5 caratteristiche dei consulenti finanziari di successo

Diverse caratteristiche separano i buoni consulenti finanziari da quelli cattivi e quelli di successo da quelli che non hanno successo. Se vuoi diventare un consulente finanziario o semplicemente devi assumerne uno per aiutarti con la tua pianificazione finanziaria, ecco cinque caratteristiche da tenere a mente che hanno i consulenti finanziari di maggior successo.

Punti chiave

• I consulenti finanziari di successo hanno un ampio portafoglio di attività con i clienti e una comprovata esperienza in termini di prestazioni e servizi.
• Conquistare i clienti e farli restare con te e consigliarti significa essere professionali e mettere i tuoi clienti al primo posto.
• Allo stesso tempo, è necessario avere una profonda conoscenza dei mercati, capacità di analisi e formazione e avere una passione per la finanza.

Passione per la pianificazione finanziaria e la gestione patrimoniale

I consulenti finanziari di successo sono quelli che hanno una passione assoluta per l’argomento. Questo è importante perché gli standard, le leggi, le metodologie e i prodotti nel mondo finanziario e degli investimenti sono in continua evoluzione.

Quando un consulente finanziario ha un’enorme passione per l’argomento, quella persona gravita naturalmente verso l’apprendimento sempre di più sul settore ogni giorno. Coloro che non hanno quella passione rimangono costantemente indietro e lottano per stare al passo con gli sviluppi del settore. Questo da solo può fare la differenza tra il successo e il fallimento come consulente finanziario. Una buona domanda da porre ai consulenti finanziari in ogni conversazione è: “Cosa c’è di nuovo nel settore?”

Capacità analitica profonda

Sono molte le aree coinvolte in un piano finanziario completo e approfondito. Pianificazione del flusso di cassa, pianificazione previdenziale, gestione degli investimenti, pianificazione assicurativa, pianificazione patrimoniale e pianificazione fiscale sono alcune aree chiave in cui un consulente finanziario competente può aiutare i clienti. Avere capacità analitiche approfondite in tutte queste aree è essenziale, ma forse è più importante nella parte di investimento.

I consulenti finanziari di successo sanno che il rapporto rischio e rendimento guida quasi ogni aspetto di un piano finanziario. Strutturare un portafoglio di investimenti nel beta, asset allocation strategica, asset allocation tattica e drawdown.

Venditrice professionale

Questo è un requisito fondamentale per i consulenti finanziari di successo. I consulenti finanziari devono far crescere il loro portafoglio di affari per prosperare. Essere in grado di vendere i propri servizi attraverso l’intero spettro della pianificazione finanziaria, dalla gestione degli investimenti alla pianificazione patrimoniale, è necessario affinché i consulenti finanziari abbiano successo. Certo, la vendita di servizi o prodotti non dovrebbe essere effettuata esclusivamente per effettuare una vendita. Il servizio o il prodotto deve veramente aiutare il cliente.

Tuttavia, la capacità di vendere è comunque necessaria. Un consulente finanziario deve essere in grado di comunicare al cliente il problema o la lacuna nel suo piano finanziario esistente, trasmettere adeguatamente la soluzione e, come passaggio finale, chiedere l’attività del cliente o del potenziale cliente. Un consulente finanziario che non riesce a trovare il coraggio di chiedere affari non ne avrà senza dubbio nessuno. Con questo in mente, il tratto successivo è cruciale.

Una convinzione che gli interessi debbano essere allineati

I consulenti finanziari di successo sono quelli che mettono al primo posto gli interessi dei propri clienti e poi i propri interessi. Il consulente deve ritenere che gli interessi finanziari di entrambe le parti debbano essere allineati, altrimenti potrebbe verificarsi una relazione dannosa. Non è necessario e non etico vendere a un cliente prodotti di cui il cliente non ha bisogno, come polizze assicurative irrilevanti o polizze assicurative con troppe coperture.

Alcuni prodotti di investimento rientrano anche in questa categoria, come i fondi comuni di investimento che hanno carichi di vendita elevati, poiché ci sono innumerevoli fondi comuni di investimento comparabili e migliori senza tali carichi.

Inoltre, addebitare commissioni di gestione degli investimenti superiori al necessario non è una buona pratica. Un consulente finanziario di successo non dovrebbe addebitare il 2% sugli asset in gestione quando lo 0,5% è tipico per lo stesso servizio. I consulenti finanziari di successo aiutano le persone e sono retribuiti in modo equo; non prosciugano i loro clienti dei loro sudati soldi.

Curiosità

Scoprire esattamente ciò di cui un cliente ha bisogno in tutti gli aspetti della pianificazione finanziaria è simile al lavoro investigativo. Piccoli dettagli devono essere trovati e messi insieme e una soluzione completa a un grande problema deve essere creata e comunicata. I consulenti finanziari di successo sono quelli che apprezzano questo processo e prosperano nella sfida.