Consulente senior certificato (CSC)
Che cos’è un Certified Senior Consultant (CSC)?
Un Certified Senior Consultant (CSC) è un professionista con conoscenze, istruzione e approfondimenti specifici sulle sfide uniche che gli anziani devono affrontare con la pianificazione finanziaria, gli investimenti e la vita in generale.
Coloro che cercano questa designazione, offerta dalla National Association of Certified Senior Consultants (NACSC), sono già diventati pianificatori finanziari di qualche tipo, ma vogliono concentrarsi su quelle persone nelle ultime fasi della vita e in avvicinamento o in pensione.
Comprensione del consulente senior certificato (CSC)
Il programma Certified Senior Consultant (CSC) è un programma di autoapprendimento di 30 ore composto da cinque moduli per un totale di 25-30 ore offerte dall’Institute of Business & Finance (IBF). Il corso comprende tre esami finali amministrati dalla National Association of Securities Dealers e richiede 15 ore all’anno di formazione continua per i primi cinque anni successivi alla certificazione. Dopo aver sostenuto e superato una serie di corsi ed esami, i candidati comprendono le complessità della popolazione anziana e, per legge, sono tenuti a mettere in primo piano gli interessi dei loro clienti.
Il rallentamento dello sviluppo cognitivo e delle condizioni di salute si aggiunge alla necessità di una buona comunicazione tra cliente e consulente. Ad esempio, le CSC spesso devono aiutare un anziano malato che potrebbe dover trascorrere i suoi ultimi anni in una casa di cura a prendere decisioni sulla vendita di proprietà e sviluppare un flusso di reddito che copra gli alti costi dell’assistenza a lungo termine.
Aree di conoscenza CSC
I CSC devono anche conoscere i benefici del governo come Medicare, Medicaid, Social Security, SSI e i benefici per i veterani. Sebbene la maggior parte delle persone non possa vivere solo con queste risorse, esse rimangono cruciali nel determinare la qualità della vita negli anni successivi.
A tal fine, il programma in sei parti si concentra sui seguenti argomenti:
- Invecchiamento e società
- Transizioni di salute man mano che le persone invecchiano
- Scelte di qualità della vita per gli anziani
- Pianificazione finanziaria e patrimoniale per i 65 anni e gli anziani
- Programmi federali e statali per la pensione e l’assistenza sanitaria
- Etica essenziale per lavorare con gli anziani