4 Great US Equity Index Mutual Funds

L’ industria dei fondi comuni di investimento indicizzati è cresciuta in termini di dimensioni e popolarità da quando ha iniziato con il 500 Index Fund di Vanguard nel 1976. I fondi indicizzati replicano i componenti di un indice di mercato, come l’indice Standard & Poor’s 500, ei fondi comuni di investimento sono veicoli di investimento che comprendono un pool di fondi raccolti da molti investitori. Spesso, gli investitori sono sempre più attratti dall’indicizzare i fondi comuni di investimento per le loro basse spese operative, il basso turnover del portafoglio e l’esposizione al mercato ampia e diversificata, nonché l’opportunità di investire passivamente.

Qui, diamo uno sguardo a solo quattro principali fondi comuni di investimento con indici azionari statunitensi: il Vanguard 500 Index Fund (VFINX), il Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX), il Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) e lo Schwab Total Stock Market Fondo indicizzato (SWTSX). Tutte le informazioni qui presentate erano accurate a partire da marzo 2020.

Punti chiave

• I fondi indicizzati sono diventati sempre più popolari tra gli investitori negli ultimi dieci anni.
• Questi fondi comuni di investimento a basso costo sono investimenti passivi che cercano di replicare un importante indice del mercato azionario piuttosto che cercare di batterlo.
• Qui, esaminiamo quattro eccellenti fondi comuni di investimento indicizzati che potresti prendere in considerazione.

Fondo indice Vanguard 500 (VFINX)

Il fondo indicizzato che ha dato il via a tutto rimane uno dei migliori per la sua performance complessiva a lungo termine e il basso costo. Il Vanguard 500 Index Fund ha rispettato i rendimenti dell’indice S&P 500 per più di quattro decenni, addebitando commissioni di gestione di appena lo 0,14%. Le sue attività di oltre $ 500 miliardi sono investite in 508 diversi titoli di grandi dimensioni ponderati in base alla capitalizzazione di mercato basata sull’attuale indice S&P 500. Il Vanguard 500 Index Fund ha registrato un rendimento medio di circa l’11% all’anno sin dal suo inizio.

Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX)

Il Vanguard Total Stock Market Index Fund è stato tra i primi fondi a investire nel mercato azionario totale includendo azioni a media e bassa capitalizzazione, il che gli ha consentito di sovraperformare l’S & P 500 negli ultimi anni. In effetti, il fondo detiene 3.561 azioni singole, circa 7 volte più del fondo Vanguard 500. Questo fondo da 840 miliardi di dollari replica invece l’indice MSCI US Broad Market, che comprende quasi il 100% della capitalizzazione di mercato totale delle azioni statunitensi negoziate alla Borsa di New York (NYSE) e al NASDAQ. Il Vanguard Total Stock Market Index Fund ha reso una media del 9,65% annuo sin dal suo inizio e, come il Vanguard 500 Index Fund, ha anche un rapporto di spesa dello 0,14%.

Il Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

Oltre a Vanguard, Fidelity offre la più ampia gamma di fondi indicizzati disponibile nel settore. Il suo fondo indicizzato di punta è il Fidelity 500 Index Fund, che ha più di $ 219 miliardi di asset investiti in 505 titoli, con un’inclinazione verso i settori della tecnologia dell’informazione, finanziario, sanitario e dei consumatori discrezionali. Poiché il fondo può investire fino al 20% delle sue attività al di fuori dell’indice S&P 500, tende ad essere un po ‘più volatile dell’indice, ma offre anche il potenziale per sovraperformare l’indice. Il fondo ha restituito una media del 12,3% all’anno dall’inizio e il suo rapporto di spesa dello 0,015% è uno dei più bassi disponibili.

Fondo Schwab Total Stock Market Index (SWTSX)

Vanguard e Fidelity potrebbero dominare il settore dei fondi indicizzati in termini di dimensioni, ma Schwab si è affermata con il proprio menu di fondi a basso costo, guidato dallo Schwab Total Stock Market Index Fund da $ 10,5 miliardi. Questo fondo replica l’ indice Dow Jones US Total Stock Market, che comprende l’intero mercato azionario statunitense. Il fondo può investire in derivati ​​a breve termine e contratti futures per colmare il divario di performance che tipicamente esiste tra il fondo e l’indice. Può anche scegliere di concentrare gli investimenti in un particolare settore o gruppo di settori in base alla loro ponderazione relativa nell’indice. Sin dall’inizio Schwab Total Stock Market Index Fund ha reso una media annua del 6,7% e ha un rapporto di spesa molto basso dello 0,03%.