Commissioni di cambio
Cosa sono le commissioni di cambio
Le commissioni di cambio sono un tipo di commissione di investimento che alcuni fondi comuni di investimento addebitano agli azionisti se trasferiscono a un altro fondo all’interno dello stesso gruppo. Altre commissioni che gli azionisti possono incontrare includono carichi di vendita, commissioni di rimborso, commissioni di acquisto, commissioni sul conto, commissioni 12b-1 e commissioni di gestione.
ABBATTIMENTO Commissioni di cambio
Le commissioni di cambio sono addebitate dalle società di investimento gestionale che consentono agli investitori di scambiare o trasferire azioni da un fondo comune di investimento a un altro fondo comune gestito dalla società. Le commissioni di cambio sono uniche in quanto si verificano solo quando viene richiesta una transazione tra fondi. Gli scambi di fondi comuni di investimento sono discussi nel prospetto di un fondo comune di investimentoinsieme alle altre commissioni che un investitore pagherà con l’investimento nel fondo. Molte società di fondi comuni di investimento non addebitano una commissione per lo scambio di azioni.
Scambio di quote di fondi comuni di investimento
L’opportunità di scambiare fondi comuni di investimento è spesso chiamata privilegio di scambio. I privilegi di scambio possono essere vantaggiosi per gli investitori che cercano di spostare le allocazioni dei fondi comuni di investimento in base alle condizioni di mercato. Ad esempio, un investitore in un fondo azionario di crescita durante un mercato rialzista può cercare di scambiare azioni con un fondo obbligazionario se le sue prospettive diventano più ribassiste. Inoltre, gli investitori fai-da-te potrebbero essere in grado di automatizzare gli scambi di fondi a una data obiettivo specifica al fine di spostare le allocazioni di rischio più elevate in fondi più conservativi.
Gli scambi di fondi comuni di investimento sono generalmente una pratica comune consentita dalla maggior parte delle società di fondi comuni di investimento con più offerte di fondi. Tuttavia, le transazioni di scambio possono richiedere una due diligence per essere completate. La maggior parte degli scambi deve essere effettuata tramite una richiesta speciale o con un rappresentante registrato. Alcune piattaforme consentiranno all’investitore di effettuare facilmente scambi di fondi online. Ogni piattaforma di trading e conto di fondi comuni di investimento ha il proprio modo di gestire gli scambi di fondi comuni.
Pagamento delle commissioni di cambio
I dettagli sullo scambio di fondi possono essere trovati nel prospetto di un fondo comune di investimento. Spesso un privilegio di scambio non avrà alcun costo. Tuttavia, lo scambio di azioni può attivare la tassazione se siverificauna plusvalenza. I requisiti fiscali sono più comuni in un trasferimento da fondo a fondo, ma la conversione di classi di azioni nello stesso fondo è generalmente considerata un evento non tassabile.
Vanguard è una società di fondi comuni di investimento che ha una politica di scambio aperto tra i suoi fondi comuni di investimento. La commissione è minima con disposizioni specifiche incentrate sul divieto di scambi frequenti, il che impedisce a un investitore di acquistare o scambiare azioni nel fondo nei 30 giorni successivi. Il Vanguard Total Stock Market Index Fund fornisce maggiori dettagli sulla politica di cambio della società nel suo prospetto. Gli investitori nel Vanguard Total Stock Market Index Fund potrebbero facilmente scambiare le azioni del fondo con un fondo obbligazionario più conservativo per una maggiore sicurezza.