Posso acquistare ETF per il mio Roth IRA?
Quando il tuo Roth IRA è detenuto da una società di intermediazione, l’azienda può facilitare l’acquisto di fondi negoziati in borsa (ETF).
Includere gli ETF nel tuo Roth IRA può essere un modo economico ed efficace per investire nella tua pensione. I rendimenti che vedrai dall’aggiunta di ETF accuratamente selezionati sono amplificati dalla crescita esentasse offerta da un Roth IRA.
Punti chiave
- Gli ETF forniscono diversificazione e accesso a mercati specializzati per il tuo portafoglio.
- In genere, gli ETF hanno commissioni inferiori rispetto ai fondi comuni di investimento, rendendoli un investimento conveniente.
- Gli ETF sulla crescita e sul reddito sono adatti da includere in un Roth IRA perché i guadagni e i prelievi degli investimenti sono esentasse.
Vantaggi degli ETF in un Roth IRA
Gli ETF sono un ottimo modo per costruire un portafoglio solido perché hanno settori molto specificidel mercato.
Ad esempio, ci sono ETF su indici che replicano indici specifici come l’ S & P 500. Esistono anche ETF con allocazione tattica gestiti da professionisti e forniscono un portafoglio dinamico in un unico fondo adattandosi alle condizioni di mercato in continua evoluzione.
Tuttavia, la creazione di leva finanziaria all’interno di un Roth IRA può essere quasi impossibile a ETF con leva nel vostro Roth IRA è un modo per risolvere questo problema.
Un ETF con leva utilizza derivati e debito per aumentare i rendimenti dell’indice sottostante che replica. Tieni presente che mentre i rendimenti possono essere aumentati al rialzo, gli ETF con leva tolleranza al rischio.
Scegliere gli ETF per un Roth IRA
Gli ETF semplificano il compito di investire. Operano come azioni durante le ore di mercato e forniscono agli investitori l’accesso a un paniere di molte azioni in un unico prodotto. Allo stesso tempo, la scelta dei migliori ETF per la pensione può essere difficile perché ce ne sono così tanti disponibili.
Gli ETF scambiano su una borsa come azioni, a differenza dei fondi comuni di investimento, che possono essere acquistati solo alla fine di ogni giornata di negoziazione.
I contributi a Roth IRA vengono effettuati condollarial netto delle tasse, il che significa che gli investimenti crescono esentasse e non paghi alcuna tassa sui prelievi al momento del pensionamento. Fondi più aggressivi e orientati alla crescita sono appropriati per un Roth IRA a causa dei vantaggi fiscali.
Se ti stai avvicinando alla pensione o sei già in pensione, potresti scegliere ETF con distribuzioni ad alto reddito. Questi potrebbero essere distribuiti come reddito da pensione senza tasse.
Advisor Insight
Scott Bishop, CPA, PFS, CFP® STA Wealth Management, LLC,Houston, TX
Per gli investitori che desiderano utilizzare strategie di investimento complesse, gli ETF a volte sono l’unico modo per accedere a tali strategie in un Roth IRA. Ad esempio, la vendita di azioni allo scoperto in un Roth IRA non è generalmente consentita. Tuttavia, puoi acquistare ETF progettati per muoversi nella direzione opposta rispetto a un indice del mercato azionario o altri benchmark. Questi ETF inversi (o brevi) offrono rendimenti simili alla vendita allo scoperto.
Inoltre, Roth IRA non ti consente di fare trading a margine, quindi non puoi utilizzare il tuo account di pensionamento per effettuare operazioni con leva. Puoi, tuttavia, acquistare azioni di ETF con leva che offrono un multiplo dei rendimenti giornalieri su un particolare tipo di investimento, il che ti darà molte delle stesse caratteristiche di rendimento che l’acquisto di un fondo a margine avrebbe.