Analista finanziario vs analista di ricerca: qual è la differenza?

Analista finanziario vs analista di ricerca: una panoramica

Gli analisti finanziari esaminano, raccolgono e interpretano le informazioni finanziarie per aiutare le aziende a prendere decisioni aziendali. L’analisi finanziaria è un termine generico che copre diverse funzioni che potrebbero svolgere gli analisti finanziari.

Alcuni analisti finanziari analizzano le tendenze del mercato finanziario per aiutare con una decisione di investimento, mentre altri esaminano i bilanci delle società per aiutare a individuare il potenziale di investimento di una società specifica.

Un analista di ricerca è qualcuno che in genere esegue analisi investigative, che possono comportare la ricerca di informazioni finanziarie, l’esame, l’interpretazione e la creazione di rapporti sui dati raccolti.

I ruoli degli analisti di ricerca possono variare in base al quale un analista può eseguire analisi azionarie per investimenti in azioni, ricerche di mercato per il lancio di una nuova linea di prodotti o analizzare e valutare obbligazioni o strumenti di debito.

Di seguito, esploreremo le differenze tra un analista finanziario e un analista di ricerca, nonché le potenziali opportunità di lavoro e gli stipendi.

Punti chiave

• Gli analisti finanziari esaminano, raccolgono e interpretano le informazioni finanziarie per aiutare le aziende a prendere decisioni aziendali.
• Gli analisti finanziari analizzano le tendenze del mercato finanziario per aiutare con una decisione di investimento, mentre altri esaminano i bilanci delle società per identificare il potenziale di un investimento.
• Un analista ricercatore esegue un’analisi investigativa, che può comportare la ricerca di informazioni finanziarie, l’esame, l’interpretazione e la creazione di rapporti sui dati raccolti.

Analisti finanziari

Un ruolo comune degli analisti finanziari consiste nell’analisi degli investimenti e delle loro performance di mercato. Si basano sull’analisi fondamentale per determinare il valore di un’azienda o la sua opportunità di investimento. Il processo dettagliato potrebbe includere l’analisi della redditività, dei ricavi, dei guadagni, delle vendite e del debito di una società.

I rapporti finanziari vengono utilizzati per interpretare i dati, che aiutano a confrontare i dati di un’azienda con quelli di altre società dello stesso settore. L’analisi finanziaria comporta un uso intensivo della contabilità e molte ore per rivedere e interpretare i rendiconti finanziari di un’azienda come lo stato patrimoniale e il conto economico.

Gli analisti finanziari raccolgono e analizzano i dati, ma sempre nel contesto di una previa comprensione deduttiva di come dovrebbero funzionare i mercati. Gli analisti finanziari devono anche comprendere i principi economici ed essere in grado di creare rapporti scritti delle loro interpretazioni e formulare raccomandazioni. In breve, gli analisti finanziari sono solitamente esperti dietro le quinte.

Gli analisti finanziari sono impiegati anche al di fuori del mondo degli investimenti. Ad esempio, le banche forniscono credito a società chiamate prestiti commerciali. Prima che una banca possa prestare denaro a un’azienda, deve analizzare il bilancio di una società e la sua capacità di rimborsare un prestito. Gli analisti finanziari aiutano a scomporre la situazione finanziaria di una società e riferiscono in merito ai sottoscrittori che prendono la decisione sul credito. Sebbene il pensiero alla base dell’analisi finanziaria sia sistemico, è anche soggettivo.

Formazione scolastica

Gli analisti finanziari tendono ad essere un ruolo più specializzato rispetto agli analisti di ricerca, ma ciò non significa che non ce ne sia anche una grande varietà. Quasi tutti gli analisti finanziari iniziano con almeno una laurea in finanza, economia, matematica o contabilità. Molti datori di lavoro preferiscono che un candidato abbia una qualche forma di certificazione professionale, come la designazione di un analista finanziario (CFA) o un master in amministrazione aziendale (MBA).

Se un analista finanziario esegue servizi di consulenza sugli investimenti, come raccomandare azioni, obbligazioni o prodotti assicurativi, saranno necessarie le licenze professionali appropriate. Queste licenze possono includere gli esami della serie 7 o della serie 65 o esami di stato per le licenze di assicurazione sulla vita e di assicurazione sanitaria.

Se un analista finanziario è coinvolto nella finanza aziendale per un’azienda o nel settore bancario, potrebbe essere prevista una formazione aggiuntiva. Ad esempio, la formazione sul credito commerciale è in genere necessaria affinché gli AF siano in grado di analizzare le società per l’approvazione del credito presso una grande banca.

Stipendio

La retribuzione mediana del 2018 per gli analisti finanziari era di $ 85.660, secondo il Bureau of Labor Statistics o BLS. I migliori analisti finanziari per le principali società di investimento possono guadagnare sicuramente più della media dichiarata, mentre gli analisti entry-level per le aziende più piccole possono aspettarsi un risarcimento da $ 45.000 a $ 50.000.

Prospettive occupazionali

Il BLS è ottimista sulle prospettive di lavoro future per gli analisti finanziari. Prevede una crescita dell’11% dei posti di lavoro degli analisti finanziari nei dieci anni tra il 2016 e il 2026, alla pari del settore finanziario nel suo insieme e un po ‘più veloce delle aspettative per l’economia più ampia.

Analisti di ricerca

Gli analisti di ricerca tendono ad essere più crunchers di dati rispetto agli analisti finanziari. Gli analisti di ricerca possono anche essere utilizzati per determinare la valutazione di un investimento o il valore di un asset. Questi analisti possono lavorare su ricerche di mercato per individuare le tendenze, ma possono anche lavorare come analisti azionari per preparare report per consigli di acquisto o vendita.

Gli analisti di ricerca tendono a concentrarsi maggiormente sui modelli matematici per produrre risposte oggettive sui dati storici. Un analista di ricerca può prendere una serie di input e calcolare il modo più efficiente per massimizzare l’output. Gli analisti di ricerca vengono utilizzati per aiutare a migliorare le operazioni di un’azienda attraverso metodi matematici e analitici avanzati. Questi analisti aiutano le aziende a indagare e risolvere problemi complessi e consentono alle aziende di prendere decisioni aziendali migliori.

Un sottoinsieme di analisti di ricerca è l’analista di ricerche di mercato, che analizza ciò che i dati dei consumatori dicono su un prodotto, servizio o mercato. Gli analisti di ricerche di mercato spesso esaminano il mercato potenziale per il successo di un prodotto. Interpretano i dati e le tendenze dei clienti con l’obiettivo di aiutare le aziende a capire cosa comprano i consumatori, a quale prezzo e cosa non acquistano.

Inoltre, gli analisti di ricerche di mercato sono impiegati nel settore degli investimenti per analizzare le tendenze generali del mercato finanziario per i mercati azionari e obbligazionari. Di conseguenza, il ruolo può richiedere una grande quantità di conoscenze statistiche, competenze informatiche e una solida comprensione dell’economia.

Formazione scolastica

Gli analisti di ricerca possono essere trovati ovunque e in qualsiasi settore, non solo nel settore finanziario. Quasi qualsiasi background accademico potrebbe servire in modo efficace a un potenziale ricercatore, a condizione che il ricercatore abbia le capacità tecniche, matematiche e analitiche richieste.

Stipendio

La paga mediana del 2018 per gli analisti di ricerca operativa, che è più un ruolo matematico, era di $ 83.390 all’anno secondo il Bureau of Labor Statistics o BLS. Lo stipendio medio per gli analisti di ricerche di mercato, che è più un ruolo di prodotto e di vendita, è stato di $ 63.120 all’anno nel 2018.

Gli analisti di ricerca sugli investimenti possono guadagnare più di $ 100.000 presso le principali banche, ma gli stipendi più rappresentativi per altri analisti di ricerca tendono a scendere tra $ 50.000 e $ 70.000 all’anno.

Prospettive occupazionali

Gli analisti di ricerca possono assumere una varietà di ruoli lavorando per società, banche di investimento, hedge fund, compagnie di assicurazione e broker.

Le statistiche sulle prospettive di lavoro di BLS sono ancora più rosee per gli analisti di ricerca rispetto agli analisti finanziari. L’agenzia ha previsto una crescita dal 2016 al 2026 del 23% per gli analisti di ricerche di mercato e del 27% per gli analisti di ricerca operativa.

Considerazioni speciali: equilibrio tra lavoro e vita privata

Trovare un giusto equilibrio tra vita privata e lavoro può essere difficile in qualsiasi settore, ma il settore finanziario ha la reputazione di far lavorare i dipendenti fino a tardi e perdere tempo con la famiglia, in particolare per coloro che lavorano a Wall Street.

Ricerche recenti suggeriscono che circa un terzo degli analisti finanziari riferisce di lavorare più di 70 ore a settimana, ma 50 ore a settimana sono molto più comuni. Gli analisti delle ricerche di mercato lavorano in orari simili, se non meno.

Questi lavori non sono così impegnativi (e non pagano tanto) quanto i lavori di private equity o i lavori di investment banking. È normale che un analista riceva 20 o più giorni all’anno di ferie retribuite, almeno un giorno di ferie nei fine settimana e di assenza dall’ufficio nei giorni festivi.

Le ore di lavoro tendono ad aumentare man mano che il lavoro di un analista si avvicina sempre di più a New York, Londra o Tokyo. Banche di investimento e altri professionisti finanziari di alto livello si affidano agli analisti per il supporto.

Mentre il tasso di crescita previsto per le posizioni degli analisti di ricerca sembra essere più alto, gli analisti finanziari iniziano a guadagnare uno stipendio medio più alto e potrebbero avere più spazio per avanzare nel mondo finanziario. Entrambi i ruoli implicano l’analisi e l’interpretazione di dati, tendenze e una solida comprensione di matematica e finanza. (Per la lettura correlata, vedere ” Analista finanziario: percorso professionale e qualifiche “)