Servizio di trasferimento automatico dell’account del cliente (ACATS)
Che cos’è il servizio ACATS (Automated Customer Account Transfer Service)?
L’Automated Customer Account Transfer Service (ACATS) è un sistema che facilita il trasferimento di titoli da un conto di trading a un altro presso una diversa società di intermediazione o banca. La National Securities Clearing Corporation (NSCC) ha sviluppato il sistema ACATS, sostituendo il precedente sistema di trasferimento manuale delle risorse con questo completamente automatizzato e standardizzato.
Punti chiave
- Il servizio di trasferimento automatizzato del conto del cliente può essere utilizzato per trasferire azioni, obbligazioni, contanti, fondi comuni di investimento, opzioni e altri prodotti di investimento.
- Il sistema può essere richiesto quando un investitore desidera trasferire il proprio conto dalla Società di brokeraggio A alla Società di brokeraggio B.
- Solo i membri idonei all’NSCC e le banche membri della Depository Trust Company possono utilizzare il sistema ACATS.
Come funziona il servizio ACATS (Automated Customer Account Transfer Service)
Il sistema ACATS viene avviato quando la nuova azienda ricevente fa firmare al cliente i documenti di trasferimento appropriati. Una volta ricevuto il documento in buono stato, l’azienda ricevente invia una richiesta utilizzando il numero di conto del cliente e la invia all’impresa di consegna. Se le informazioni corrispondono sia all’impresa di consegna che a quella ricevente, può iniziare il processo ACATS. Il completamento del processo richiede solitamente da tre a sei giorni lavorativi.
L’ACATS semplifica il processo di passaggio da una società di intermediazione all’altra. L’impresa fornitrice trasferisce le partecipazioni esatte all’impresa ricevente. Ad esempio, se il cliente aveva 100 azioni XYZ presso l’impresa di consegna, l’impresa ricevente riceve lo stesso importo, con lo stesso prezzo di acquisto. Ciò lo rende più conveniente per i clienti in quanto non hanno bisogno di liquidare le loro posizioni per poi riacquistarle con la nuova società. Un altro vantaggio è che i clienti non devono informare in anticipo la loro precedente società di intermediazione o consulente. Se non sono soddisfatti del loro attuale broker, possono semplicemente passare a uno nuovo e avviare il processo di trasferimento.
Titoli idonei per ACATS
I clienti possono trasferire tutte le azioni quotate in borsa, i fondi negoziati in borsa (ETF), i contanti, le obbligazioni e la maggior parte dei fondi comuni di investimento attraverso il sistema ACATS. ACATS può anche trasferire certificati di deposito (CD) da istituti bancari attraverso il sistema ACATS, purché sia membro dell’NSCC. ACATS funziona anche su tutti i tipi di conti, come conti imponibili, conti pensionistici individuali (IRA), trust e intermediazione 401 (k) s.
Titoli non idonei per ACATS
Esistono diversi tipi di titoli che non possono passare attraverso il sistema ACATS. Le rendite non possono essere trasferite attraverso il sistema, poiché tali fondi sono detenuti presso una compagnia di assicurazioni. Per trasferire l’agente di registrazione su una rendita vitalizia, il cliente deve compilare il modulo corretto per apportare la modifica e avviare il processo.
Altri titoli non idonei dipendono dalle normative della società di intermediazione o banca ricevente. Molte istituzioni hanno investimenti proprietari, come fondi comuni di investimento e investimenti alternativi che potrebbero dover essere liquidati e che potrebbero non essere disponibili per il riacquisto tramite il nuovo broker. Inoltre, alcune aziende potrebbero non trasferire azioni non quotate o prodotti finanziari che negoziano over the counter (OTC).