3 Fidelity Funds valutati 5 stelle da Morningstar

Fidelity Investments è il quarto gestore di fondi comuni di investimento del paese con oltre 3 trilioni di dollari di asset in gestione, al 30 settembre 2019, le informazioni disponibili più di recente. Fidelity serve 30 milioni di investitori individuali. Ecco uno sguardo a tre dei suoi fondi che sono valutati con 5 stelle dal tracker di fondi Morningstar. Tutte le informazioni sono accurate al 31 dicembre 2019.

Punti chiave

• Fidelity Funds è una delle più grandi famiglie di fondi al mondo, con oltre $ 7,8 trilioni di asset totali dei clienti e oltre $ 3 trilioni di asset in gestione.
• Fidelity ha 504 fondi comuni di investimento a partire dal 2019, e 31 di loro hanno ricevuto 5 stelle dal tracker di fondi Morningstar.
• Tra i punti salienti ci sono due fondi nella categoria bilanciata, Fidelity Balanced e Fidelity Capital & Income.
• Un altro fondo a 5 stelle da considerare per gli investitori è il Fidelity Mid Cap Enhanced Index, che replica l’indice Russell Mid Cap.

Fedeltà equilibrata

I fondi bilanciati investono in un mix di azioni, obbligazioni e liquidità, motivo per cui sono chiamati fondi “bilanciati”. I fondi bilanciati sono una buona opzione per gli investitori che desiderano disporre di un numero inferiore di fondi, e quindi come l’approccio un po ‘”tutto in uno” offerto da un fondo bilanciato, o che desiderano un fondo che possa rappresentare una base su cui costruire il resto del loro portafoglio.

Fidelity Balanced scende a metà in termini di rischiosità. È più rischioso di un fondo obbligazionario puro, ma non così rischioso come un fondo azionario puro. È considerato un fondo di allocazione moderato, il che significa che offre un’asset allocation a medio rischio che è di circa due terzi di azioni e un terzo di obbligazioni.

Dall’inizio del fondo nel 1986, ha registrato un rendimento medio di circa il 9%, simile a quello che potrebbe vedere un fondo azionario. L’indice di spesa per FBALX è dello 0,53% e l’acquisto iniziale minimo è di $ 0,00. Il rendimento del 2019 è stato del 21,45%. Il rendimento annualizzato a 3 anni è dell’11,21% e il rendimento a 5 anni è del 7,79%.

Fidelity Capital & Income

Il Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) è un altro fondo bilanciato che è maggiormente orientato verso le obbligazioni, con circa il 20% del portafoglio orientato verso le azioni e l’80% verso l’asset allocation obbligazionaria. Il fondo offre un buon mix di crescita e reddito. Il rischio di mercato è superiore a quello di un fondo obbligazionario puro ma inferiore a quello di un fondo azionario puro. I rendimenti a lungo termine sono superiori alla maggior parte dei fondi obbligazionari.

L’indice di spesa per FAGIX è dello 0,69% e l’acquisto iniziale minimo è di $ 0,00. Il rendimento del 2019 è stato del 16,03%. I rendimenti annualizzati a 3 e 5 anni sono del 7,46% e del 5,83%.

$ 72 milioni

L’importo totale nei conti dei clienti detenuti da Fidelity, a partire dal 2019.

Indice Fidelity Mid Cap Enhanced

Un altro fondo Fidelity a 5 stelle evidenziato da Morningstar, il Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX) è una buona scelta per gli investitori che desiderano un’esposizione ai titoli a media capitalizzazione. FMEIX replica l’indice Russell Mid Cap, offrendo agli investitori un’esposizione a circa 300 titoli a media capitalizzazione. I titoli a media capitalizzazione hanno il potenziale per una crescita maggiore rispetto ai loro fratelli a grande capitalizzazione, ma sono anche vulnerabili a cali più ampi a breve termine. FMEIX è un’opzione più aggressiva rispetto ai due fondi bilanciati evidenziati.

L’indice di spesa per FMEIX è dello 0,59% e l’acquisto minimo iniziale è di $ 0,00. Il rendimento del 2019 è stato del 24,78%. I rendimenti annualizzati a 3 e 5 anni sono del 9,80% e del 7,69%.