I 4 migliori fondi comuni statunitensi su indici Large Cap
Le scelte su quali fondi comuni di investimento investire sono molteplici. La scelta giusta dipende da ciò che l’investitore sta cercando, dal suo profilo di rischio, dal suo orizzonte temporale di investimento e da molti altri fattori. Gli investitori che desiderano generare rendimenti simili al mercato azionario statunitense possono farlo investendo in azioni nazionali a grande capitalizzazione che rappresentano la maggior parte del mercato azionario statunitense.
Le società statunitensi a grande capitalizzazione sono in genere imprese consolidate che hanno vantaggi competitivi in ciò che producono e vendono. Queste società hanno molto spesso grandi risorse finanziarie che possono essere impiegate per generare rendimenti per gli azionisti attraverso dividendi e riacquisto di azioni.
Gli investitori interessati a investire in azioni statunitensi a grande capitalizzazione possono farlo investendo in fondi comuni di investimento gestiti passivamente. Di seguito sono riportate quattro scelte per gli investitori che cercano esposizione a quest’area del mercato. Tutte le informazioni sono aggiornate al 14 maggio 2020.
1. Classe di investitori del fondo Rydex NASDAQ-100
- Asset under management (AUM): $ 1,3 miliardi
- Rendimento a 5 anni finali: 15%
- Coefficiente di spesa netta : 1,36%
La Rydex NASDAQ-100 Fund Investor Class (RYOCX) replica la performance, al lordo di commissioni e spese, dell’Indice NASDAQ-100, che è composto da titoli emessi da 100 delle maggiori società non finanziarie quotate al NASDAQ.
Circa il 58% delle partecipazioni del fondo è allocato a società di tecnologia dell’informazione, mentre i titoli di consumo discrezionale rappresentano circa il 19,3% delle partecipazioni del fondo. Microsoft è la maggiore partecipazione azionaria del fondo, con un’allocazione di circa l’11,07%. Il fondo detiene azioni di numerose altre società ben note, come Apple, Amazon, Alphabet e Facebook. Le prime 10 partecipazioni del fondo rappresentano il 51% del patrimonio del fondo.
La classe Rydex NASDAQ-100 Fund Investor Class ha ottenuto una valutazione complessiva di cinque stelle da Morningstar. Il fondo viene fornito senza commissioni di carico e richiede un investimento minimo di $ 2.500.
2. iShares Russell 1000 Large-Cap Index Fund
- AUM: $ 471 milioni
- Rendimento a 5 anni finali: 7,52%
- Coefficiente di spesa netta: 0,13%
L’iShares Russell 1000 Large-Cap Index Fund (BRGAX) investe in un portafoglio di azioni per ottenere una performance che corrisponda al rendimento totale dell’Indice Russell 1000, che rappresenta le 1.000 azioni con la posizione più alta nell’Indice Russell 3000. Il fondo cerca di replicare i risultati di investimento dell’indice sottostante detenendo tutte le azioni incluse nell’Indice Russell 1000.
Il settore della tecnologia dell’informazione ha la maggiore allocazione al 25%, mentre le azioni sanitarie e finanziarie rappresentano rispettivamente circa il 15,15% e l’11,62% delle attività del fondo. Nessuna singola partecipazione nel portafoglio del fondo rappresenta più del 5% del patrimonio del fondo.
L’iShares Russell 1000 Large-Cap Index Fund ha ottenuto un rating complessivo di quattro stelle da Morningstar. Il fondo non ha commissioni di carico ma richiede un forte contributo minimo di $ 5 milioni.
3. Fidelity NASDAQ Composite Index Fund
- AUM: $ 7,3 miliardi
- Rendimento a 5 anni finali: 13,26%
- Coefficiente di spesa netta: 0,30%
Il Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) mira a replicare la performance del NASDAQ Composite Index. Il fondo utilizza tecniche di campionamento per ottenere risultati di investimento simili all’indice sottostante piuttosto che replicare completamente i componenti dell’indice.
I titoli di tecnologia dell’informazione hanno di gran lunga l’allocazione maggiore con il 42%, mentre le azioni dei servizi di comunicazione rappresentano il 17,4% delle partecipazioni del fondo. Le partecipazioni includono Apple, Microsoft, Pepsi, Amazon e Intel.
Morningstar ha assegnato al fondo una valutazione complessiva di quattro stelle. Il Fidelity NASDAQ Composite Index Fund non addebita commissioni di carico e non ha un investimento minimo.
4. AB Large Cap Growth Fund
- AUM: $ 11,4 miliardi
- Rendimento a 5 anni finali: 14,08%
- Coefficiente di spesa netta: 0,89%
L’AB Large-Cap Growth Fund (APGAX) mira alla crescita del capitale a lungo termine investendo in azioni statunitensi a grande capitalizzazione, con circa l’80% delle attività investite a livello nazionale in azioni con capitalizzazioni di mercato all’interno della gamma di società incluse nel Indice di crescita Russell 1000. Il resto delle attività può essere investito in azioni non statunitensi.
Le partecipazioni del fondo sono concentrate nei settori dell’informatica e della sanità, con un’allocazione rispettivamente del 28,5% e del 26,8%. Le partecipazioni principali includono Microsoft, Alphabet, Facebook e Amazon.
Il fondo ha un rapporto di spesa elevato dello 0,89%, commissioni di carico del 4,25% e un requisito di investimento minimo di $ 2.500. Viene fornito con una valutazione complessiva di cinque stelle da Morningstar.