Capire i portafogli dei fondi di debito overnight
In quale caso la verifica di adeguatezza è effettuata a livello di portafoglio?
Un’operazione è valutata adeguata se il livello di rischio “R” del Portafoglio modificato è inferiore o uguale al limite di “R” massimo attribuito al Profilo Finanziario del Cliente ovvero se, partendo da un livello di rischio “R” superiore, l’operazione ne comporta la riduzione.
Quanto dura questionario MiFID?
Quindi, se sei un investitore iscritto su LITA, ti chiederemo di ripetere il test di adeguatezza o questionario MiFID perché esso ha una validità di un anno (come previsto all’art. 5, comma 4, dei Termini e Condizioni di utilizzo del portale per gli Investitori).
Cosa sono i prodotti finanziari illiquidi?
Per “prodotti finanziari illiquidi” si intendono gli strumenti finanziari che determinano per l’investitore ostacoli o limitazioni allo smobilizzo entro un lasso di tempo ragionevole, a condizioni di prezzo significative, ossia tali da riflettere, direttamente o indirettamente, una pluralità di interessi in acquisto e …
In quale documento è inserito l’indicatore sintetico di rischio?
KIID – Key Investor Information Document
Il KIID – Key Investor Information Document – è il documento previsto dalla direttiva Europea UCITS IV che sostituisce il Prospetto Semplificato ed è consegnato obbligatoriamente al sottoscrittore prima della sottoscrizione.
In quale circostanza deve essere verificata l adeguatezza di prodotto?
16190/2007 (coerente con il contenuto delle Direttive 2004/39/CE e 2006/73 CE) prevede che nella distribuzione degli strumenti finanziari la verifica dell’adeguatezza deve essere effettuata solo se al collocamento si accompagni un’attività di consulenza.
Cosa considera il test di adeguatezza?
Le domande poste nel test di adeguatezza mirano a capire gli obiettivi finanziari dei risparmiatori, la consistenza del loro patrimonio, la loro conoscenza specifica e la loro esperienza in prodotti finanziari.
Come aggiornare questionario MiFID?
Puoi modificare il questionario MiFID dalla tua Area Riservata cliccando sulla sezione Investimenti>Portafoglio>La mia posizione>Profilo MiFID>Modifica questionario. Potrai aggiornarlo di nuovo dopo 5 giorni dall’ultima modifica.
Come aggiornare MiFID Intesa San Paolo?
Aggiorna il tuo questionario di profilatura
Entra nella tua area riservata e accedi alla sezione “Il mio profilo – Profilo finanziario” per compilarlo in autonomia, direttamente dalla banca online.
Cosa succede in fase di inserimento del questionario MiFID in caso di questionario presente ma scaduto?
Cosa fare se il questionario di Profilatura MIFID è scaduto? Puoi aggiornare il questionario presso l’ufficio postale oppure puoi procedere con l’aggiornamento direttamente online nella sezione Profilo finanziario.
Cosa sono gli Eltif?
Acronimo di European Long-Term Investment Funds (fondi di investimento europei a lungo termine), gli ELTIF sono fondi di natura chiusa che realizzano investimenti in strumenti finanziari di piccole e medie imprese europee non quotate, in imprese quotate con bassa capitalizzazione di mercato ma anche, più in generale, …
Quali sono gli OICR?
I fondi di investimento, anche detti OICR (Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio), sono veicoli di risparmio/investimento che riuniscono i capitali di più risparmiatori e li investono, come un unico patrimonio, in attività finanziarie (azioni, obbligazioni, titoli di stato, ecc.)
Cosa vuol dire posizione OICR?
Gli organismi di investimento collettivo del risparmio, in acronimo OICR, in Italia, sono organismi con forma giuridica variabile che investono in strumenti finanziari o altre attività somme di denaro raccolte tra il pubblico di risparmiatori, operando secondo il principio della ripartizione dei rischi.
Quali sono i PRIIPs?
Il termine PRIIPs, acronimo di Packaged Retail Investment and Insurance-based Investments Products, indica i prodotti di investimento e assicurativi pre-assemblati destinati agli investitori al dettaglio.
Cosa è il NAV di un fondo?
Glossario finanziario – Net Asset Value
Rapporto tra la somma dei valori di mercato delle attività del portafoglio di un fondo comune di investimento e il numero di quote in circolazione.
Come si calcola il NAV di un fondo?
Il NAV si calcola come: prezzo di mercato dei titoli x quantità + liquidità / numero di quote in circolazione.
Quando viene calcolato il NAV?
Il NAV è comunemente usato come il valore per azione calcolato per un fondo comune, ETF o fondo chiuso. Per un fondo comune, il NAV è calcolato alla fine di ogni giorno di negoziazione sulla base dei prezzi di mercato di chiusura dei titoli in portafoglio.
Che cosa rappresenta il Net Asset Value NAV di un fondo comune di investimento?
Il NAV (Net Asset Value) è un indicatore finanziario importante se vuoi investire in classi di attività, poiché rappresenta il valore dell’attivo netto del patrimonio di un fondo.
Che cosa è il benchmark?
Con il termine benchmark si indica un parametro di riferimento. Per quanto questo strumento non sia prerogativa esclusiva dei mercati finanziari, in materia di investimento esso viene utilizzato come indice oggettivo di riferimento per confrontare le performance di portafoglio rispetto all’andamento del mercato.