I 4 migliori fondi indicizzati di mercato totali

Un fondo indicizzato del mercato azionario totale è un fondo comune o un fondo negoziato in borsa (ETF) che replica un indice azionario come l’indice Russell 3000, l’S & P 500 o l’ indice Wilshire 5000 Total Market, come benchmark. Investendo in azioni legate a un dato indice, la performance di un fondo indicizzato di mercato totale mira a rispecchiare quella dell’indice in questione.

Le azioni sottostanti in cui investono questi tipi di fondi sono spesso molto diverse e possono includere sia azioni a grande capitalizzazione emesse da società note, sia azioni a bassa capitalizzazione emesse da società meno conosciute.

Di seguito sono riportati quattro dei più importanti di oggi. I dati relativi agli asset totali, al rating Morningstar e all’indice di spesa sono aggiornati a dicembre 2020.

Punti chiave

• I fondi dell’indice di mercato totale replicano le azioni di un determinato indice azionario.
• I principali indici a base ampia utilizzati come benchmark sono Russell 3000, S&P 500 e Wilshire 5000 Total Market Index.
• I migliori fondi indicizzati di mercato totali per popolarità includono il Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), lo Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB) e il Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).

Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX)

Il Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) cerca di replicare i risultati degli investimenti del CRSP US Total Market Index, che comprende circa il 100% del mercato azionario statunitense investibile. Le sue società, che rappresentano una sezione trasversale delle capitalizzazioni di mercato, operano principalmente sulla Borsa di New York e sul NASDAQ.

Le società tecnologiche rappresentano la quota maggiore del portafoglio di VTSMX, al 23,44%. Le aziende sanitarie hanno un’allocazione del 14,54%, mentre i servizi finanziari hanno il 12,55%. Le società di consumo cicliche e industriali completano i primi cinque settori, con allocazioni rispettivamente del 12,06% e del 9,21%.

L’indice Vanguard Total Stock Market è considerato una miscela a grande capitalizzazione, come dimostrano le sue prime cinque partecipazioni: Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Facebook Inc A e Alphabet Inc A. Infatti, il 23% di VTSMX’s le attività si trovano tra le sue prime 10 partecipazioni.

• Asset in gestione: $ 194,1 miliardi
• Rendimento 2019: 30,65%
• Rapporto di spesa: 0,14%
• Valutazione Morningstar: 4 stelle

Indice di borsa totale Schwab (SWTSX)

Lo Schwab Total Stock Market Index (SWTSX) replica il rendimento totale dell’intero mercato azionario statunitense misurato dall’indice Dow Jones US Total Stock Market. SWTSX attualmente si concentra su tecnologia (23,81% di allocazione), sanità (14,39%), servizi finanziari (12,58%), consumatori ciclici (12,05%) e servizi di comunicazione (10,54%).

Quasi identico al suddetto fondo Vanguard Total Stock Market Index, le principali partecipazioni di SWTSX sono in Microsoft, Apple, Amazon, Facebook Inc A e Berkshire Hathaway Inc B, con anche le sue prime 10 partecipazioni che comprendono il 23% del portafoglio.

• Asset in gestione: 13,3 miliardi di dollari
• Rendimento 2019: 30,88%
• Rapporto di spesa: 0,03%
• Valutazione Morningstar: 4 stelle

iShares Russell 3000 ETF (IWV)

L’iShares Russell 3000 (IWV) è un fondo negoziato in borsa che replica la performance dell’Indice Russell 3000, che misura i risultati degli investimenti dell’ampio mercato azionario statunitense.

Come i suoi colleghi, IWV utilizza un approccio di indicizzazione per selezionare un campione di azioni che rappresentano il benchmark sottostante. Le allocazioni settoriali e le partecipazioni principali di IWV sono simili a quelle dei fondi Vanguard e Schwab.

IWV è guidata da investimenti stanziati per il 23,76% nella tecnologia, il 14,01% nella sanità, il 13,04% nei servizi finanziari e il 12,06% nei consumi ciclici. Simile ai due fondi precedenti, ha anche il 23% delle sue attività ponderate nelle sue prime 10 partecipazioni, tra cui Apple Inc, Microsoft Corp, Amazon.com Inc, Facebook Inc A e Alphabet Inc. A.

• Asset in gestione: $ 10,6 miliardi
• Rendimento 2019: 30,78%
• Rapporto di spesa: 0,20%
• Valutazione Morningstar: 4 stelle

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I titoli di piccole dimensioni quotati in un fondo indicizzato di mercato totale sono spesso scambiati in modo esiguo, il che può comportare spread di negoziazione elevati e costi di transazione significativi.

Fondo di investimento indicizzato Wilshire 5000 (WFIVX)

Il Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX) è un fondo comune di investimento che replica i risultati degli investimenti del Wilshire 5000 Index, un indice ponderato per la capitalizzazione del valore di mercato di tutte le azioni con sede negli Stati Uniti negoziate attivamente.

Sebbene l’indice sia composto da circa 3.115 società, il fondo detiene in genere da 1.000 a 2.500 azioni. Il fondo dà risalto alle grandi società a capitalizzazione di mercato con valori di mercato superiori a $ 10 miliardi.

Come gli altri fondi nell’elenco, WFIVX si rivolge ai settori della tecnologia, dei servizi finanziari, della sanità, dei consumatori ciclici e industriali, sebbene le sue prime dieci partecipazioni costituiscano il 26% del suo portafoglio. A differenza degli altri fondi, il solo WFIVX include Alphabet Inc Class C nel suo primo quintetto di partecipazioni azionarie.

• Asset in gestione: 211,9 milioni di dollari
• Rendimento 2019: 29,74%
• Rapporto di spesa: 0,63%
• Valutazione Morningstar: 3 stelle

Domande frequenti sui fondi del mercato azionario totale

Che cos’è un fondo indicizzato del mercato azionario totale?

Un fondo indicizzato del mercato azionario totale è un fondo comune o un fondo negoziato in borsa (ETF) che replica un indice azionario come l’indice Russell 3000, l’S & P 500 o l’ indice Wilshire 5000 Total Market, come benchmark.

Quante azioni ci sono nel fondo Vanguard Total Stock Market Index?

Il Vanguard Total Stock Market Index Fund ha un totale di 3.576 partecipazioni in azioni, due in obbligazioni e 13 in altre partecipazioni.

Come si investe in un fondo indicizzato di mercato totale?

Gli investitori possono facilmente investire in un fondo indicizzato di mercato totale acquistando azioni di ETF tra cui il Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), lo Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), l’iShares Russell 3000 (IWVB) e l’indice Wilshire 5000 Fondo di investimento (WFIVX).

Quali società fanno parte del Vanguard Total Stock Market Index Fund?

Con oltre il 23% del suo portafoglio investito nel settore tecnologico, le società del Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX) includono Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Facebook Inc A e Alphabet Inc A.