30 Marzo 2022 23:01

Come valutare la performance del mio fondo comune?

Il tuo fondo di investimento è efficiente? 5 passi per valutare le sue performance

  1. Effettuare un confronto con il mercato di riferimento e con prodotti similari.
  2. Valutare la continuità della gestione.
  3. Analizzare gli indici di efficienza del fondo di investimento.
  4. Valutare i dati raccolti.
  5. Conclusioni.

Quali sono le 5 P per la valutazione quali quantitativa di fondi di investimento?

Tuttavia gli analisti sono divisi sulla valutazione di quando si arriverà a una svolta sui listini. Bloomberg suggerisce il metodo delle «5P»: pandemia, produzione, politica, posizionamento e prezzi.

Cosa è il benchmark di un fondo?

Il benchmark è un indice (o una composizione di indici) che rappresenta l’andamento del mercato (o dei mercati) in cui investe il fondo. È, dunque, un parametro di riferimento che permette di valutare, in chiave comparativa, il profilo di rischio e l’andamento del proprio investimento.

Come scegliere il fondo di investimento?

Cosa bisogna sapere per scegliere un fondo

  1. In quali mercati investe il fondo? …
  2. Si tratta di un fondo di diritto italiano o di una sicav estera? …
  3. Quanto costa l’investimento? …
  4. Ci sono commissioni di performance? …
  5. Sono previste altre commissioni? …
  6. Il fondo ha un benchmark? …
  7. Quanto ha reso il fondo?

Quali sono i benchmark?

Con il termine benchmark si indica un parametro di riferimento. Per quanto questo strumento non sia prerogativa esclusiva dei mercati finanziari, in materia di investimento esso viene utilizzato come indice oggettivo di riferimento per confrontare le performance di portafoglio rispetto all’andamento del mercato.

Cosa sono le quote di OICR?

I fondi di investimento, anche detti OICR (Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio), sono veicoli di risparmio/investimento che riuniscono i capitali di più risparmiatori e li investono, come un unico patrimonio, in attività finanziarie (azioni, obbligazioni, titoli di stato, ecc.)

Che cosa si intende per benchmark replicabile?

trasparenza: gli indici sono calcolati con regole chiare, semplici e replicabili autonomamente dagli investitori; rappresentatività: gli indici sono rappresentativi di quel tipo di mercato; replicabilità: gli indici sono replicabili con attività acquistabili direttamente sul mercato.

Cosa è il NAV di un fondo?

Glossario finanziario – Net Asset Value

Rapporto tra la somma dei valori di mercato delle attività del portafoglio di un fondo comune di investimento e il numero di quote in circolazione.

Quali sono gli obiettivi principali di BMR?

Allo scopo di contribuire al corretto funzionamento del mercato interno e di garantire un elevato livello di protezione dei consumatori e degli investitori, il BMR ha quindi dettato norme armonizzate per assicurare l’accuratezza, l’integrità e l’affidabilità degli indici usati come parametri di riferimento finanziari …

Cosa sono i fondi comuni armonizzati?

I fondi armonizzati sono i fondi comuni di investimento rientranti nell’ambito di applicazione delle direttive comunitarie, che possono essere commercializzati nel territorio dell’Unione Europea in regime di mutuo riconoscimento; tali fondi costituiscono la maggior parte dei fondi commercializzati in Italia.

Che cosa sono gli ETF?

Gli ETF (acronimo di Exchange Traded Funds) sono fondi o SICAV a basse commissioni di gestione negoziati in Borsa come le normali azioni. Si caratterizzano per il fatto di avere come unico obiettivo quello di replicare fedelmente l’andamento e quindi il rendimento di indici azionari, obbligazionari o di materie prime.

Quali ETF comprare nel 2021?

Classifica Migliori ETF 2021

  • iShares Nasdaq Biotech. Ishares Nasdaq Biotechnology Etf R$40.53. Il nome completo è iShares Nasdaq US Biotechnology UCITS ETF. …
  • United States Oil Fund. United States Oil Fund, LP $80.74. …
  • iShares Nasdaq 100. iShares Nasdaq 100 $829.30. …
  • iShares Core Msci World. iShares Core Msci World €76.73.

Quali sono i rischi degli ETF?

Se un ETF investe in azioni porta con se i rischi tipici di questo strumento finanziario, se investe in obbligazioni c’è il rischio emittente, se la denominazione del portafoglio è in valuta c’è il rischio di cambio. Insomma, riassumendo, l’ETF ingloba in se tutti i rischi derivanti dalle attività in cui si investe.

Perché non investire in ETF?

La volatilità è il primo dei rischi degli ETF. Per volatilità si intendono fluttuazioni imprevedibili degli investimenti: quanto più un ETF è volatile, tanto maggiore è il rischio. In generale, le azioni sono più volatili delle obbligazioni.

Cosa succede se fallisce ETF?

Anche in questa fattispecie, in caso di fallimento del depositario, i creditori della banca non potrebbero aggredire il patrimonio depositato e custodito. In estrema sintesi, un ETF NON può fallire tecnicamente. Quando investiamo in questo strumento di gestione passiva i nostri soldi sono sempre al sicuro.

Cosa succede se fallisce emittente ETF?

Se l’emittente fallisce, i nostri fondi sono comunque al sicuro presso la banca depositaria: questo è il concetto base di «patrimonio separato», ovverosia considerare il patrimonio della società emittente come separato dal patrimonio degli investitori.

Chi garantisce gli ETF?

Già da queste poche righe è possibile capire perché chi compra ETF non è teoricamente esposto al rischio emittente o fallimento della SGR: dietro la quota acquistata c’è infatti un paniere di titoli di cui la banca depositaria garantisce l’esistenza.

Quando chiude un ETF?

Gli ETF non hanno scadenza; Molti ETF distribuiscono periodicamente dividendi.

Cosa vuol dire ETF Ucits?

I fondi UCITS, acronimo di “undertakings for the collective investment in transferable securities” (in italiano OICVM, ossia organismi d’investimento collettivo in valori mobiliari) sono fondi d’investimento regolamentati a livello dell’Unione europea.

Come si capisce se un ETF e armonizzato?

Per sapere se un ETF è armonizzato basta controllare sul sito di Borsa Italana la scheda dell’ETF. Inoltre leggere il prospetto informativo dove è specificato che lo strumento è armonizzato o non armonizzato. Comunque tutti gli ETF quotati sulla Borsa Italiana sono armonizzati.

Come leggere nome ETF?

Il nome del marchio dell’emittente solitamente si trova all’inizio: ad esempio, iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF, indica che l’emittente è la società iShares. Gli emittenti di ETF sono comunemente società controllate da grandi banche o gestori patrimoniali.

Come riconoscere ETF a leva?

Come riconoscere gli ETF a leva

Solitamente gli ETF a leva sono contraddistinti dalla presenza di parole come “2x”, “3x”, “Leveraged” o anche solo “Lev” per indicare la presenza dell’effetto leva e la portata di tale effetto.

Quanto tempo tenere ETF?

Ma se si tratta di Etf legati all’azionario (in generale) l’investimento deve avere come obiettivo temporale minino dai 3 ai 5 anni visto che gli anni borsistici come le stagioni spesso si alternano fra positive e negative pur se nel medio-lungo periodo la Borsa tende a premiare gli investitori intelligenti.

Cosa sono i prodotti a leva?

Qualsiasi strumento finanziario che permetta di esporsi sul mercato con un controvalore maggiore rispetto al pagamento iniziale è un prodotto a leva. Questi prodotti funzionano diversamente gli uni dagli altri, ma tutti amplificano i profitti o le perdite potenziali per il trader.