione e presentazione è fondamentale. Le capacità di pensiero analitico e critico sono essenziali per valutare le alternative e stabilire una raccomandazione finale.
Oltre alla conoscenza di statistica, matematica e finanza, l’esperienza nell’utilizzo di strumenti software associati a queste discipline è preziosa. Sebbene non sia raro che i datori di lavoro utilizzino tecnologie altamente specializzate e strumenti proprietari che non sono disponibili all’esterno dell’azienda, l’apprendimento e l’affidamento a software quantitativi complicati forniscono competenze che si traducono bene in altri sistemi. (Per la lettura correlata, vedere ” Analista finanziario e banchiere di investimento “)