3 Maggio 2021 13:48

Domande di intervista comuni per i gestori di portafoglio

Le posizioni di gestore di portafoglio sono molto ambite nel settore finanziario. Puoi guadagnare un sacco di soldi e portare molto prestigio quando lavori per questo ruolo. In qualità di gestore di portafoglio, il tuo compito è prendere decisioni di investimento di alto livello per un fondo o un grande istituto, come una banca o una compagnia di assicurazioni. Un gestore di portafoglio ha spesso l’ultima parola su dove vengono investiti milioni di dollari, motivo per cui le aziende pagano grandi stipendi per attirare i migliori talenti a questo ruolo.

Anche l’ottenimento di un colloquio per un lavoro di gestore di portafoglio in genere richiede molta istruzione di alto livello e anni di esperienza. La competizione può essere brutale, il che rende importante che tu sia bravo nel tuo colloquio. Anticipa le domande che potrebbero sorgere sulla tua strada e prepara risposte vincenti. Ecco un esempio di alcune delle domande più comuni che potresti incontrare durante la tua prossima intervista.

Punti chiave

  • Ottenere un colloquio per una posizione di gestore di portafoglio può essere difficile.
  • Un intervistatore potrebbe chiederti della tua strategia di investimento.
  • Assicurati di rivedere tutte le designazioni professionali che hai e come si applicano alla posizione.
  • Prepara una simulazione di analisi dei rischi e rispolvera la tecnologia finanziaria.
  • Ti potrebbe anche essere chiesto di dimostrare le tue capacità di comunicazione.

“Parlami della tua strategia di investimento”

L’intervistatore vuole assicurarsi che la tua strategia di investimento si adatti agli obiettivi dell’azienda. Dopotutto, come gestore di portafoglio, sei il decisore finale su enormi investimenti. Se la tua strategia di investimento è antitetica a quella dell’azienda, si presenterà molto rapidamente una situazione di tensione.

Vuoi trovare un equilibrio con la tua risposta. Da un lato, studia a fondo l’azienda prima del colloquio e cerca di discernere le sue filosofie fondamentali. Inseriscili nella tua risposta in modo che l’intervistatore sappia che hai in mente i migliori interessi dell’azienda.

A questo punto della tua carriera, hai invariabilmente sviluppato alcune convinzioni piuttosto ferme sull’investimento. Sii schietto su di loro, anche se pensi che non sia ciò che l’intervistatore vuole sentire. È meglio mettere tutto sul tavolo durante la fase del colloquio per garantire una buona corrispondenza reciproca.

“Quali designazioni professionali porti?”

Un candidato gestore di portafoglio ha quasi invariabilmente anni di esperienza di investimento e ha collezionato numerose designazioni professionali. La più comune è la designazione Chartered Financial Analyst (CFA), che verifica le conoscenze di un candidato in finanza, contabilità, statistica e analisi quantitativa.

Gran parte del lavoro comporta l’acquisizione di montagne di dati, l’estrazione di tendenze difficili da trovare e il loro utilizzo per fare previsioni e previsioni. Avere una designazione CFA dimostra competenza in questo tipo di analisi.

Anche le licenze di titoli, come la serie 7, la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Tuttavia, è importante per un gestore di portafoglio avere una profonda conoscenza del mercato e capacità soprannaturali nell’analisi dei dati e nel fare previsioni oltre ad essere un ottimo venditore.



Prova a fare una finta intervista prima della cosa reale per aiutarti a prepararti.

“Come analizzereste il rischio di (metodo di investimento)?”

La gestione del rischio è diventata più importante che mai per le istituzioni finanziarie dopo la crisi finanziaria del 2008. Quindi ci sono ottime possibilità che il tuo intervistatore metta alla prova le tue conoscenze tecniche per vedere quanto sono sicuri i tuoi metodi per valutare il rischio e per determinare la validità delle tue capacità decisionali.

Di solito è meglio sbagliare sul lato conservatore quando si prepara una finta analisi dei rischi in un colloquio di lavoro. Queste istituzioni vogliono fare molti soldi e vogliono che i loro candidati li aiutino a raggiungere i loro obiettivi.

Ricorda: non vogliono perdere la maglia come molte banche hanno fatto nel 2008 in seguito alla crisi finanziaria. Se riesci a dimostrare la capacità di prendere decisioni intelligenti che proteggono il portafoglio dell’azienda in periodi economici buoni e cattivi, hai un’alta probabilità di essere selezionato per il lavoro.

Altre domande

Sebbene queste possano essere alcune delle domande più comuni che incontrerai durante il colloquio per una posizione di gestore di portafoglio, preparati per altre che potrebbero essere adattate specificamente a ciascuna azienda. Ad esempio, ti potrebbe essere chiesto della tua esperienza con diverse piattaforme di investimento. Questo è importante perché mette alla prova le tue conoscenze sulla gestione finanziaria e la tua facilità con la tecnologia finanziaria.

Alcuni intervistatori potrebbero anche voler sapere come reagiresti in determinate situazioni. E poiché i gestori di portafoglio richiedono grandi capacità di comunicazione, potresti trovarti di fronte a una o più situazioni ipotetiche attraverso le quali dovrai navigare.

Ad esempio, l’intervistatore potrebbe chiederti di descrivere i passaggi che faresti se dovessi informare i tuoi clienti sullo stato dei loro portafogli di investimento. Oppure ti potrebbe essere chiesto come parleresti e firmeresti un nuovo cliente. Questa è una buona occasione per rivedere eventuali consigli e per rispolverare le tue capacità di comunicazione.

La linea di fondo

Il tuo background accademico e la tua esperienza professionale possono aiutarti a ottenere un colloquio per una posizione di gestione del portafoglio. Ma è la tua rapidità di pensiero e la capacità di rispondere alle domande di un intervistatore che ti aiuteranno a passare alla fase successiva.

Proprio come qualsiasi altra posizione, è sempre una buona idea fare qualche ricerca sull’azienda e conoscere la sua filosofia di investimento, base di clienti e obiettivi. Ma non dimenticare di rispolverare le tue conoscenze del settore, come la tecnologia finanziaria e diversi tipi di investimento. Potresti anche fare una finta intervista per metterti a tuo agio. Ricorda: è sempre meglio essere preparati che sfogarsi il giorno del colloquio.