3 Maggio 2021 10:01

Domande da porre al tuo avvocato specializzato in pianificazione patrimoniale

La pianificazione della successione  può essere difficile da pensare. Nel complesso, costringe le persone a considerare le questioni fiscali che si verificheranno mentre sono in vita e dopo la propria morte. È quindi estremamente importante assicurarsi che i beni siano gestiti in modo prudente e che i familiari di prossima generazione ricevano eredità, senza incidenti.

Sebbene qualsiasi avvocato possa redigere un semplicetestamento per situazioni semplici, come nominare il beneficiario del proprio 401 (k), avvocati esperti in trust e proprietà possono aiutare a navigare in situazioni più complicate che coinvolgono diversi trust e più eredi.

Quando costruisci un piano immobiliare, potresti avere una serie di preoccupazioni, tra cui le seguenti:

  • Mantenere un’ordinata amministrazione dei beni durante la vita
  • Gestire il patrimonio immobiliare in modo flessibile mentre vivi
  • Revisione delle proprietà che coinvolgono inquilini in proprietà comune  o comunitaria
  • Considerando le risorse in più stati
  • Esame delle risorse delle piccole imprese
  • Nominare il tutore legale dei tuoi figli
  • Garantire che i tuoi eredi e i tuoi cari ricevano i tuoi beni
  • Aiutare a ridurre o evitare conflitti e confusione
  • Ridurre al minimo le spese legali e le tasse
  • Valutazione della conservazione della ricchezza

Queste aree tematiche e le domande seguenti sono un buon punto di partenza quando si cerca il miglior avvocato per le proprie esigenze.

Domande per il tuo potenziale avvocato specializzato in pianificazione patrimoniale

Le seguenti domande ti aiuteranno a conoscere la pianificazione patrimoniale ea determinare se un potenziale avvocato di pianificazione patrimoniale è giusto per te.

Il tuo obiettivo principale è la pianificazione successoria?

Procedi con un candidato solo se risponde “sì” a questa domanda. Uno specialista immobiliare sarà al corrente di tutte le modifiche agli statuti legali e avrà il know-how strategico necessario per formulare attentamente i tuoi documenti nel modo più efficace possibile.

Da quanto tempo pratichi?

Ovviamente, dovresti sforzarti di trovare l’avvocato più esperto possibile, uno che ha visto i documenti preparati avere effetto dopo la morte di un cliente. Tali avvocati avranno affrontato sfide da parte dei tribunali o dell’Internal Revenue Service (IRS) e sapranno come superare eventuali ostacoli.

Realizzi effettivamente il piano?

Alcuni avvocati si limitano a redigere documenti di pianificazione successoria, mentre altri eseguono anche i trust associati. È generalmente più efficiente trattenere un avvocato in quest’ultima categoria, che può garantire che i beni corretti vengano trasferiti nel trust.

Conducete revisioni periodiche?

Per una piccola tassa, alcuni avvocati di pianificazione patrimoniale rivedranno semestralmente o annualmente i tuoi affari. Questo può essere importante, poiché potrebbero essere necessari aggiustamenti al tuo piano se avverti un cambiamento di vita o un cambiamento nelle tue finanze. Nuovi emendamenti legislativi potrebbero anche potenzialmente cambiare aspetti della pianificazione patrimoniale.

Qual è la tua esperienza in materia di imposte immobiliari? Come posso gestire al meglio le tasse di successione?

Caso in questione: ilTax Cuts and Jobs Act del 2017 ha aumentato la tassa di successione e le esenzioni fiscali per il salto di generazione fino al 2025.

Potete aiutarmi a creare un piano patrimoniale completo che includa testamenti, trust e assicurazioni sulla vita?

Potresti avere più tipi di testamenti, trust e piani di assicurazione sulla vita e i piani immobiliari completi possono includere tutti questi. Quindi è importante che il tuo avvocato immobiliare sia esperto in queste aree. Potresti volere che il tuo avvocato immobiliare ti aiuti a comprendere le sfumature di ogni strumento di pianificazione patrimoniale e discernere quelle che potrebbero essere giuste per te.

Come si carica?

Molti avvocati di pianificazione patrimoniale addebitano tariffe forfettarie, invece di fatturare a ore. Alcuni fanno entrambe le cose, dove fanno pagare una tariffa fissa per servizi standard come la creazione di un trust, quindi addebitano una tariffa oraria per compiti di ricerca speciali. In ogni caso, è opportuno informarsi in anticipo sui modelli di compensazione per evitare sorprese.

Come ti senti riguardo a una fiducia vivente revocabile?

Mettere beni in un  trust revocabile vivente  può evitare il costoso ed oneroso  successione di processo (il deposito di una volontà con la corte). Ma questa potrebbe non essere la mossa migliore per tutti, perché i trust viventi revocabili non evitano le imposte sulle successioni, sulla successione o sul reddito.34 Sfortunatamente, alcuni avvocati raccomandano queste strutture semplicemente in modo che possano addebitare più soldi.

Quali altri problemi affronti?

Con l’aumentare dell’aspettativa di vita, aumenta anche la probabilità di problemi di salute fisica e mentale a lungo termine.  Gli avvocati immobiliari dovrebbero aiutare i clienti a prepararsi fiscalmente alla possibilità di disabilità o demenza redigendo  procure,  direttive sanitarie e  testamenti biologici.

Quanto tempo ti ci vorrà per completare il mio progetto di pianificazione patrimoniale?

Anche se generalmente non c’è fretta estrema, tieni presente che potresti voler discutere aspetti del tuo piano patrimoniale con altri professionisti, come contabili, pianificatori pensionistici o gestori di denaro. Sebbene l’esperienza di un avvocato immobiliare possa sovrapporsi a questi campi, potrebbe non essere un esperto fiscale generale o un consulente per gli investimenti. Concediti abbastanza tempo per ottenere una prospettiva più ampia e generale sul tuo piano immobiliare e sugli aspetti logistici della sua attuazione.

Mi invierete la documentazione sulla pianificazione successoria da farmi esaminare?

Anche se stai lavorando con un avvocato esperto di pianificazione patrimoniale, è essenziale rivedere tutti i documenti e i moduli per evitare problemi di comunicazione. Sii chiaro su cosa può essere cambiato in seguito e cosa è irrevocabile.

Qualcun altro nel tuo ufficio sarà in grado di discutere i miei problemi in tua assenza?

Mentre la maggior parte degli avvocati di pianificazione successoria si sforza di mettersi a disposizione dei propri clienti in qualsiasi momento, è importante sapere che un associato o un paralegal sarà disponibile per rispondere alle domande in caso di emergenza se il tuo avvocato non è disponibile.

Alcune domande per te

Ecco alcune domande da porsi:

  • Quando incontri un potenziale avvocato specializzato in pianificazione successoria, quanto ti senti a tuo agio?
  • Il tuo consulente comunica bene e chiaramente?
  • Sei d’accordo con i loro valori generali? Come ti fanno sentire i loro modi al capezzale?
  • Hai un buon rapporto?
  • Riuscite a immaginare di parlare con questa persona di questioni molto personali?

Fidati del tuo istinto per determinare se un particolare avvocato di pianificazione patrimoniale è giusto per te. La pianificazione successoria può essere complessa, sia emotivamente che legalmente, quindi è imperativo scegliere un avvocato che possa gestire abilmente tutti i suoi elementi.

 

Related Posts