6 regole per investire con successo in dividendi

Investire in azioni che pagano dividendi  è un modo strategico per stabilire un flusso di reddito affidabile e creare ricchezza. Sebbene gli investitori si assumano un grado di rischio più elevato, esiste anche il potenziale per maggiori rendimenti.

Trovare il successo con questi investimenti non è necessariamente una scienza missilistica, ma richiede la comprensione di alcuni principi di base. Ecco sei regole collaudate di cui ogni investitore esperto dovrebbe essere a conoscenza quando investe in dividendi.

Scegli la qualità rispetto alla quantità

Una delle considerazioni più importanti per gli investitori nella scelta degli investimenti è il rendimento dei dividendi. Maggiore è il rendimento, migliore è il rendimento, ma i numeri possono essere ingannevoli. Se l’attuale livello di vincita del titolo non è sostenibile a lungo termine, quei dividendi che battono il mercato possono prosciugarsi rapidamente. I REIT sono un buon esempio di come le fluttuazioni del mercato possano influenzare direttamente i pagamenti dei dividendi.

Selezionare un investimento che offra maggiore stabilità può significare sacrificare una certa quantità di rendimento a breve termine, ma il risultato potrebbe essere più favorevole, in particolare per gli investitori che preferiscono un approccio buy-and-hold. Il reddito generato da azioni con dividendi a basso rischio potrebbe essere inferiore, ma è probabile che sia più affidabile nel tempo.

Resta con le aziende consolidate

Il mercato azionario si muove in cicli e ha la tendenza a ripetersi di tanto in tanto. Quando si scelgono investimenti in dividendi, non esiste un metro di misurazione migliore della performance passata di un titolo. In particolare, gli investitori dovrebbero prendere di mira quelle società che hanno guadagnato lo  status di “aristocratico da dividendi”.

Si tratta di società consolidate che hanno aumentato costantemente i pagamenti dei dividendi agli investitori negli ultimi 25 anni. I loro marchi sono facilmente riconoscibili e generano un flusso di cassa costante con un’alta probabilità di continuare a farlo in futuro.

Cerca il potenziale di crescita

Mentre le società più recenti possono pagare dividendi impressionanti, gli investitori non dovrebbero saltare sul carro senza fare le loro ricerche. Oltre a guardare ai rendimenti passati e presenti, è anche importante guardare al potenziale futuro dell’azienda per aumentare i pagamenti dei dividendi.

Questa è la differenza principale tra  investimento per la crescita  e investimento di valore. Con gli investimenti in crescita, invece di concentrarti su ciò per cui le azioni vengono scambiate attualmente, dovresti guardare alle prospettive di crescita a lungo termine per valutare quanto sarebbe redditizio dal punto di vista dei dividendi.

Sii consapevole del rapporto di pagamento

Il rapporto di pagamento dei dividendi di un’azienda  può rivelare quanto sia sicuro l’investimento. Questo rapporto dice agli investitori non solo quanto viene pagato agli azionisti, ma anche quanto reddito può trattenere l’azienda.

Se ti imbatti in un titolo con dividendi ad alto rendimento, ma la società sta pagando una percentuale sostanziale del suo reddito agli investitori, questo è un segno che devi procedere con cautela. Se la società dovesse vedere il suo flusso di reddito ridotto, l’importo dei dividendi che stai ricevendo andrebbe sul tagliere.

Mescolalo

C’è un forte argomento da sostenere per concentrare gli asset su una manciata di azioni o per mirare a un settore specifico del mercato. Se le aziende o i settori su cui ti sei concentrato hanno un track record eccezionale, ciò fa ben sperare per i tuoi futuri guadagni da dividendi. D’altra parte, questo può essere problematico durante un mercato in centro.

La ripartizione delle attività su più investimenti che pagano dividendi aggiunge diversità alle tue partecipazioni e ti consente di ridurre al minimo il rischio. Quando i dividendi si riducono in un’area, la perdita potrebbe non essere percepita così profondamente quando il resto del portafoglio continua a funzionare.

Sapere quando tenere e quando piegare

Il guru degli investimenti  Warren Buffett crede fermamente nella visione a lungo termine quando si tratta di investire, ma come ogni investitore intelligente, sa quando tagliare le sue perdite. Con le azioni con dividendi, c’è una linea sottile tra l’attesa che l’investimento ripaghi e il rimanere troppo a lungo.

Questo è un errore particolarmente facile da commettere quando si acquistano azioni che in superficie sembrano avere un valore eccellente. Il problema si verifica quando l’azienda non riesce a mantenere la crescita. Essere in grado di riconoscere quando uno stock sta affondando è vitale, ma devi anche sapere quando agire e quando stare fermo.

La linea di fondo

Con il giusto approccio, investire in dividendi può aggiungere un valore esponenziale al portafoglio di un investitore. La chiave sta nel saper valutare le azioni per individuare quelle che offrono i rendimenti più forti riducendo al minimo il rischio e mantenendo la diversità.

Non è altro che un atto di giocoleria, ma aderendo alle linee guida qui esposte, gli investitori potrebbero essere più in grado di posizionarsi per il massimo successo.