Donazioni: come massimizzare la detrazione fiscale

Le donazioni benefiche di beni e denaro a organizzazioni qualificate possono essere reddito lordo rettificato, sebbene in alcuni casi possano essere applicati limiti del 20%, 30% o 50%. Se non hai molti soldi, ci sono ancora molte opportunità di donare e allo stesso tempo risparmiare sulle tasse.

Punti chiave

• Le donazioni di beneficenza possono aiutare chi è nel bisogno o sostenere una causa degna, ma allo stesso tempo può anche ridurre la spesa per l’imposta sul reddito.
• Le donazioni idonee in denaro e gli articoli sono deducibili dalle tasse, ma assicurati di conservare le ricevute delle donazioni e che il destinatario sia un’organizzazione di beneficenza 503 (c).
• L’importo che puoi detrarre in un dato anno è soggetto a limiti, ma spesso puoi riportare alcune di quelle detrazioni inutilizzate, sempre soggette all’idoneità.

Organizza la tua donazione

Ci sono molte opportunità di pianificazione fiscale con donazioni di beneficenza che puoi sfruttare per darti la detrazione più ampia possibile. Se sai che l’anno prossimo ti ritroverai in una fascia fiscale più alta rispetto a quest’anno, potresti pensare di trattenerti fino al prossimo anno, quando la detrazione sarà maggiore. Anche le donazioni di beneficenza di grandi dimensioni dovrebbero essere pianificate attentamente per massimizzare la detrazione e ridurre al minimo i costi.

Ad esempio, se quest’anno hai un reddito imponibile di $ 25.000 e doni $ 15.000 in beneficenza, riceverai la detrazione per l’intera donazione e ciò che risparmi sulle tasse riduce il costo del regalo per te. Se doni più di $ 15.000, l’eccedenza dovrà essere trasferita all’anno fiscale successivo e non avrai il beneficio di quella parte della detrazione per altri 12 mesi.

Ottieni una ricevuta per le tue donazioni

Qualsiasi donazione in contanti superiore a $ 250 richiede la conferma scritta del dono da parte dell’organizzazione. L’IRS richiede solo che tu conservi gli assegni annullati o altri registri del regalo per donazioni minori. Tuttavia, ricevere una ricevuta dall’ente di beneficenza ogni volta che fai una donazione rafforza i tuoi registri fiscali se sei sottoposto a verifica. Se effettui una donazione di grandi dimensioni e non hai o non riesci a trovare la ricevuta, non sarà consentita durante la verifica. Imposta il tuo sistema di tenuta dei registri all’inizio di ogni anno e archivia tutte le ricevute delle donazioni nello stesso posto.

Dona beni domestici

Se vuoi risparmiare sulle tasse, essere caritatevole e allo stesso tempo ripulire la tua cantina, puoi donare beni per la casa piuttosto che denaro a enti di beneficenza. Puoi donare beni al loro valore stimato al momento della donazione. Ci sono molte associazioni di beneficenza e organizzazioni ecclesiastiche che accettano donazioni di vestiti e articoli per la casa da regalare o rivendere a chi ne ha bisogno. Le regole per le donazioni non in denaro sono un po ‘più rigide. È necessario ottenere una ricevuta scritta dall’organizzazione per tutte le donazioni non in contanti, nonché preparare un elenco degli articoli donati e il loro valore.

Per donazioni più grandi, è necessaria una registrazione più dettagliata, comprese le informazioni sull’acquisto degli articoli. Le donazioni di beni superiori a $ 5.000 richiedono una valutazione ufficiale.

Non dimenticare le spese del veicolo

Se fai volontariato per un’organizzazione di beneficenza e hai spese per l’auto non rimborsate, puoi richiederle come dono di beneficenza se hai mantenuto ottimi registri contabili. Le miglia che guidi durante l’anno per l’ente di beneficenza devono essere registrate in un registro delle miglia, inclusa la data di ogni viaggio, lo scopo del viaggio e le miglia totali percorse. Puoi richiedere le spese effettive o 14 centesimi per miglio. Quest’ultimo è molto più facile da monitorare e segnalare.È inoltre necessario ottenere una conferma scritta dall’ente di beneficenza per la guida volontaria.

Tieni traccia dei tuoi riporti con attenzione

Se non puoi detrarre tutte le tue donazioni di beneficenza in un anno perché hai raggiunto la percentuale massima di reddito imponibile, puoi portarle avanti fino a cinque anni, dopodiché scadono e non puoi più utilizzarle. Se disponi di riporti fiscali, monitorali attentamente in modo da utilizzarli prima della scadenza, se possibile. Se sembra che tu sia a rischio di perdere un saldo a nuovo, trattieni le donazioni dell’anno in corso e assicurati di utilizzare prima quelle più vecchie.

La linea di fondo

Fare una donazione in beneficenza è un ottimo modo per mostrare il tuo spirito di donazione e allo stesso tempo risparmiare denaro sulle tasse. Anche se non hai molti soldi da dare in beneficenza, puoi dare i tuoi vestiti e oggetti per la casa indesiderati e ottenere comunque una detrazione.