Chartered Investment Counselor (CIC)
Che cos’è un Chartered Investment Counselor (CIC)?
Chartered Investment Counselor è una designazione conferita dalla Investment Adviser Association. I consulenti specializzati in investimenti devono lavorare in una posizione idonea per un’impresa membro dell’Associazione dei consulenti per gli investimenti, sostenere un codice di condotta etica e presentare referenze professionali e di carattere.
Comprensione dei Chartered Investment Counselors (CIC)
Il Chartered Investment Counselor, o CIC, si riferisce a una designazione assegnata a persone con qualifiche ed esperienza coerenti con quelle delineate nell’Investment Advisers Act del 1940. Ciò include la responsabilità fiduciaria ed etica che il consulente ha nei confronti dei suoi clienti, nonché la sua esperienza e capacità.
L’Investment Advisor Association assegna la designazione CIC a persone che attualmente lavorano come consulenti per gli investimenti, hanno dimostrato consulenza in materia di investimenti e capacità avanzate di gestione del portafoglio, spesso supervisionando grandi conti e fondi comuni di investimento, e che detengono la designazione di analista finanziario certificato. Lo scopo del premio è identificare le persone con una significativa esperienza come consulenti per gli investimenti e gestori di portafoglio.
Qualificazione come Chartered Investment Counselor
In qualità di fiduciari, i consulenti in materia di investimenti istituiti devono fornire una consulenza personalizzata e imparziale che sia nel migliore interesse del cliente. La designazione CIC richiede inoltre almeno cinque anni di esperienza lavorativa ammissibile. Le professioni ammissibili sono quelle in cui più del 50% del tempo di lavoro è dedicato alla consulenza continua in materia di investimenti e alla gestione del portafoglio. I consulenti finanziari abilitati devono essere ricertificati ogni anno.
Come parte del processo di candidatura, i candidati devono identificare le proprie responsabilità lavorative, come la ricerca economica e l’analisi dei titoli. I candidati devono anche fornire referenze lavorative e di carattere e completare un questionario etico. Le domande vengono esaminate due volte all’anno, con scadenze per l’esame il 1 aprile e l’1 ottobre.
The Investment Adviser Association
L’Investment Adviser Association è un’associazione senza scopo di lucro che rappresenta esclusivamente gli interessi delle società di consulenza in materia di investimenti registrate a livello federale. Fondata nel 1937, l’associazione ha svolto un ruolo importante nella promulgazione dell’Investment Advisers Act del 1940. I suoi membri sono costituiti da più di 640 aziende che gestiscono collettivamente oltre $ 20 trilioni per un’ampia varietà di investitori individuali e istituzionali.
Gli scopi dichiarati dell’Associazione dei consulenti per gli investimenti sono:
- Promuovere standard elevati di integrità, responsabilità pubblica e competenza nella professione di consulenza in materia di investimenti.
- Fornire una rappresentanza efficace e di qualità della professione di consulente in materia di investimenti a tutti i livelli di governo per quanto riguarda lo sviluppo, la formulazione e l’emanazione di leggi, norme e regolamenti relativi ai consulenti in materia di investimenti.
- Fornire vantaggi, servizi e prodotti che assistano e aggiungano valore alle aziende associate nel loro corso di attività.