5 elementi essenziali che devi sapere su ogni azione che acquisti
Prendere i tuoi soldi e versarli in diversi veicoli di investimento può sembrare facile. Ma se vuoi essere un investitore di successo, può essere davvero difficile. Le statistiche mostrano che la maggior parte degli investitori al dettaglio, quelli che non sono professionisti degli investimenti, perde denaro ogni anno. Potrebbero esserci una serie di ragioni per cui, ma ce n’è una che ogni investitore con una carriera al di fuori del mercato degli investimenti comprende: non hanno tempo per ricercare un gran numero di azioni e non hanno un team di ricerca per aiutare con quel compito monumentale.
Quindi la morale della storia è che se non fai abbastanza ricerche finirai per accumulare perdite. Questa è la cattiva notizia. La buona notizia è che puoi ridurre le perdite e la quantità di ricerca che devi fare esaminando alcuni fattori chiave di investimento. Scopri di più sui cinque elementi essenziali dell’investimento di seguito.
Punti chiave
- Esegui ricerche approfondite sulle aziende: cosa fanno, dove lo fanno e come.
- Cerca il rapporto prezzo / utili della società, il prezzo corrente delle azioni rispetto agli utili per azione.
- Il beta di un’azienda può dirti che molti rischi sono coinvolti in un’azione rispetto al resto del mercato.
- Se vuoi parcheggiare i tuoi soldi, investi in azioni con un dividendo elevato.
- Anche se leggerli può essere complicato, cerca alcuni dei segnali più semplici dai grafici come il movimento dei prezzi delle azioni.
Cosa fanno
Nel suo libro “Real Money”, Jim Cramer consiglia agli investitori di non acquistare mai un’azione a meno che non abbiano una conoscenza esauriente di come le società guadagnano. Cosa producono? Che tipo di servizio offrono? In quali paesi operano? Qual è il loro prodotto di punta e come vende? Sono conosciuti come leader nel loro campo? Pensa a questo come al primo appuntamento. Probabilmente non usciresti con qualcuno se non avessi idea di chi fossero. Se lo fai, stai cercando guai.
Questa informazione è molto facile da trovare. Utilizzando il motore di ricerca di tua scelta, vai sul sito Web dell’azienda e leggi le informazioni. Quindi, come consiglia Cramer, vai da un membro della famiglia e informalo sul tuo potenziale investimento. Se puoi rispondere a tutte le loro domande, ne sai abbastanza.
Rapporto prezzo / utili (P / E)
Immagina per un momento di essere alla ricerca di qualcuno che possa aiutarti con i tuoi investimenti. Intervieni due persone. Una persona ha una lunga storia nel far guadagnare alla gente un sacco di soldi. I tuoi amici hanno visto un grande ritorno da questa persona e non riesci a trovare alcun motivo per cui non dovresti fidarti di lui con i tuoi dollari di investimento. Ti dice che per ogni dollaro che guadagna per te, manterrà 40 centesimi, lasciandoti con 60 centesimi.
L’altro ragazzo sta appena iniziando l’attività. Ha pochissima esperienza e, sebbene sembri promettente, non ha molti successi. Il vantaggio di investire i tuoi soldi con questo ragazzo è che è più economico. Vuole solo tenere 20 centesimi per ogni dollaro che ti fa. Ma cosa succede se non ti fa tanti dollari come il primo ragazzo?
È possibile calcolare il rapporto P / E dividendo il valore di mercato di una società per azione per i suoi guadagni per azione.
Se comprendi questo esempio, comprendi il rapporto prezzo / utili (P / E). Questi rapporti vengono utilizzati per misurare il prezzo corrente delle azioni di una società rispetto ai suoi guadagni per azione. L’azienda può essere paragonata ad altre società simili in modo che analisti e investitori possano determinarne il valore relativo. Quindi, se un’azienda ha un rapporto P / E di 20, ciò significa che gli investitori sono disposti a pagare $ 20 per ogni $ 1 per guadagno. Potrebbe sembrare costoso, ma non se la società sta crescendo rapidamente.
Il prezzo di mercato correntecon i guadagni cumulativi degli ultimi quattro trimestri. Confronta questo numero con altre società simili a quella che stai cercando. Se la tua azienda ha un P / E più elevato rispetto ad altre società simili, è meglio che ci sia un motivo. Se ha un P / E più basso ma sta crescendo rapidamente, è un investimento che vale la pena guardare.
Beta
La beta sembra qualcosa di difficile da capire, ma non lo è. Misura la volatilità o il grado di malumore delle azioni della tua azienda negli ultimi cinque anni. In sostanza, misura il rischio sistemico connesso alle azioni di una società rispetto a quello dell’intero mercato. In effetti, puoi trovare questo valore sulla stessa pagina del rapporto P / E su un importante fornitore di dati di borsa, come Yahoo o Google.
Pensa all’S & P 500 come al pilastro della stabilità mentale. Se la tua azienda scende o aumenta di valore più dell’indice su un periodo di cinque anni, ha un beta più alto. Con il beta, qualsiasi valore più alto di uno è alto, ovvero un rischio più elevato, e qualsiasi cosa inferiore a uno è un beta basso o un rischio inferiore.
Beta dice qualcosa sul rischio di prezzo, ma quanto dice sui fattori di rischio fondamentali? Devi guardare da vicino le azioni con beta elevato perché, sebbene abbiano il potenziale per farti guadagnare un sacco di soldi, hanno anche il potenziale per prendere i tuoi soldi. Un beta inferiore significa che un titolo non reagisce ai movimenti dell’S & P 500 tanto quanto gli altri. Questo è noto come titolo difensivo perché i tuoi soldi sono molto più sicuri. Non guadagnerai così tanto in un breve lasso di tempo, ma non dovrai nemmeno guardarlo tutti i giorni.
Dividendo
Se non hai tempo per guardare il mercato ogni giorno e vuoi che le tue azioni facciano soldi senza quel tipo di attenzione, cerca i dividendi. I dividendi sono come gli interessi in un conto di risparmio: vieni pagato indipendentemente dal prezzo delle azioni. I dividendi sono distribuzioni effettuate da una società ai suoi azionisti come ricompensa dai suoi profitti. L’importo del dividendo è deciso dal suo consiglio di amministrazione e viene generalmente emesso in contanti, anche se non è raro che alcune società emettano dividendi sotto forma di azioni.
I dividendi significano molto per molti investitori perché forniscono un flusso costante di reddito. La maggior parte delle aziende li rilascia a intervalli regolari, principalmente su base trimestrale. Investire in società che pagano dividendi è una strategia molto popolare per molti investitori tradizionali. Spesso possono fornire agli investitori un senso di sicurezza durante i periodi di incertezza economica.
I migliori dividendi sono normalmente emessi da grandi società che hanno profitti prevedibili. Alcuni dei settori più noti con società che pagano dividendi includono petrolio e gas, banche e finanziari, materiali di base, sanità, prodotti farmaceutici e servizi pubblici. I dividendi del 6% o più non sono inauditi per le azioni di alta qualità. Le aziende che si trovano nelle prime fasi, come le start-up, potrebbero non avere ancora una redditività sufficiente per emettere dividendi.
Ma prima di uscire per acquistare azioni, cerca il tasso di dividendo della società. Se vuoi semplicemente parcheggiare denaro nel mercato, investi in azioni con un dividendo elevato.
Il grafico
Esistono molti tipi diversi di grafici azionari. Questi includono grafici a linee, grafici a barre, grafici a candele, grafici utilizzati sia dagli analisti fondamentali che da quelli tecnici. Ma leggere questi grafici non è sempre facile. In effetti, può essere molto complicato. Imparare a leggerli è un’abilità che richiede molto tempo per essere acquisita.
Quindi cosa significa questo per te come investitore al dettaglio? Non devi trascurare questo passaggio. Questo perché la lettura del grafico più elementare richiede pochissime abilità. Se il grafico di un investimento inizia in basso a sinistra e termina in alto a destra, è una buona cosa. Se il grafico punta verso il basso, stai lontano e non cercare di capire perché.
Ci sono migliaia di titoli tra cui scegliere senza sceglierne uno che perde denaro. Se credi davvero in questo titolo, inseriscilo nella tua lista di controllo e tornaci in un secondo momento. Ci sono molte persone che credono nell’investire in azioni che hanno grafici dall’aspetto spaventoso, ma hanno tempo e risorse per la ricerca che probabilmente non hai.
La linea di fondo
Niente sostituisce una ricerca esaustiva. Tuttavia, un modo fondamentale per proteggere i tuoi beni è investire a lungo termine sfruttando i dividendi e trovando azioni con una comprovata esperienza di successo. A meno che tu non abbia il tempo, le strategie di trading rischiose e aggressive dovrebbero essere evitate o ridotte al minimo.