Che cos’è l’American Funds Investment Company of America Fund?
L’American Funds ‘Investment Company of America (AIVSX) è un fondo azionario di grandi dimensioni. Cerca di fornire una combinazione di crescita e reddito agli investitori. Il simbolo del ticker AIVSX indica le azioni di Classe A del fondo, che hanno un carico massimo di front-end del 5,75%.
Offerto per la prima volta nel 1934, il fondo Investment Company of America è il membro più anziano della famiglia di fondi American Funds. Attualmente, AIVSX mantiene una valutazione Morningstar a due stelle e una valutazione a tre stelle per un periodo di cinque anni. American Funds offre dozzine di fondi comuni di investimento tradizionali, nonché un’ampia selezione di fondi di portafoglio e di destinazione. Il portafoglio e i fondi target sono tutti “fondi di fondi”, in quanto investono in fondi comuni di investimento tradizionali piuttosto che in singoli titoli. American Funds è una filiale di Capital Group.
Processo di investimento
Capital Group è noto per la sua enfasi sulla conservazione del capitale e prestazioni costanti a lungo termine. L’azienda dispone di un sistema che combina i vantaggi dell’individualità con il lavoro di squadra. Tutti i gestori e gli analisti assegnati a un portafoglio lavorano insieme per ricercare e condividere informazioni sui potenziali investimenti, anche se le decisioni su quali investimenti specifici fare non vengono prese come una squadra.
A ogni persona viene assegnata una percentuale del patrimonio netto da investire come ritengono opportuno entro i limiti dell’obiettivo del portafoglio. Capital Group crede fermamente che questo tipo di investimento con impegno crei un portafoglio più stabile, diversificato e con prestazioni migliori.
Portafoglio di investimenti
L’American Funds Investment Company of America si concentra sull’investimento in un gruppo eterogeneo di società grandi e ben consolidate negli Stati Uniti. Si concentra esclusivamente sulle azioni ed è ottimizzato per il lungo termine con un focus sul reddito futuro rispetto al rendimento attuale elevato.
AIVSX ha un patrimonio gestito totale (AUM) di $ 102 miliardi. Ha l’81,6% del patrimonio netto investito in azioni statunitensi, il 12,8% in azioni non statunitensi e il 5,6% in contanti. Essendo i due principali settori del fondo, la sanità e la tecnologia dell’informazione costituiscono il 34,2% del patrimonio netto del fondo, seguito dagli investimenti nei settori dei servizi di comunicazione e dell’energia. Le principali partecipazioni azionarie di AIVSX in percentuale del patrimonio netto sono le seguenti:
- Microsoft (MSFT)
- Facebook (FB)
- Abbott Laboratories
- Broadcom Inc.
- Alfabeto
- Amazon
- UnitedHealth Group
- British American Tobacco
- ExxonMobil
- Risorse EOG
Da notare, i dividendi per AIVSX vengono generalmente distribuiti a marzo, giugno, settembre e dicembre. Nel complesso, il fondo ha un basso coefficiente di spesa dello 0,57%. Come suggerisce il nome, The Investment Company of America si concentra principalmente sulle partecipazioni americane: l’82% ha sede negli Stati Uniti, per l’esattezza.
Gestione e performance del fondo
I gestori più longevi di AIVSX sono James Lovelace e Donald O’Neal, che gestiscono il fondo da 27 anni ciascuno. A causa della natura di squadra della gestione del fondo, sono accompagnati da altri sei gestori di fondi, il cui mandato va da un anno a 18 anni con il fondo The Investment Company of America.
Al 31 gennaio 2020, AIVSX ha registrato un rendimento di un anno del 15,86%. Su un periodo di cinque anni, il fondo Investment Company of America ha reso il 9,66% mentre su un periodo di 10 anni ha avuto un rendimento medio dell’11,7%.