Chartered Wealth Manager (CWM)

Cos’è il Chartered Wealth Manager (CWM)?

Il Chartered Wealth Manager (CWM) è una designazione professionale rilasciata dalla Global Academy of Finance and Management (GAFM), formalmente l’American Academy of Financial Management ( AAFM ). Ha lo scopo di certificare la conoscenza e l’abilità dei professionisti della gestione patrimoniale.

I prerequisiti per il programma CWM sono tre anni o più di esperienza professionale nella gestione patrimoniale e una laurea approvata da GAFM o altro programma approvato come un master in determinati campi.

Punti chiave

• La designazione Chartered Wealth Manager (CWM) è una certificazione professionale fornita ai gestori patrimoniali e offerta dalla Global Academy of Finance and Management.
• Il CWM certifica la competenza professionale di datori di lavoro, colleghi e clienti nelle aree di pianificazione finanziaria, investimenti, rischio, economia, fiscalità, pensione, pianificazione patrimoniale e money & banking.
• I candidati devono possedere un master in finanza, diritto, economia, matematica, gestione patrimoniale o un campo correlato e oltre 5 anni di esperienza. I professori accademici e i ricercatori, i titolari di dottorato di ricerca, CPA e avvocati possono richiedere esenzioni individuali dai requisiti di cui sopra.

Capire il Chartered Wealth Manager

Il programma Chartered Wealth Manager si concentra su argomenti come la gestione delle relazioni, la comunicazione, le vendite e la pianificazione finanziaria e richiede 15 ore all’anno di requisiti di formazione continua.

Il GAFM è un’istituzione globale che offre ai candidati Chartered Market Analyst (CMA), Accredited Management Consultant (AMC), Chartered Portfolio Manager (CPM) e Master Financial Planner (MFP). Il GAFM Board of Standards è stato lanciato nel 1996 attraverso una fusione tra il Founders Advisory Committee della Original Tax and Estate Planning Law Review e l’American Academy of Financial Management & Analysts.

Requisiti CWM

I candidati che desiderano perseguire la designazione CWM devono soddisfare i requisiti accademici e lavorativi minimi. I candidati devono avere due dei seguenti:

• Una laurea ABA AACSB, ACBSP o Equis accreditata in finanza, investimenti, contabilità, fiscalità o economia
• Tre anni di esperienza professionale
• Una laurea riconosciuta dal governo: licenze, laurea, MBA / master o laurea in giurisprudenza, dottorato di ricerca, CPA, designazioni riconosciute e lavoro di specializzazione
• Una laurea correlata ed esami da un programma universitario approvato e accreditato AAFM
• Completamento dei programmi di formazione per la certificazione esecutiva online

Per dimostrare che i candidati hanno conseguito un master, devono fornire la presentazione di:

• Domanda di certificazione AAFM che  mostra l’istruzione di un fornitore di istruzione qualificato AAFM
• Prova della domanda in buona fede, iscrizione. e il completamento della laurea e degli esami da un programma accreditato o approvato dal governo
• Prova di esperienza lavorativa ed eventuali diplomi, licenze, designazioni, certificazioni, lavoro / formazione governativa, lavoro di insegnamento, ricerca o altri premi

Non è richiesto alcun esame CWM. Tuttavia, i professionisti CWM devono dimostrare competenza nelle seguenti una dozzina di aree tematiche:

1. Pianificazione patrimoniale e trust
2. Gestione delle risorse
3. Gestione del portafoglio
4. Fiscalità internazionale
5. Legge sul pensionamento
6. Economia
7. Investimenti
8. Denaro e attività bancarie
9. Consulenza High Net Worth (HNW)
10. Gestione delle relazioni, conformità ed etica
11. Entità e organizzazioni aziendali
12. Gestione del rischio e assicurazione

I titolari di CWM sono inoltre tenuti a completare almeno 15 ore di formazione continua all’anno.

Doveri di un designato CWM

Un CWM in genere assiste gli investitori al dettaglio con quanto segue:

• Sviluppare strategie di investimento: i Chartered Wealth Manager costruiscono strategie intorno alla tolleranza al rischio dei propri clienti, alle situazioni personali e agli obiettivi finanziari a lungo termine. Ad esempio, un CWM può costruire un portafoglio azionario di azioni con dividendi ad alto rendimento per un investitore che cerca un reddito passivo.
• Fornire consulenza indipendente: un CWM analizza grandi quantità di notizie e dati finanziari e fornisce ai clienti una valutazione indipendente delle informazioni. Ad esempio, dopo aver letto un prospetto per un’imminente offerta pubblica iniziale (IPO), un CWM può consigliare al suo cliente di evitare di investire.
• Ascolta attivamente: le circostanze dei clienti cambiano continuamente. Un CWM organizza incontri regolari con gli investitori e determina se un cambiamento nella loro situazione richiede una revisione della strategia di investimento. Ad esempio, dopo una riunione con un cliente, un CWM può decidere di riequilibrare il portafoglio dopo aver appreso di un’eredità. L’ascolto attivo aiuta a garantire che i CWM soddisfino la regola Know Your Client (KYC).
• Insegnamento: un CWM educa attivamente gli investitori sui mercati finanziari e su come creare ricchezza. Insegnano ai loro clienti principi fondamentali come la diversificazione, l’ asset allocation e l’importanza della disciplina. Se un CWM ha clienti attivi nel trading, possono spiegare l’importanza della conservazione del capitale e del rischio / rendimento.
• Guardiano finanziario: i gestori patrimoniali certificati monitorano i mercati per i clienti e li avvisano di nuove opportunità o potenziali rischi che potrebbero influire sui loro portafogli. Ad esempio, un CWM può informare un cliente di un avviso di profitto a sorpresa che probabilmente avrà un impatto negativo sulla partecipazione del portafoglio.