Principali fondi dell’indice S&P 500

L’indice Standard & Poor’s 500, o semplicemente S&P 500, è un indice ponderato in base alla capitalizzazione di mercato di 500 società statunitensi a grande capitalizzazione che costituiscono l’80% delle azioni statunitensi per capitalizzazione di mercato. È ampiamente considerato come il miglior indicatore delle azioni statunitensi a grande capitalizzazione e spesso indicato come “il mercato” perché è composto da azioni che abbracciano tutti i settori di mercato. Alcuni dei componenti più grandi dell ‘S & P 500 includono Microsoft Corp. ( MSFT ), Apple Inc. ( AAPL ), Amazon.com Inc. ( AMZN ), Alphabet Inc. ( GOOGL ) e Facebook Inc. ( FB ).

Ci sono molti fondi il cui portafoglio di azioni è progettato per seguire quelli dell’S & P 500 grazie alla sua popolarità come barometro dei mercati azionari statunitensi, inclusi sia i fondi comuni di investimento che gli ETF (Exchange Traded Funds ). Quest’ultimo tipo di fondo differisce dai fondi comuni di investimento tradizionali in quanto sono quotati in borsa e scambiano durante il giorno come azioni ordinarie.

Di seguito esaminiamo i principali fondi indicizzati S&P 500, uno con le commissioni più basse e l’altro con la più alta liquidità. Tutti i dati di seguito risalgono al 21 maggio 2020.

Punti chiave

• Gli investimenti in indici hanno acquisito slancio negli ultimi dieci anni, con i fondi passivi che spesso hanno sovraperformato le loro controparti attive a un costo inferiore.
• Tra gli investitori in indici, l’S & P 500 è stato l’indice di riferimento più seguito da monitorare.
• Qui esaminiamo alcuni dei fondi indicizzati S&P 500 più quotati e a basso costo.

Fondo indicizzato S&P 500 a costo più basso: Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

FXAIX è un fondo comune di investimento. Poiché i fondi che replicano l’indice seguiranno la performance dell’Indice, uno dei fattori determinanti, se non il più grande, dei rendimenti a lungo termine è l’importo addebitato in commissioni.

• Rapporto di spesa: 0,015%
• Rendimento 2019: 31,47%
• Resa: 2,25%
• Asset Under Management: $ 213,4 miliardi
• Investimento minimo: $ 0
• Data di lancio: 17 febbraio 1988 (Data di lancio della Classe di azioni: 15 maggio 2011)
• Società emittente: Fidelity

Secondo classificato al costo più basso: Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)

Il fondo indice S&P 500 di Schwab cerca di replicare il rendimento totale dell’indice S&P 500. Il fondo generalmente investe almeno l’80% del proprio patrimonio netto (inclusi, a tal fine, eventuali prestiti a fini di investimento) in questi titoli; in genere, la percentuale effettiva è notevolmente più alta. Generalmente cercherà di replicare la performance dell’indice attribuendo a un dato titolo lo stesso peso dell’indice.

• Rapporto di spesa: 0,02%
• Rendimento 2019: 31,44%
• Resa: 1,95%
• Asset Under Management: $ 40,2 miliardi
• Investimento minimo: $ 0
• Data di lancio: 18 maggio 1997
• Società emittente: Charles Schwab

Secondo classificato al costo più basso: Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX)

Vanguard era il fondo indicizzato originario e ha ancora il maggior patrimonio in gestione, con circa mezzo trilione di dollari nel suo fondo Vanguard 500 Index. L’investimento mira a replicare la performance di un indice di riferimento che misura il rendimento dell’investimento di azioni a grande capitalizzazione. Il fondo utilizza un approccio di investimento indicizzato progettato per replicare la performance dell’indice Standard & Poor’s 500.

• Rapporto di spesa: 0,14%
• Rendimento 2019: 31,33%
• Resa: 2,11%
• Asset Under Management: 496,5 miliardi di dollari
• Investimento minimo: $ 3.000
• Data di lancio: 30 agosto 1976
• Società emittente: Vanguard

Finalista al costo più basso: State Street S&P 500 Index Fund Class N (SVSPX)

In corsa anche l’offerta di State Street, che segue da vicino anche l’indice S&P 500. Questo fondo, tuttavia, richiede un investimento minimo di $ 10.000.

• Rapporto di spesa: 0,16%
• Rendimento 2019: 31,26%
• Resa: 1,84%
• Asset Under Management: $ 1,5 miliardi
• Investimento minimo: $ 10.000
• Data di lancio: 29 dicembre 1992
• Società emittente: State Street

Fondo indice S&P 500 più liquido: SPDR S&P 500 ETF (SPY)

SPY è un ETF, non un fondo comune di investimento e non è nemmeno l’ETF S&P 500 più economico. Tuttavia, è il fondo S&P 500 più liquido. La liquidità indica quanto sarà facile negoziare un ETF, con una maggiore liquidità che generalmente significa minori costi di negoziazione. I costi di trading non sono una grande preoccupazione per le persone che vogliono detenere ETF a lungo termine, ma se sei interessato a scambiare ETF frequentemente, è importante cercare fondi ad alta liquidità per ridurre al minimo i costi di trading.

• Rendimento 2019: 31,22%
• Rapporto di spesa: 0,095%
• Rendimento annuo del dividendo: 1,99%
• Asset Under Management: 265 miliardi di dollari
• Data di lancio: 22 gennaio 1993
• Società emittente: State Street SPDR

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