Certificato di investimento Claritas

Cos’è il programma Claritas Investment Certificate?

Il CFA Institute offre un terzo programma, oltre alla designazione Chartered Financial Analyst (CFA), il gold standard per i professionisti coinvolti nel processo decisionale di investimento, e il Certificate in Investment Performance Measurement (CIPM).

Il Claritas Investment Certificate è stato lanciato il 20 maggio 2013, in occasione della 66a conferenza annuale del CFA Institute a Singapore. Il programma è stato sviluppato dal CFA Institute in due anni come parte di un invito all’azione globale per i partecipanti del settore a svolgere un ruolo nell’affrontare la generale mancanza di fiducia nei crisi finanziaria mondiale del 2008.

Punti chiave

• Il Claritas Investment Certificate è un programma che si concentra sulle basi del settore degli investimenti e sui ruoli e le responsabilità dei professionisti dei servizi finanziari.
• Il programma è un corso di autoapprendimento online, con sette moduli del corso che coprono vari argomenti, come i controlli del settore, l’etica e le normative.
• Sebbene il certificato di investimento Claritas e la designazione CFA si rivolgono allo stesso settore, il curriculum CFA è molto più approfondito e rivolto a persone che sono direttamente coinvolte nel processo decisionale di investimento.
• I partecipanti al programma ottengono l’accesso ai materiali di studio, che consistono in un eBook, un pianificatore di studio, revisione del capitolo e domande pratiche e un esame fittizio modellato dopo l’esame somministrato.

Comprensione del programma Claritas Investment Certificate

Il Claritas Investment Certificate è un programma di livello base progettato per fornire una chiara comprensione delle basi del settore degli investimenti e dei ruoli e delle responsabilità dei professionisti dei servizi finanziari.

Poiché non ci sono restrizioni all’ingresso nel programma Claritas, può essere un’alternativa conveniente risorse umane, marketing, vendite, conformità, servizio clienti ). Sembra anche appropriato per gli studenti che desiderano entrare in posizioni di servizi finanziari di livello iniziale.

Requisiti del certificato di investimento Claritas

Il programma è un corso di autoapprendimento online composto da 21 capitoli organizzati in sette moduli (i pesi approssimativi degli esami sono indicati tra parentesi):

• Modulo 1: panoramica del settore (5%)
• Modulo 2: Etica e regolamentazione (10%)
• Modulo 3: strumenti e input (20%)
• Modulo 4 — Strumenti di investimento (20%)
• Modulo 5: struttura del settore (20%)
• Modulo 6: controlli di settore (20%)
• Modulo 7: servire i bisogni del cliente (5%)

I partecipanti possono aspettarsi da 80 a 100 ore di studio in un periodo da tre a sei mesi.

Il materiale di studio consiste in un eBook, un pianificatore dello studio, una revisione del capitolo e domande pratiche e un esame simulato, che ha la stessa lunghezza e ponderazione dell’argomento dell’esame Claritas vero e proprio.

L’eBook contiene il corso completo di studi Claritas e costituisce la base di tutte le domande d’esame. È possibile accedervi online e può essere scaricato su un massimo di quattro dispositivi (due computer e due dispositivi mobili).

L’eBook è disponibile anche in versione cartacea tramite Amazon.com (due volumi al costo di $ 45 ciascuno). I candidati hanno inoltre accesso a un pianificatore personalizzato che può aiutarli a valutare l’impegno di tempo richiesto per capitolo, in base al numero di giorni rimanenti fino alla data prevista per l’esame.

Commissioni

La registrazione individuale costa $ 685 e include l’accesso a tutti i materiali di studio, la quota di iscrizione all’esame e una seduta d’esame. Il costo può essere ridotto fino a $ 200 se lavori per una grande azienda che supporta il programma e ti registri tramite il tuo datore di lavoro. I datori di lavoro e le istituzioni possono acquistare voucher di registrazione in blocco Claritas a un prezzo scontato: da 25 a 99 buoni $ 635 ciascuno; Voucher da 100 a 249 $ 585 ciascuno; e 250 o più voucher da $ 485 ciascuno.

Visita medica

Dopo essersi registrato per l’esame Claritas, un candidato deve fissare un appuntamento per l’esame e sostenere l’esame entro 180 giorni. L’esame Claritas è basato su computer e consiste in 120 domande a scelta multipla da completare in 120 minuti.

L’esame viene somministrato in molti centri di test Pearson VUE in tutto il mondo. Ai candidati all’esame viene chiesto di concedere fino a 2 ore e mezza presso il centro di test, che include il tempo per il check-in, seguire l’esercitazione all’esame, rivedere e accettare il Claritas Candidate Pledge e completare l’esame.

Certificato di investimento Claritas contro CFA

Il Claritas Investment Certificate differisce sostanzialmente dal CFA in diversi modi, tra cui:

• Ambito del programma : il programma CFA è ampiamente considerato il programma di credenziali più rigoroso della professione di investimento e il “gold standard” per la gestione degli investimenti. Il certificato Claritas è un programma di livello base che mira a trasmettere una comprensione dei fondamenti del settore degli investimenti. Mentre il curriculum CFA è molto più approfondito, il programma Claritas può essere un buon modo per “testare le acque” per coloro che considerano l’iscrizione al programma CFA.
• Mercati di destinazione diversi : la certificazione Claritas è rivolta a tutti coloro che operano nel settore degli investimenti e che aiutano a consentire il processo decisionale in materia di investimenti. Il programma CFA è rivolto a quegli individui che sono direttamente coinvolti nel processo decisionale di investimento.
• Requisiti di accesso : sebbene il certificato Claritas sia rivolto al personale di supporto nel settore dei servizi finanziari, non ci sono restrizioni di accesso e chiunque può registrarsi. Al contrario, i requisiti di ammissione per il programma CFA sono piuttosto rigorosi: il candidato dovrebbe avere una laurea (o essere all’ultimo anno di un corso di laurea), quattro anni di esperienza lavorativa professionale o quattro anni combinati di college ed esperienza lavorativa professionale. I candidati devono inoltre firmare una Dichiarazione di condotta professionale che comunichi se sono stati oggetto di un reclamo scritto o se sono stati coinvolti in controversie o indagini nei due anni precedenti.
• Requisiti del certificato / charter : i candidati che superano l’esame Claritas ricevono il certificato di investimento Claritas. Per diventare un charterholder CFA, il candidato deve superare tutti e tre i livelli del programma CFA, ognuno dei quali culmina in un esame di sei ore. Inoltre, il candidato deve possedere quattro anni di esperienza lavorativa qualificata in investimenti di cui almeno il 50% deve essere direttamente coinvolto nel prendere decisioni di investimento.
• Livelli di superamento : l’82% dei 2.408 candidati che hanno preso parte al programma pilota Claritas ha superato con successo l’esame. Si stima che una persona su cinque che inizia il programma CFA lo completerà con successo e diventerà un noleggiatore CFA.
• Livelli di impegno : il programma Claritas è più economico e richiede meno tempo rispetto al CFA. I candidati CFA pagano una quota di iscrizione una tantum di $ 440, oltre a una quota di iscrizione all’esame che può variare tra $ 620 e $ 1.170, a seconda che la registrazione venga effettuata prima della prima scadenza a settembre o quella finale a marzo. Ogni livello del programma CFA richiede circa sei mesi di preparazione. Mentre la maggior parte dei candidati impiega dai due ai cinque anni per completare il programma, i candidati idonei impiegano in media quattro anni.