Agente generale di intermediazione

Che cos’è un agente generale di intermediazione?

Un agente generale di intermediazione è una società o un appaltatore indipendente che lavora per una compagnia di assicurazioni. Il ruolo principale di un agente generale di intermediazione è vendere uno o più prodotti assicurativi a broker assicurativi selezionati. I broker poi vendono le polizze ai loro clienti. Gli agenti generali di intermediazione possono specializzarsi in un segmento del settore assicurativo o vendere polizze a un’ampia gamma di compagnie assicurative.

Oltre alla vendita di polizze, molti agenti generali di intermediazione forniscono un’ampia varietà di servizi di supporto per i singoli broker: accettare richieste online, tenere traccia dei casi, fornire preventivi immediati di polizze e rispondere a domande sui requisiti di sottoscrizione.

Gli agenti generali di intermediazione possono anche fornire supporto per problemi che sorgono nel corso delle trattative con un cliente. Spesso hanno contatti esperti in specifici tipi di coperture assicurative che possono rivolgersi a un agente indipendente per colmare eventuali lacune nelle loro conoscenze. Di solito, gli agenti indipendenti collaborano strettamente con gli agenti generali di intermediazione.

Punti chiave

• Il ruolo principale di un agente generale di intermediazione è vendere prodotti assicurativi a broker e fornire consulenza a broker individuali e indipendenti.
• Gli agenti generali di intermediazione possono specializzarsi in un segmento del settore assicurativo o vendere polizze a un’ampia gamma di compagnie assicurative.
• Gli agenti generali di intermediazione potrebbero far parte di associazioni come la National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA), le National Brokerage Agencies o gli Independent Insurance Agents and Brokers of America.

Come funziona un agente generale di intermediazione

Un agente generale di intermediazione opera anche come grossista di assicurazioni con l’autorità di accettare e presentare richieste da ed eventualmente nominare agenti indipendenti per conto di una compagnia assicurativa. Di solito forniscono servizi di sottoscrizione e amministrativi per conto degli assicuratori che rappresentano.

In genere, un agente generale di intermediazione può commercializzare coperture e servizi che richiedono conoscenze specialistiche per la sottoscrizione. Ne traggono vantaggio sia gli agenti che gli assicuratori perché tale competenza è difficile da trovare e sarebbe più costoso sviluppare internamente l’attitudine pertinente.

Un’agenzia generale di intermediazione a servizio completo può fondamentalmente funzionare come il back office completo di un agente assicurativo indipendente, con il loro supporto limitato solo dalla decisione di un agente di utilizzarli al loro potenziale. Il loro ruolo principale è fornire un modo efficiente, economico e redditizio per risolvere qualsiasi sfida assicurativa che un agente preferirebbe non affrontare da solo.

In che modo gli agenti generali di intermediazione supportano gli agenti indipendenti

• Servizio clienti:  fornire un servizio clienti in prima linea. Rispondi a chiamate ed e-mail. Rispondi alle tue domande sullo stato in sospeso e alle modifiche del caso di lavoro e ai requisiti del caso.
• Nuova attività:  elaborazione di nuove applicazioni, controllo di moduli corretti, informazioni mancanti, firme e ordinamento dei requisiti di esami e dichiarazioni del medico.
• Elaborazione dei requisiti:  inserire tutti i dati dell’applicazione, inclusi i requisiti mancanti e aggiuntivi ricevuti dopo aver ricevuto la domanda iniziale
• Licenze per agenti:  gestisci tutte le questioni relative ai contratti di agente e vettore di agenzia per gli agenti che stipuleranno affari tramite l’agente generale di intermediazione.

Associazioni di categoria degli agenti generali di intermediazione

Esistono numerose associazioni industriali generali e gruppi di interesse che servono agenti generali di intermediazione, tra cui la National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA), le National Brokerage Agencies e gli Independent Insurance Agents and Brokers of America. Queste associazioni fanno pressioni per conto degli interessi dei membri, forniscono opportunità di formazione professionale e promuovono le migliori pratiche del settore.

Gli agenti generali di intermediazione possono anche appartenere a gruppi commerciali di nicchia che hanno come obiettivo il loro specifico settore industriale, come la Society of Underwriting Brokers (SUB) per l’assicurazione sulla vita o la National Association of Health Underwriters (NAHU) per l’assicurazione sanitaria. Molte associazioni nazionali hanno anche sezioni regionali, statali o locali.