4 principali fondi azionari che pagano dividendi
C’è stato un tempo in cui le azioni che pagavano dividendi passavano di moda. Le aziende più calde, si sosteneva, stavano aumentando così velocemente di prezzo che non avevano bisogno di pagarle. I dividendi erano per le vecchie società consolidate.
Quella volta era la bolla delle azioni tecnologiche e sappiamo tutti come è finita.
I tempi sono cambiati. Apple paga un dividendo dello 0,73% per azione. Microsoft paga un dividendo dello 0,43% per azione. Amazon non paga un dividendo, ma sente la pressione di sborsare. Le società che pagano dividendi sono, per definizione, le società che realizzano profitti hanno accumulato molto denaro e lo condividono con i propri investitori.
Per quegli investitori, i dividendi sono un flusso di reddito o, ancora meglio, un reinvestimento che addebita turbo ai rendimenti di un portafoglio a lungo termine.
I migliori fondi con dividendi
Per gli investitori che non amano volare da soli, i fondi con dividendi offrono un modo per investire in azioni che pagano dividendi in società che hanno il potenziale per una crescita a lungo termine.
Come scegli il meglio dal resto? Guarda la performance del fondo, a lungo termine e recente. Controlla come questa performance si confronta con il suo benchmark e con indici di mercato più ampi. Guarda i costi del fondo per assicurarti che i tuoi profitti non vengano rosicchiati.
Di seguito sono riportati quattro fondi che si concentrano sull’investimento in società solide che producono buoni dividendi. Tutti mostrano ottimi rendimenti annuali medi su un periodo di 10 anni. Tutti hanno costi contenuti. Tutti hanno funzionato bene rispetto ai loro benchmark.
E tutti sembrano plug-brutti per il periodo di 12 mesi che termina il 27 febbraio 2019, il periodo di tempo utilizzato di seguito per il confronto delle prestazioni anno su anno.
Durante lo stesso periodo di 12 mesi, l’indice S&P 500 è sceso del 4,38%. L’indice Dow Jones Industrial è salito del 5,27%. Investire a lungo termine non è per i deboli di cuore.
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
Molti investitori amano i fondi negoziati in borsa (ETF) perché offrono esposizione a un’ampia gamma di titoli mantenendo i costi al minimo. Per definizione, gli ETF replicano uno specifico indice di mercato con l’obiettivo di eguagliare la sua performance. Sono facili da seguire poiché vengono scambiati come azioni. E hanno costi bassi perché non sono gestiti attivamente.
L’ETF Vanguard Dividend Appreciation utilizza il NASDAQ US Dividend Achievers Select come benchmark. Le partecipazioni in questo ETF sono di ampia portata con le maggiori concentrazioni nei settori industriale, beni di consumo, servizi ai consumatori e tecnologia. Le sue maggiori partecipazioni sono in azioni Microsoft, Walmart e Johnson & Johnson.
VIG ha un rapporto di spesa dello 0,08%.
Rendimenti annuali medi
Di seguito sono riportati i rendimenti dell’indice rispetto al suo benchmark, al 27 febbraio 2019 (i rendimenti dell’indice benchmark sono in corsivo ) .
Vanguard Dividend Appreciation ETF ( NASDAQ US Dividend Achievers Select )
- Un anno: -2,02 ( -1,98 )
- 10 anni: 11,70 ( 11,81 )
Fidelity Equity Dividend Income Fund (FEQTX)
Il Fidelity Equity Dividend Income Fund è un fondo comune di investimento gestito attivamente che mira a superare il rendimento dell’Indice S&P 500. Utilizza il Russell 3000, un ampio indice del mercato azionario, come benchmark.
FEQTX investe tipicamente l’80% delle sue attività in azioni che offrono dividendi e hanno il potenziale per un apprezzamento del capitale a lungo termine. Circa l’85% delle sue partecipazioni è in azioni americane, guidate da Verizon, Wells Fargo e Chevron.
FEQTX ha un coefficiente di spesa netta annua dello 0,62%.
Rendimenti annuali medi
Di seguito sono riportati i rendimenti dell’indice rispetto al suo benchmark, al 27 febbraio 2019 (i rendimenti dell’indice benchmark sono in corsivo ) .
Fidelity Equity Dividend Income Fund ( Russell 3000 )
- Un anno: -9,74% (- 8,58% )
- 10 anni: 10.25 ( 11.12% )
Vanguard Equity Income Fund Investor Shares (VEIPX)
Il Vanguard Equity Income Fund investe principalmente in azioni a media e grande capitalizzazione sottovalutate che pagano livelli di reddito da dividendi superiori alla media rispetto ai loro concorrenti. Investe principalmente in titoli azionari statunitensi e destina solo il 9,1% del portafoglio a titoli esteri. L’attuale mix è pesante su sanità, finanza e beni di consumo di base. Le sue maggiori partecipazioni sono nelle azioni di JP Morgan Chase, Johnson & Johnson e Verizon.
VEIPX addebita un coefficiente di spesa netta annua dello 0,27%.
Rendimenti annuali medi
Di seguito sono riportati i rendimenti dell’indice rispetto al suo benchmark, al 27 febbraio 2019 (i rendimenti dell’indice benchmark sono in corsivo ) .
Vanguard Equity Income Fund ( Spliced Equity Income Index )
- Un anno: -5,72 (- 5,85% )
- 10 anni: 12,17 ( 10,51% )
Fidelity Strategic Dividend & Income Fund (FSDIX)
Il Fidelity Strategic Dividend & Income Fund è un fondo gestito attivamente che cerca società solide che pagano dividendi, ma aggiunge una dose di obbligazioni al suo mix. Circa il 70% del suo patrimonio totale è in azioni ordinarie, ma assegna fino al 20% alle obbligazioni societarie. Al momento, le sue maggiori partecipazioni azionarie sono nei settori immobiliare, dei beni di consumo e della sanità.
FSDIX addebita un coefficiente di spesa dello 0,71%.
Rendimenti annuali medi
Di seguito sono riportati i rendimenti dell’indice rispetto al suo benchmark, al 27 febbraio 2019 (i rendimenti dell’indice benchmark sono in corsivo ) .
Fidelity Strategic Dividend & Income Fund ( Fidelity Strategic Dividend & Income Composite Index )
- Un anno: -4,49% ( -2,47% )
- 10 anni: 11,88% ( 11,79% )