3 Fondi a reddito fisso Top Vanguard

Alcuni fondi a reddito fisso Vanguard hanno costantemente sovraperformato i loro benchmark e forniscono molteplici vantaggi agli investitori con le loro commissioni basse e altre caratteristiche: le quote per investitori Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund Investor (VWAHX), le Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares ( VWEHX) e le quote per investitori del fondo esentasse Vanguard a termine intermedio (VWITX).

Punti chiave

• Vanguard offre una vasta gamma di fondi per l’appetito di qualsiasi investitore. I tre fondi in questo articolo sono tra i migliori nel settore del reddito fisso.
• Quando si considerano i fondi a reddito fisso, l’indice sottostante determina il rendimento e l’esposizione al rischio.
• Questi fondi rappresentano solo quelli offerti da Vanguard e sebbene ci siano fondi offerti da concorrenti con lo stesso indice sottostante, molto probabilmente avranno rapporti di spesa più elevati e possibilmente meno liquidità,

Performance passate

Sebbene la performance storica non sia indicativa della performance futura, gli investitori dovrebbero comunque tenere in considerazione la performance passata rispetto ai benchmark chiave. Le sovraperformance dei fondi a reddito fisso Vanguard offrono esposizione a varie obbligazioni, come obbligazioni municipali esentasse a lungo termine e obbligazioni esentasse ad alto rendimento.

Questi tre fondi a reddito fisso Vanguard hanno un potenziale di rischio / rendimento da basso a moderato e hanno sovraperformato i loro benchmark, rispettivamente, negli ultimi tre anni, cinque anni e, in un caso, negli ultimi 10 anni.

Vanguard High Yield Tax-Exempt Fund Investor Shares (VWAHX)

Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund Investor Shares è un fondo obbligazionario municipale che mira a fornire un livello di reddito elevato, ma sostenibile, esente da imposte a livello federale. In normali condizioni di mercato, il fondo investe la maggior parte del proprio patrimonio netto totale in obbligazioni municipali investment-grade determinate da agenzie di rating riconosciute a livello nazionale.

Il benchmark del Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund è il BloomBarc Municipal Bond Index, che include la maggior parte delle obbligazioni esentasse di qualità per gli investimenti emesse dai comuni.

C’è un investimento iniziale minimo di $ 3.000. Successivamente, agli investitori viene addebitato un rapporto di spesa netta annua dello 0,17%, che è inferiore di oltre l’80% rispetto al rapporto medio dei fondi obbligazionari municipali con partecipazioni simili, secondo Vanguard.

Vanguard High Yield Corporate Fund Investor Shares (VWEHX)

Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares è un fondo obbligazionario che mira a fornire un alto livello di reddito. Il Vanguard High-Yield Corporate Fund è gestito dalla Wellington Management Company e richiede un investimento minimo di $ 3.000. Il fondo addebita un basso rapporto di spesa annuale dello 0,23%, che è inferiore del 77% rispetto a fondi di obbligazioni societarie simili, secondo Vanguard.

Contrariamente al fondo esentasse di cui sopra, il Vanguard High-Yield Corporate Fund investe la maggior parte del suo patrimonio netto totale in obbligazioni societarie con rating inferiore a Baa da parte di Moody’s o con rating equivalente da parte di qualsiasi agenzia di rating obbligazionaria indipendente. Si tratta principalmente di obbligazioni societarie ad alto rischio e rendimento elevato, note anche come “obbligazioni spazzatura”. L’approccio del fondo mira a fornire un reddito costante riducendo al minimo la perdita di capitale e insolvenze.

Il benchmark del fondo è l’indice High-Yield Corporate Composite.

Vanguard Intermediate-Term Tax-Exempt Fund Investor Shares (VWITX)

Vanguard Intermediate-Term Tax-Exempt Fund Investor Shares è un fondo obbligazionario municipale che cerca di fornire agli investitori un livello moderato, ma sostenibile, di reddito esentasse a livello federale. Il fondo è gestito dal gruppo Vanguard Fixed Income e addebita un rapporto di spesa annuale dello 0,17%, che è inferiore di oltre il 75% rispetto al rapporto di spesa medio di fondi obbligazionari municipali simili, secondo Vanguard. Per investire in questo fondo, è richiesto un investimento minimo di $ 3.000.

In circostanze normali, il fondo dovrebbe mantenere una scadenza media ponderata in dollari compresa tra sei e 12 anni. Tuttavia, il fondo investe tipicamente in obbligazioni municipali investment-grade con un profilo di duration prevedibile compreso tra cinque e sei anni. Inoltre, il fondo dovrebbe investire almeno il 75% delle sue partecipazioni in obbligazioni municipali nelle prime tre categorie di rating del credito determinate da organizzazioni di rating riconosciute a livello nazionale, come Moody’s o Standard and Poor’s.

Il benchmark del fondo è il BloomBarc 1-15 Year Municipal Index.