Specialista in fondi certificato (CFS)
Che cos’è un CFS (Certified Fund Specialist)?
Uno specialista certificato di fondi (CFS) ha ricevuto una certificazione dall’Institute of Business and Finance (IBF) per la sua esperienza nei fondi comuni di investimento e nel settore dei fondi comuni. I requisiti per la designazione includono il superamento dell’esame di specialista del fondo certificato. L’esame di specialista in fondi certificati è una delle più antiche designazioni di certificazione nel settore dei fondi comuni di investimento.
Punti chiave
- Uno specialista di fondi certificato è un professionista del settore finanziario certificato nella fornitura di assistenza in fondi comuni di investimento.
- Per diventare uno specialista di fondi certificato, è necessario acquisire un certificato dall’Institute of Business and Finance (IBF).
- Gli specialisti di fondi certificati possono essere contabili, banchieri, broker, gestori di fondi, consulenti finanziari personali e altri professionisti del settore finanziario.
- Oltre a possedere un certificato, gli specialisti di fondi certificati devono svolgere 30 ore di istruzione ogni due anni.
- Prima di sostenere l’esame, un potenziale CFS deve avere una laurea o 2.000 ore di esperienza lavorativa nel settore dei servizi finanziari e aver completato il programma di autoapprendimento IBF composto da sei moduli.
Comprensione dello specialista certificato in fondi
Gli specialisti di fondi certificati ricevono una formazione per l’esame dall’IBF, che è l’ideatore e l’emittente della designazione CFS. L’IBF è stata fondata nel 1988 e nello stesso anno ha sviluppato la designazione CFS. Il CFS consente ai professionisti, come broker, gestori di denaro e contabili, di offrire consulenza sugli investimenti contemporanei sui fondi comuni di investimento.
L’IBF offre anche altre certificazioni di settore, comprese quelle nelle seguenti aree: specialista in rendite certificate, specialista certificato in proprietà immobiliari e fiduciarie, specialista fiscale certificato, specialista in reddito certificato, certificazione di previdenza sociale e Medicare, certificazione di investimento alternativo, certificazione di divorzio e Master of Scienza nei servizi finanziari.
Le certificazioni di specialista finanziario certificato vengono generalmente ottenute da persone che lavorano nel settore finanziario, come consulenti finanziari personali, contabili, banchieri, broker, gestori di denaro e pianificatori finanziari certificati.
L’ottenimento di un certificato di specialista in fondi certificato può distinguere gli analisti fornendo loro una certificazione aggiuntiva per dimostrare una maggiore competenza.
Specialista in fondi certificato rispetto alla serie 6
La certificazione CFS fornisce ai professionisti dei servizi finanziari le competenze aggiuntive necessarie per consigliare i clienti su quali fondi comuni di investimento si adattano meglio alle loro particolari esigenze. La designazione non autorizza le persone ad acquistare o vendere fondi comuni di investimento. Nel frattempo, la licenza della serie 6 è un aspetto diverso della licenza che molti specialisti di fondi certificati hanno e utilizzano nelle loro transazioni commerciali quotidiane. Una licenza della serie 6 consente ai professionisti di acquistare e vendere i fondi per i propri clienti ed è utile nel settore finanziario
Requisiti per lo specialista certificato del fondo
L’esame CFS è progettato per fornire agli specialisti le informazioni di mercato correnti su fondi comuni di investimento, fondi negoziati in borsa (ETF), fondi comuni di investimento immobiliare (REIT), fondi chiusi e altre offerte di investimento simili. Include anche materiale sull’analisi avanzata dei fondi e la selezione dei fondi, l’asset allocation, la costruzione del portafoglio, la gestione del rischio, le tasse e la pianificazione patrimoniale.
Gli individui devono avere una laurea o 2.000 ore di esperienza lavorativa nei servizi finanziari prima di sostenere l’esame. Un prerequisito è anche un programma di autoapprendimento di sei moduli fornito dall’IBF. L’IBF stima che gli individui possano completare la certificazione in circa 15 settimane, sebbene gli venga concesso un anno per completare il corso una volta iscritti al programma. La certificazione CFS richiede tre esami online supervisionati e un caso di studio per il completamento.
La certificazione può essere ottenuta dall’IBF per 1.365 dollari. Il costo totale include registrazione, lezioni, libri di testo, domande di revisione, esami pratici, fogli di riferimento, spedizione, esami finali, case study e diploma.
Gli specialisti di fondi certificati devono anche soddisfare i requisiti di formazione continua. La formazione continua è anche presentata dall’IBF, che cerca di offrire ai professionisti un vantaggio nella consapevolezza degli strumenti di investimento contemporanei e delle pratiche di mercato. Per stare al passo con i requisiti, gli specialisti di fondi certificati devono completare 30 ore di formazione continua ogni due anni.