Come funziona il riciclaggio di denaro?
Il riciclaggio di denaro è quell’insieme di operazioni mirate a dare una parvenza lecita a capitali la cui provenienza è in realtà illecita, rendendone così più difficile l’identificazione e il successivo eventuale recupero. In questo senso è d’uso comune la locuzione di riciclaggio di denaro sporco.
Come fanno a riciclare i soldi?
Riciclaggio di denaro sporco: metodi comuni
- deposito in contanti presso banche o poste e successivi bonifici presso altri conti;
- gioco d’azzardo. …
- acquisto di polizze assicurative o di altri titoli;
- acquisto di un’attività commerciale in cui investire il danaro sporco per poi ricavare guadagni leciti.
Quali sono le tre fasi del riciclaggio di denaro?
E quali sono?
- Collocazione o placement: collocare il denaro sporco significa immettere il denaro nei circuiti legali dell‘economia o della finanza.
- Dissimulazione/stratificazione o layering: dissimulare è fondamentale per far perdere la traccia documentale del denaro sporco.
Come le mafie riciclano i soldi?
Il denaro contante di origine illecita viene trasformato in moneta scritturale, attraverso depositi bancari oppure trasferimenti presso istituti di credito o intermediari finanziari.
Cosa si rischia per riciclaggio di denaro?
Si applica la pena della reclusione da uno a quattro anni e della multa da euro 2.500 a euro 12.500 se il denaro, i beni o le altre utilità provengono dalla commissione di un delitto non colposo punito con la reclusione inferiore nel massimo a cinque anni.
Cosa si intende per ripulire i soldi?
Ripulire il denaro significa ridare “verginità” ai soldi provenienti da attività illegali. Negli anni ’20, in tempi di proibizionismo, il denaro illecito negli Usa proveniva dagli alcolici di contrabbando, e per riciclarlo le bande criminali aprivano catene di lavanderie, all’epoca un business.
Come non far tracciare i soldi?
Il primo rimedio per nascondere i soldi in banca è quello di farsi rilasciare assegni circolari. In pratica, bisognerà consegnare al cassiere della banca la somma in contanti che si vuole “nascondere” e chiedere il rilascio di assegni circolari. Questi vanno intestati a sé stesso, a un familiare o un amico fidato.
Quali sono le fasi del processo di riciclaggio?
Sebbene il riciclaggio di denaro sporco sia spesso il risultato di una complessa serie di transazioni, è sempre la risultante di tre fasi distinte: Placement, Integration e Layering.
Quali sono gli elementi fondamentali che concretizza il reato di riciclaggio?
Elemento oggettivo
a. sostituire o trasferire denaro, beni o altre utilità provenienti da delitto; b. compiere altre operazioni in modo da ostacolare l’identificazione della provenienza delittuosa.
Quando si prescrive il reato di riciclaggio?
Prescrizione: 12 anni, salvo aumento per atto interruttivo ex art. 161 c.p. Il reato di riciclaggio non concorre con quello di frode informatica realizzata attraverso il cd.
Quanti anni sono per riciclaggio?
La sanzione penale è la medesima del riciclaggio: reclusione da quattro a dodici anni e multa da 5 000 a 25 000 euro. Anche qui come per l’art 648 bis la multa prevista è stata depenalizzata: è ora prevista la multa da 1032 euro a 15493.
In che modo è punito chi apre un rapporto con un intestazione fittizia?
L’intestatario fittizio non viene punito dalla norma, pertanto si ritiene che l’intestazione fittizia configuri un‘ipotesi di fattispecie plurisoggettiva impropria, dato che per la configurabilità del delitto è necessaria la collaborazione di un terzo il quale, tuttavia, per scelta legislativa, non viene punito.
Cosa vuol dire intestazione fittizia?
L’intestazione fittizia di immobili rappresenta un contratto simulato, ovvero quello in cui due parti si mettono d’accordo nel firmare un atto senza che gli effetti di quest’ultimo siano poi applicabili nella realtà.
Quali possono essere i reati presupposto i cui proventi possono essere oggetto dell’attuale fattispecie prevista dall’art 648 bis del codice penale?
Il denaro, la cosa o l’utilità oggetto della condotta devono essere di provenienza delittuosa, ma solo da delitto non colposo (anche nella forma del tentativo). Solamente i delitto colposi e le contravvenzioni non possono fungere da presupposto del riciclaggio.
Cosa sono i reati presupposto?
Il reato presupposto è una tipologia di reato che a sua volta diventa propedeutico a un altro atto colposo. La giurisprudenza italiana punisce e sanziona chiunque acquista o si procura un bene di dubbia provenienza, che può configurare un reato di ricettazione.
Che cosa è il reato di ricettazione?
In estrema sintesi, possiamo definire il reato di ricettazione come: … un reato a forma vincolata, considerato che la norma incrimina l’acquisto, la ricezione o l’occultamento delle cose di provenienza illecita.