5 cose da considerare prima di diventare un esecutore immobiliare
Accettare di essere l’esecutore testamentario di una proprietà è una decisione più importante di quanto la maggior parte delle persone creda. È importante considerare la responsabilità della posizione prima di accettare di assumere il ruolo.
Di seguito sono riportate cinque cose che dovresti sapere prima di accedere.
Punti chiave
- Sebbene sia un onore essere selezionato come esecutore testamentario, l’esecuzione di un testamento richiede molto tempo e lavoro.
- Assicurati di poter gestire tutto ciò che è coinvolto prima di accettare la responsabilità.
- Al momento di decidere se accettare o meno, considera la complessità dell’eredità, se hai il tempo da dedicare alle responsabilità immediate richieste, nonché la moltitudine di doveri che entrano in gioco quando il testatore muore.
1. La complessità della tenuta
Assumere il ruolo di esecutore testamentario (noto anche come rappresentante personale) non è semplicemente questione di leggere il testamento e usarlo come un insieme di istruzioni per distribuire i beni di qualcuno. Un esecutore testamentario interviene essenzialmente per il testatore (la persona che ha scritto il testamento) e si occupa di tutte le disposizioni finali di quella persona, finanziarie e non.
In generale, più grande è il patrimonio, in termini di proprietà, possedimenti, beni o numero di beneficiari, più sarà difficile e dispendioso in termini di tempo disperdere. Ad esempio, una casa, diversi conti bancari, un portafoglio di azioni e possedimenti avranno tutti passaggi diversi per la dispersione e ostacoli da superare, come il completamento dei documenti fiscali. Questo è il motivo per cui le persone con un patrimonio netto elevato di solito si avvalgono di professionisti sia per impostare un piano patrimoniale sia per aiutarlo a eseguirlo quando passano.
Detto questo, anche le piccole proprietà con pochi beneficiari possono diventare problematiche se una sola persona contesta la volontà o è altrimenti incline a gettare una chiave nel processo. Il modo migliore per valutare quanto sarà difficile il lavoro è chiedere di vedere una copia del testamento corrente (o una bozza del testamento se uno è in lavorazione).
Se ci sono evidenti segnali di pericolo – distribuzioni disuguali ai bambini, trust o rendite da districare, o qualsiasi altra cosa che ti senti a disagio nella gestione – potresti considerare di trasferire la responsabilità.
2. L’impegno nel tempo
Essere un esecutore testamentario richiede tempo ed energia e richiede molta attenzione ai dettagli, infatti si tratta quasi esclusivamente di dettagli.
Prima di accettare di essere esecutore testamentario, dovresti essere certo di avere il tempo per svolgere il lavoro. Se hai una vita professionale intensa o molti impegni familiari, potrebbe essere difficile mettere da parte il tempo necessario.
È importante prendere una decisione in base alla tua situazione attuale. Finché il testatore è in vita, puoi essere aggiunto o rimosso come esecutore del patrimonio. Puoi anche richiedere un co-esecutore o un aiuto professionale. Tuttavia, non potrai nominare qualcun altro se scopri di non avere il tempo dopo la morte del testatore.
Se non vivi vicino al testatore o ti trasferisci fuori dallo stato, anche questo è qualcosa da considerare, poiché potresti dover recarti nello stato di origine del testatore per gestire documenti e altre questioni.
È importante rivedere la tua decisione di fungere da esecutore testamentario ogni volta che la tua situazione cambia in modo significativo (ti sposi, hai figli, invecchi, ecc.). È naturale per un testatore cambiare esecutore per tutta la vita.
È molto meglio declinare l’onore di diventare un esecutore testamentario di una proprietà per i giusti motivi (l’incapacità di svolgere correttamente il lavoro) che assumerlo per quelli sbagliati (un senso di obbligo).
3. Responsabilità immediate
Alcune persone accettano di essere un esecutore testamentario pensando che passeranno anni prima di dover svolgere qualsiasi lavoro. Tuttavia, fare il lavoro correttamente significa andare a lavorare immediatamente. Dovrai essere pronto, poiché la tua responsabilità legale potrebbe essere invocata in qualsiasi momento.
Per prepararti all’attività, dovresti fare quanto segue prima che il testatore muoia :
- Assicurati che il testatore mantenga un elenco aggiornato di beni e debiti, inclusi conti bancari e di investimento, polizze assicurative, immobili, ecc.
- Sapere dove si trova la volontà originale e l’elenco delle risorse e come accedervi.
- Conoscere i nomi e i dettagli di contatto degli avvocati o agenti nominati dal testatore e quali sono le loro funzioni.
- Discuti i desideri del testatore per quanto riguarda un funerale o una cerimonia commemorativa, comprese le istruzioni per la sepoltura o la cremazione.
- Discutere il testamento con il testatore e, se possibile, con i beneficiari al fine di ridurre al minimo i problemi in futuro.
- Avere una copia di documenti importanti come il testamento, la lettera di intenti e le eventuali procure. Potrebbe essere utile consultare una lista di controllo della pianificazione successoria per assicurarti di avere tutto ciò di cui hai bisogno.
4. Doveri dopo la morte del testatore
Naturalmente, il vero lavoro inizia quando il testatore muore. E ‘allora che l’esecutore è chiamato per organizzare il funerale, l’individuazione e la presentazione della volontà, la compensazione di successione, la gestione dei beni, la compensazione dei debiti, la presentazione delle dichiarazioni fiscali, la creazione e la gestione di eventuali trust, rispondendo alle sfide legali, e altro ancora. Essere un esecutore testamentario richiede di eseguire i dettagli del testamento e di rispettare i requisiti legali.
È importante essere organizzati e orientati ai dettagli. Anche se non sei naturalmente incline a esserlo, la tenuta pagherà costi ragionevoli per un aiuto professionale. Detto questo, dovrai comunque essere coinvolto in ogni fase.
5. Come verrai pagato
Ogni stato ha leggi che determinano come viene pagato un esecutore testamentario. Può essere a ore, come tariffa fissa o come percentuale della proprietà. A volte la tassa è determinata dal giudice del tribunale di successione.
Oltre alla normale tariffa, potrebbe esserci una “commissione straordinaria” se è coinvolta una quantità insolita di lavoro, ad esempio la vendita di proprietà personali o la gestione di controversie per conto della proprietà. Il testatore è autorizzato a dichiarare nel testamento come desidera che venga pagato l’esecutore testamentario, e ciò può prevalere sulla legge statale applicabile. Gli esecutori hanno inoltre diritto al risarcimento delle spese sostenute nell’espletamento delle proprie responsabilità.
Il pagamento viene effettuato dall’eredità dopo che tutte le fatture sono state pagate, ma prima che il denaro vada ai beneficiari. Se è probabile che essere un esecutore testamentario richieda gran parte del tuo tempo e riduca la tua capacità di svolgere il tuo lavoro regolare, è particolarmente importante avere un’idea di come sarai ricompensato. E ricorda, questo pagamento conta come reddito e deve essere riportato nella dichiarazione dei redditi.
Gli esecutori possono anche rifiutare il risarcimento, ad esempio se svolgi questo compito per un membro della tua famiglia e desideri che l’intero saldo del patrimonio vada ai beneficiari.
La linea di fondo
È un onore essere selezionato come esecutore. Significa che il testatore si fida di te per realizzare i loro desideri finali e per vedere la loro eredità. Tuttavia, solo tu sai se sei all’altezza della sfida di una particolare proprietà, quindi è importante valutare accuratamente il compito e la tua situazione personale prima di impegnarti a farlo.
Ricorda, ci sono sempre altre opzioni. Il testatore può sempre trovare un’altra persona o assegnare più esecutori o agenti specializzati in una particolare area.