5 Agevolazioni fiscali ignorate dai proprietari di piccole imprese
Per il la stagione delle tasse può essere stressante e la prospettiva di sborsare un sacco di soldi al governo non è entusiasmante. Ecco perché i proprietari di piccole imprese amano i vantaggi fiscali. Ecco 5 vantaggi fiscali spesso trascurati dai proprietari di piccole imprese che possono far risparmiare denaro alla tua azienda.
Si prega di consultare il proprio professionista fiscale prima di seguire uno dei suggerimenti di seguito. Se fai tu stesso le tasse, c’è una risorsa che confronta le offerte online di TurboTax, TaxAct e HR Block.
Punti chiave
- Come proprietario di una piccola impresa, hai molto controllo sulle agevolazioni fiscali che puoi detrarre dal reddito della tua azienda.
- Molte di queste deduzioni possono essere trascurate poiché sembrano abbastanza innocue.
- Riunioni a pranzo, servizio telefonico e premi di assicurazione sanitaria in genere si qualificano per le detrazioni fiscali aziendali, tra gli altri.
1. Avere riunioni a pranzo
Se acquisti spesso il pranzo (da asporto o da asporto) mentre lavori, potresti essere in grado di detrarre il 50% delle spese per i pasti. Se tu e i tuoi partner commerciali o dipendenti avete riunioni, prendi in considerazione l’idea di organizzare riunioni durante il pranzo. Fintanto che le spese di ristorazione sono ragionevoli, è consentito detrarre il 50% dei costi dei pasti quando si mangia con partner commerciali e dipendenti durante lo svolgimento di operazioni commerciali.
Quindi, se acquisti il pranzo ogni giorno e spendi circa $ 8, puoi detrarre $ 4. Se fai i conti, ciò ammonta a oltre $ 1000 all’anno in detrazioni rivendicabili ($ 4 / giorno x 5 giorni x 52 settimane).
2. Utilizzare il telefono cellulare personale per le chiamate di lavoro
Supponiamo che utilizzi circa 30.000 minuti all’anno sul tuo telefono, sia per motivi personali che di lavoro. Trascorri circa 60 minuti al giorno in chiamate di lavoro durante la settimana lavorativa media. Si tratta di circa 15.600 minuti all’anno che verranno spesi per chiamate di lavoro (60 minuti / giorno x 5 giorni x 52 settimane), oltre il 50% dei minuti telefonici annuali totali. Sulla base delle cifre in questo scenario, è possibile detrarre oltre il 50% dei costi annuali totali del telefono cellulare personale come spesa aziendale.
La chiave è assicurarsi di ottenere un elenco dettagliato della bolletta telefonica mensile, in modo da avere prove nel caso in cui l’ media superiore a $ 100 / mese ) e una detrazione del 50%, potresti risparmiare $ 500 extra in detrazioni ($ 100 / mese x 12 mesi x 0,50 detrazione)
3. Dedurre i vostri premi sanitari
Se hai un piano sanitario individuale (non può essere un piano di gruppo) e paghi i premi sanitari di tasca propria (non può essere ante imposte) senza agevolazioni fiscali o sussidi, probabilmente puoi richiedere quei premi come detrazione dell’imposta sul reddito. Per richiedere questa detrazione, è necessario essere un unico proprietario, partner in partnership o un azionista di LLC o S corporation che possiede più del 2% delle azioni della società. Supponiamo che tu sia un unico proprietario e il tuo reddito aziendale / personale fosse di $ 60.000 e i tuoi obblighi fiscali statali e federali siano circa il 30%. Se hai speso $ 10.000 per i premi dell’assicurazione sanitaria per te, il tuo coniuge e le persone a carico, puoi dedurlo per rendere il tuo reddito totale $ 50.000 invece di $ 60.000, risparmiando circa $ 3.000 in pagamenti di imposta sul reddito totale.
In qualità di imprenditore che soddisfa i criteri di cui sopra, puoi richiedere una riduzione dell’imposta sul reddito di $ 10.000, ma non una riduzione dell’imposta sul lavoro autonomo, che rimarrebbe a $ 60.000 di reddito imponibile (le piccole imprese pagano entrambi). Tuttavia, se il tuo coniuge è un dipendente della tua azienda, puoi ottenere entrambi. Puoi acquistare un piano a suo nome (non a nome dell’azienda) che copra voi due e i vostri familiari a carico. Dal momento che è sia una dipendente che il tuo coniuge, puoi detrarre l’intero importo di $ 10.000 in pagamenti sia dall’imposta sul reddito d’impresa che dall’imposta sul lavoro autonomo, supponendo che tu invii la domanda congiuntamente. In questo scenario, potresti risparmiare $ 3.000 sull’imposta sul reddito e ulteriori $ 1.530 sull’imposta sul lavoro autonomo, per un risparmio totale di $ 4.530. (Per informazioni su altri vantaggi fiscali di cui possono usufruire i lavoratori autonomi, vedere l’articolo: 10 vantaggi fiscali per i lavoratori autonomi.)
4. Gestisci il tuo reddito imponibile
A seconda del reddito imponibile, le aliquote fiscali possono variare in modo significativo, fino al 10% sia per le persone fisiche che per le società da una fascia fiscale all’altra.
Supponiamo che la tua azienda sia una LLC e che mancano diverse settimane alla fine dell’anno lavorativo. Controlli il tuo reddito imponibile e scopri che finora è di $ 80.000. È necessario acquistare nuove attrezzature, che costeranno, in totale, $ 15.000. Se effettui questi acquisti ora, ridurranno il tuo reddito imponibile a $ 65.000 circa, il che ti colloca nella fascia di imposta sul reddito $ 50.000 – $ 75.000 (25%). Se aspetti, la tua attività sarà nella fascia $ 75.000 – $ 100.000 (34%).
Se vai avanti e fai gli acquisti per metterti nella fascia di imposta più bassa, potresti risparmiare fino a $ 11.600 in tasse sul reddito. Ovviamente, questo può diventare complicato perché in tal caso non avrai quei risparmi nel prossimo periodo fiscale. Tuttavia, se acquisti costantemente nuove attrezzature per la tua attività e gestisci le cose correttamente, puoi risparmiare denaro ogni anno controllando le tue scaglioni fiscali e adeguando di conseguenza gli acquisti aziendali.
Se vuoi vedere le fasce fiscali attuali e ottenere ulteriori suggerimenti 25 modi in cui i proprietari di piccole imprese di Fitsmallbusiness.com possono risparmiare sulle tasse.
5. Detrarre i costi di viaggio
Gli imprenditori spesso accumulano punti sulla loro carta miglia e ritengono di poter ridurre i costi dei viaggi d’affari utilizzando le loro miglia per i voli d’affari. Tuttavia, se volano abbastanza spesso anche per viaggi personali, questo è un errore. Le spese di viaggio d’affari sono interamente deducibili come spese aziendali; le spese di viaggio personali ovviamente non lo sono.
Supponiamo che tu spenda $ 5.000 / anno per voli d’affari e $ 2.000 / anno per voli personali, abbia un reddito aziendale di $ 60.000 / anno, paghi circa il 30% in tasse statali e federali e accumuli $ 2.000 / anno in miglia aeree. Invece di pagare $ 18.000 in tasse ($ 60.000 x 0,30), paghi $ 16.500 in tasse ($ 60.000 – $ 5.000 spese di viaggio x 0,30). Di conseguenza, risparmi $ 1.500 in tasse sul reddito e altri $ 2.000 in spese di viaggio personali (che copri con le miglia aeree), risparmiando così un totale di $ 3.500 / anno in costi.
La linea di fondo
Usando questi 5 suggerimenti, dovresti essere in grado di risparmiare un po ‘di soldi sulle tasse quest’anno. Naturalmente, i vantaggi fiscali possono diventare piuttosto complicati, quindi assicurati di verificare con il tuo professionista fiscale in merito a questi vantaggi. (Per la lettura correlata, vedere la presentazione: Le detrazioni fiscali più controverse.)
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